Cơ Quan Bảo Vệ và Đổi Mới Tài Chính California Phạt Coinhub
Cơ quan Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) đã phạt nhà điều hành Bitcoin ATM Coinhub 675.000 USD vì đã tính phí quá mức cho khách hàng, theo thông báo của cơ quan quản lý vào thứ Sáu. Khoản phạt này bao gồm 105.000 USD được hoàn trả cho người tiêu dùng California, những người đã bị tính phí vượt quá mức tối đa cho phép và phí sử dụng ATM crypto.
Ông KC Mohseni, Ủy viên DFPI, cho biết trong một tuyên bố: “Các nhà điều hành kiosk crypto ở California cần lưu ý rằng chúng tôi có ý định loại bỏ những kẻ xấu và lừa đảo, những người đặt tiền của người tiêu dùng vào rủi ro. Chúng tôi hoan nghênh các nhà điều hành hợp pháp trong ngành này, tuy nhiên, DFPI sẽ không dung thứ cho những ai vi phạm pháp luật và không thực hiện các biện pháp bảo vệ cần thiết cho khách hàng.”
Cuộc Điều Tra và Vi Phạm
Trong khuôn khổ cuộc điều tra, DFPI phát hiện rằng kể từ năm 2024, LSGT Services, LLC—hoạt động dưới tên Coinhub—đã tính phí vượt mức tối đa, chấp nhận giao dịch tiền mặt vượt quá giới hạn 1.000 USD mỗi ngày, bỏ qua thông tin quan trọng trên biên lai và không cung cấp các tuyên bố hợp pháp cần thiết trước các giao dịch.
Hành động thực thi gần đây của cơ quan quản lý là lần thứ tư trong những tháng gần đây đối với các nhà điều hành ATM crypto, khi họ làm việc để cảnh báo những người vi phạm Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số của California (DFAL).
Quản Lý Chặt Chẽ Hơn Đối Với ATM Crypto
Vào tháng 6, DFPI đã thực hiện hành động thực thi đầu tiên do vi phạm DFAL, phạt nhà điều hành Bitcoin ATM Coinme 300.000 USD vì các vi phạm—51.700 USD trong số đó được chỉ định làm bồi thường cho khách hàng California. Các khu vực khác cũng đã siết chặt quản lý đối với các nhà điều hành ATM crypto. Hội đồng thành phố Spokane, Washington đã đồng thuận bỏ phiếu cấm các kiosk do sự gia tăng lừa đảo và tội phạm tài chính. New Zealand cũng đã cấm ATM crypto vào tháng 7, với lý do lo ngại về tội phạm tài chính gia tăng.
Cảnh Báo Về Lừa Đảo
Đầu tuần này, cảnh sát ở Massachusetts đã cảnh báo công dân của họ sau khi hai cư dân mất gần 7.000 USD tổng cộng do lừa đảo Bitcoin ATM sử dụng một kế hoạch mới tuyên bố rằng các khoản thanh toán là cần thiết cho việc thiếu nghĩa vụ bồi thẩm. Vào tháng 8, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính (FinCEN) đã phát đi cảnh báo khẩn cấp về việc sử dụng Bitcoin ATM trong các vụ lừa đảo và tác động đặc biệt của chúng đối với người Mỹ cao tuổi.
Một báo cáo của FBI cho thấy nhóm dân số này đã mất gần 3 tỷ USD do lừa đảo crypto vào năm 2024, mặc dù chỉ chiếm khoảng 17% dân số. Đại diện của DFPI và Coinhub đã không ngay lập tức phản hồi yêu cầu bình luận từ Decrypt.
