Cuộc Lừa Đảo Crypto Tại San Jose
Một góa phụ ở San Jose, người tin rằng mình đã tìm thấy một đối tác lãng mạn mới trên mạng, đã mất gần 1 triệu đô la trong một cuộc lừa đảo crypto mang tên “pig-butchering”. Cô chỉ nhận ra điều này sau khi hỏi ChatGPT liệu đề nghị đầu tư có hợp lý hay không. Kế hoạch lừa đảo này đã làm cạn kiệt tài khoản hưu trí của cô và khiến cô có nguy cơ mất nhà, theo báo cáo của ABC7 News có trụ sở tại San Jose.
Cuộc Gặp Gỡ Trên Mạng
Người phụ nữ, Margaret Loke, đã gặp một người đàn ông tự xưng là “Ed” trên Facebook vào tháng 5 năm ngoái. Mối quan hệ nhanh chóng chuyển sang WhatsApp, nơi người đàn ông tự nhận là một doanh nhân giàu có đã gửi những tin nhắn âu yếm mỗi ngày và khuyến khích cô chia sẻ tâm tư với anh ta. Khi mối quan hệ trực tuyến trở nên sâu sắc hơn, những cuộc trò chuyện hàng ngày không bao giờ ngừng lại. “Anh ấy thực sự tốt với tôi, chào tôi mỗi sáng,” Loke nói với ABC7 News. “Anh ấy gửi cho tôi mỗi ngày tin nhắn ‘chào buổi sáng’. Anh ấy nói anh ấy thích tôi.”
Chiến Thuật Lừa Đảo
Những cuộc trò chuyện nhanh chóng chuyển sang đầu tư crypto. Loke cho biết cô không có kinh nghiệm giao dịch, nhưng “Ed” đã hướng dẫn cô chuyển tiền vào một tài khoản trực tuyến mà “anh ta” kiểm soát. Theo Loke, Ed đã cho cô xem một ảnh chụp màn hình ứng dụng cho thấy cô đã kiếm được “một khoản lợi nhuận lớn trong vài giây”, một chiến thuật phổ biến trong các kế hoạch pig-butchering, sử dụng kết quả giả mạo để thuyết phục nạn nhân rằng tiền của họ đang tăng trưởng.
Các cuộc lừa đảo pig-butchering là những trò lừa đảo dài hạn, trong đó kẻ lừa đảo xây dựng mối quan hệ với nạn nhân trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng trước khi dẫn dắt họ vào các nền tảng đầu tư giả mạo và làm cạn kiệt tiết kiệm của họ.
Vào tháng 8, Meta cho biết đã xóa hơn 6,8 triệu tài khoản WhatsApp liên quan đến các cuộc lừa đảo pig-butchering.
Hệ Quả Nghiêm Trọng
Khi cuộc lừa đảo tiến triển, Loke cho biết cô đã gửi một loạt các khoản chuyển tiền tăng dần, bắt đầu từ 15.000 đô la, và tăng lên hơn 490.000 đô la từ IRA của cô. Cuối cùng, cô đã vay một khoản thế chấp thứ hai trị giá 300.000 đô la và cũng chuyển số tiền đó. Tổng cộng, cô đã gửi gần 1 triệu đô la vào các tài khoản do kẻ lừa đảo kiểm soát. Khi tài khoản crypto giả mạo của cô đột ngột “đóng băng”, “Ed” đã yêu cầu thêm 1 triệu đô la để giải phóng số tiền.
Hoảng loạn, Loke đã mô tả tình huống cho ChatGPT. “ChatGPT đã nói với tôi: Không, đây là một cuộc lừa đảo, bạn nên đến đồn cảnh sát,” cô nói với ABC7. AI đã phản hồi rằng cấu trúc này phù hợp với các mẫu lừa đảo đã biết, khiến cô phải đối mặt với người mà cô tin rằng mình đang hẹn hò và sau đó liên hệ với cảnh sát. Các nhà điều tra sau đó xác nhận rằng cô đã chuyển tiền đến một ngân hàng ở Malaysia, nơi mà kẻ lừa đảo đã rút tiền.
“Tại sao tôi lại ngu ngốc như vậy? Tôi đã để anh ta lừa đảo tôi!” Loke nói. “Tôi thực sự, thực sự buồn chán.”
Thực Trạng Cuộc Lừa Đảo Trực Tuyến
Trường hợp của Loke là ví dụ mới nhất về việc ChatGPT được sử dụng để vạch trần kẻ lừa đảo. Theo Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI (IC3), 9,3 tỷ đô la đã bị mất do các cuộc lừa đảo trực tuyến nhắm vào người cao tuổi Mỹ trong năm 2024. Nhiều cuộc lừa đảo này xuất phát từ châu Âu hoặc các khu vực ở Đông Nam Á, nơi mà các nhóm lớn kẻ lừa đảo nhắm đến các nạn nhân quốc tế. Vào tháng 9, Bộ Tài chính Mỹ đã trừng phạt 19 thực thể ở Myanmar và Campuchia mà họ cho rằng đã lừa đảo người Mỹ.
Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch cảnh báo rằng việc “huấn luyện” crypto không được yêu cầu bắt đầu từ một mối quan hệ trực tuyến là dấu hiệu của các cuộc lừa đảo tình cảm—những trò lừa đảo dài hạn trong đó một kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin cảm xúc trước khi dẫn dắt nạn nhân vào các khoản đầu tư giả mạo. Trường hợp của Loke đã theo đúng mô hình đó, với áp lực gia tăng để gửi thêm tiền. Các cơ quan quản lý liên bang cảnh báo rằng việc thu hồi tiền từ các hoạt động pig-butchering ở nước ngoài là cực kỳ hiếm, khi tiền đã rời khỏi các kênh ngân hàng của Mỹ, để lại cho các nạn nhân như Loke ít con đường để đòi lại tiền.
