Quan chức thực thi pháp luật và việc tịch thu tiền mặt từ máy ATM Bitcoin
Các quan chức thực thi pháp luật Hoa Kỳ đang lạm dụng quyền hạn của mình để tịch thu tiền mặt từ các máy ATM Bitcoin, điều này có thể vi phạm pháp luật. Chris Ryan, Giám đốc Pháp lý (CLO) của Bitcoin Depot, cho biết rằng các quỹ mà cảnh sát tịch thu thực sự thuộc về nhà cung cấp máy ATM Bitcoin có trụ sở tại Atlanta, Georgia, và họ phải chịu trách nhiệm về thiệt hại đối với các máy này, ngay cả khi họ cố gắng trả lại số tiền lớn cho người tiêu dùng, những người cho rằng họ đã bị lừa đảo.
“Bạn có những sĩ quan thực thi pháp luật lạm dụng quyền lực nghĩ rằng họ đang làm điều đúng đắn cho người tiêu dùng,” Ryan nói. “Nhưng điều họ thực sự đang làm là tạo ra một nạn nhân khác, đó là chúng tôi, với thiệt hại tài sản của chúng tôi và việc tịch thu quỹ của chúng tôi.”
Vụ tịch thu tại Texas
Tuần trước, các cơ quan chức năng ở Texas đã sử dụng thiết bị điện để tịch thu 32.000 đô la từ một ki-ốt Bitcoin Depot. Do lực lượng thực thi pháp luật đã cắt vào “thân máy của ki-ốt”, máy sẽ phải được thay thế hoàn toàn, theo Scott Buchanan, Giám đốc Vận hành (COO) của Bitcoin Depot. Một ki-ốt Bitcoin Depot có giá khoảng 14.000 đô la theo chương trình chia sẻ lợi nhuận, theo thông tin trên trang web của công ty.
“Trong hầu hết các trường hợp, nơi [cảnh sát] chỉ đơn giản là đột nhập, họ chỉ làm hỏng [máy],” Buchanan nói với Decrypt.
Nếu các cơ quan chức năng cố gắng tịch thu quỹ từ một ki-ốt Bitcoin Depot, công ty sẽ luôn mở khóa máy, Buchanan cho biết. Trong trường hợp tài sản của Bitcoin Depot bị hư hại, công ty sẽ yêu cầu lực lượng thực thi pháp luật bồi thường, nhưng các thành phố thường “không có nguồn lực để cung cấp bồi thường”, Ryan cho biết. “Không phải là điều bình thường mà chúng tôi nhận được bất kỳ thứ gì trở lại,” ông nói.
Vấn đề lừa đảo và trách nhiệm của Bitcoin Depot
Cảnh sát trưởng Jasper County, Chuck Havard, đã chỉ Decrypt đến một bài đăng trên Facebook của bộ phận, nói rằng ông không thể thảo luận về sự cố đã trở thành “tranh chấp pháp lý đang chờ xử lý”. Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng Bitcoin ATMs và tính không thể đảo ngược của các giao dịch tiền điện tử để lừa đảo mọi người khỏi số tiền khó kiếm được, thường giả mạo chính phủ hoặc ngân hàng.
Vào năm 2024, người Mỹ đã mất ít nhất 247 triệu đô la thông qua các ki-ốt tiền điện tử, tăng 31% so với năm 2023, theo một báo cáo của FBI.
Khi một kẻ lừa đảo nhận được Bitcoin của một nạn nhân, rất khó để khôi phục số tiền đó. Khi một khách hàng sử dụng Bitcoin ATM, họ đưa tiền mặt vào máy. Sau đó, Bitcoin Depot cho biết họ bán một lượng Bitcoin cần thiết trực tiếp cho người dùng. Để hoàn tất giao dịch, người dùng phải cung cấp một địa chỉ ví sẽ nhận Bitcoin. Những kẻ lừa đảo thường cung cấp cho nạn nhân một địa chỉ, với hy vọng nhận được Bitcoin mà khách hàng vừa mua. Bitcoin Depot cảm thấy “thật tồi tệ cho những người đang bị lừa đảo”, nhưng công ty có quyền giữ lại tiền mặt, Ryan nói, thêm rằng một số cảnh sát không hiểu mô hình kinh doanh của công ty, hoặc thực tế rằng Bitcoin của khách hàng thực sự đang bị đánh cắp.
“Khi giao dịch đó được hoàn tất, khi người dùng đưa tiền mặt của họ và crypto được nạp vào ví mà họ chọn, điều đó kết thúc sự tham gia của chúng tôi trong giao dịch,” Ryan nói.
Những thách thức pháp lý và sự bảo vệ của Bitcoin Depot
Sự nhầm lẫn có thể xảy ra trong tòa án khi các cơ quan chức năng trình bày các yêu cầu lệnh tịch thu mô tả tiền mặt bị mất của nạn nhân như là tiền thu được từ một tội phạm, chứ không phải là Bitcoin mà những kẻ lừa đảo đã chiếm đoạt. Lực lượng thực thi pháp luật sẽ tịch thu quỹ từ các ki-ốt Bitcoin Depot lên tới 20 lần trong một năm nhất định, Ryan cho biết, lưu ý rằng hầu hết các trường hợp không liên quan đến sức mạnh.
“Bạn có một nhóm khác chỉ đơn giản là không thực hiện quy trình lệnh tịch thu chút nào,” Ryan nói thêm. “Họ sẽ gọi cho chúng tôi và nói, ‘Chúng tôi sắp đột nhập vào máy của bạn.'”
Mỗi tiểu bang có luật riêng của mình, nhưng Tòa án Tối cao Iowa đã phán quyết trong hai vụ án năm nay rằng Bitcoin Depot có quyền đối với tiền mặt của nạn nhân. Điều đó là bởi vì, theo các điều khoản và dịch vụ của công ty, những người gửi tiền phải xác nhận rằng họ sở hữu ví kỹ thuật số nhận Bitcoin. Sử dụng máy, Bitcoin Depot cũng cảnh báo rằng các địa chỉ do bên thứ ba cung cấp có thể là lừa đảo.
Một phát ngôn viên của Bitcoin Depot cho biết công ty “đã thành công trong việc bảo vệ các hành động bất hợp pháp tương tự của lực lượng thực thi pháp luật” ở Bắc Carolina, Virginia, Massachusetts, Louisiana và Washington. Một số vụ kiện liên quan đến quỹ bị tịch thu, như vụ kiện mà Bitcoin Depot đã đệ đơn chống lại Wood County ở Wisconsin, đã được giải quyết trước khi chúng đến phiên tòa.
Hợp tác với lực lượng thực thi pháp luật
Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3), một bộ phận của FBI, đã phát hành một thông báo công khai vào năm 2021 cảnh báo rằng các vụ lừa đảo liên quan đến crypto ATMs đang gia tăng, nhấn mạnh rằng việc thanh toán gần như ngay lập tức “có thể để lại nhiều nạn nhân với tổn thất tài chính.” Trong hầu hết các vụ lừa đảo liên quan đến Bitcoin ATMs, “không thể lấy lại tiền,” Tổng chưởng lý Pennsylvania, Dave Sunday, đã cảnh báo trong một thông báo cho người tiêu dùng vào tháng Hai.
Bitcoin Depot cho biết họ hợp tác với lực lượng thực thi pháp luật địa phương để theo dõi crypto của nạn nhân, sử dụng công ty phân tích crypto Elliptic như một cách để cung cấp cho họ công cụ theo dõi giao dịch. Công ty cũng có một đội ngũ, bao gồm cả cựu nhân viên thực thi pháp luật, để phối hợp với các cơ quan địa phương, giải thích về doanh nghiệp và giúp nạn nhân nộp đơn khiếu nại đúng cách với IC3 của FBI.
“Sự phá hủy tài sản của chúng tôi theo kiểu ‘đập và lấy’ [thật may mắn không phải là phần lớn trong số những hành động này],” Ryan nói. “Họ không thực sự hiểu cách thức hoạt động của crypto, nói chung, vì vậy chúng tôi đang làm hết sức mình để giúp họ, ngoài tất cả các trách nhiệm khác của chúng tôi.”
