Vụ Kiện Chống Citibank Liên Quan Đến Lừa Đảo Tình Cảm
Citibank đang đối mặt với một vụ kiện từ một nạn nhân tự xưng của vụ lừa đảo tình cảm liên quan đến tiền điện tử, trong đó ngân hàng này bị cáo buộc đã phớt lờ các dấu hiệu cảnh báo cho phép kẻ lừa đảo chiếm đoạt 20 triệu đô la. Vụ kiện được nộp tại tòa án liên bang Manhattan vào thứ Ba, nguyên đơn Michael Zidell cáo buộc Citibank đã “nhắm mắt” trước các nghĩa vụ và trách nhiệm pháp lý của mình khi cho phép ông gửi hàng triệu đô la cho những kẻ lừa đảo có tài khoản tại ngân hàng.
Chi Tiết Vụ Lừa Đảo
Zidell cho biết ông đã chuyển tổng cộng 20 triệu đô la cho những kẻ lừa đảo thông qua hàng chục giao dịch tại nhiều ngân hàng khác nhau, trong đó gần 4 triệu đô la được gửi vào các tài khoản mà họ nắm giữ tại Citibank. Đơn kiện cho biết các giao dịch này là một phần của một vụ lừa đảo tình cảm tinh vi, thường được gọi là “pig butchering”, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng một nhân vật giả để xây dựng một mối quan hệ tình cảm trực tuyến với nạn nhân, từ đó dụ dỗ họ vào một kế hoạch đầu tư gian lận.
Zidell cho biết vụ lừa đảo bắt đầu vào đầu năm 2023 khi ông được liên hệ trên Facebook bởi một người tự xưng là “Carolyn Parker”, một chủ doanh nghiệp mà ông đã có một “mối quan hệ xã hội thân thiện”, nhưng sau đó cảm thấy có một mối quan hệ tình cảm đang phát triển. Một tháng sau khi bắt đầu mối quan hệ, Parker đã khuyên Zidell nên đầu tư vào các token không thể thay thế (NFT), vì cô ta tuyên bố đã kiếm được hàng triệu đô la từ việc này và đã chỉ cho ông một nền tảng giao dịch.
Zidell quyết định đầu tư vào các NFT và đã chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng khác nhau mà nền tảng giao dịch cung cấp cho ông. Ông được cho biết rằng cần nhiều ngân hàng do khối lượng tiền gửi lớn. Trong vài tháng tiếp theo, ông đã thực hiện 43 giao dịch tổng cộng hơn 20 triệu đô la vào các tài khoản ngân hàng khác nhau, nhưng đến cuối tháng Tư, trang web của nền tảng “đột nhiên biến mất” cùng với hàng triệu đô la của ông.
Phản Ứng Của Citibank
Đơn kiện cáo buộc Citibank đã xử lý 12 giao dịch tổng cộng khoảng 4 triệu đô la chuyển đến một công ty có tên Guju Inc.. Nó cũng cáo buộc ngân hàng đã phớt lờ “các dấu hiệu cảnh báo” trong các tài khoản của Guju và cho rằng “các khoản tiền lớn, tròn trịa, cùng với những điều khác, lẽ ra phải kích hoạt cuộc điều tra của ngân hàng về hoạt động đáng ngờ.”
“[Citibank] đã không thực hiện các biện pháp an ninh đầy đủ, không phát hiện được các giao dịch rõ ràng đáng ngờ và không theo dõi các tài khoản mặc dù có các khoản tiền lớn, tròn trịa được chuyển vào và ra khỏi các tài khoản từ các quỹ tín thác và các cá nhân khác một cách đáng ngờ.”
Zidell cho biết Citibank đã hỗ trợ và tiếp tay cho vụ lừa đảo này, đồng thời cáo buộc ngân hàng đã sơ suất, cho rằng họ “có nghĩa vụ phải cẩn trọng trong việc theo dõi các giao dịch đáng ngờ.”
Thống Kê Về Lừa Đảo Tình Cảm
Các vụ lừa đảo tình cảm là một trò lừa đảo trị giá hàng tỷ đô la. Năm ngoái, các kẻ lừa đảo tình cảm đã đánh cắp hơn 5,5 tỷ đô la trong 200.000 trường hợp đã được xác định, theo thông tin từ công ty an ninh Cyvers. Chainalysis ước tính vào tháng Hai rằng tất cả các loại lừa đảo liên quan đến tiền điện tử đã đánh cắp khoảng 9,9 tỷ đô la vào năm 2024, nhưng con số này có thể tăng lên 12,4 tỷ đô la khi công ty phân tích xác định thêm nhiều ví tiền điện tử liên quan đến kẻ lừa đảo.
Đầu tháng này, các cơ quan chức năng của Mỹ cho biết họ đã tịch thu 225 triệu đô la liên quan đến các vụ lừa đảo “pig butchering” trong năm nay, trong một chiến dịch do Cơ quan Mật vụ dẫn đầu, đây là vụ tịch thu tiền điện tử lớn nhất từ trước đến nay của cơ quan này.
