Cơ Quan Tình Báo Tài Chính Úc và Tiền Điện Tử
Cơ quan Tình báo Tài chính của Úc đã tuyên bố rằng tiền điện tử (crypto) là một trong những mối đe dọa hàng đầu trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính. Vào thứ Tư, cơ quan này đã công bố các ưu tiên quản lý, đánh dấu “cuộc cải cách tham vọng nhất của luật chống rửa tiền tại Úc trong một thế hệ.” Giám đốc điều hành của Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc, Brendan Thomas, cho biết cơ quan sẽ ưu tiên thực thi ở những nơi có “nguy cơ gây hại lớn nhất,” đặc biệt nhấn mạnh các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, những đơn vị tạo điều kiện cho các giao dịch toàn cầu tức thì.
“Năm nay đánh dấu một sự chuyển đổi trong quản lý – từ quy định chủ yếu kiểm tra sự tuân thủ sang một cái nhìn tập trung vào các rủi ro và thiệt hại thực chất,” Thomas cho biết trong tuyên bố hôm thứ Tư.
Mạng lưới quy định mở rộng sẽ bao gồm khoảng 80.000 doanh nghiệp mới thuộc các ngành được gọi là “tranche 2,” bao gồm đại lý bất động sản, luật sư, người chuyển nhượng, kế toán, nhà cung cấp dịch vụ ủy thác, công ty và các nhà buôn kim loại cũng như đá quý. Các thực thể báo cáo hiện tại sẽ phải đối mặt với các nghĩa vụ mới từ ngày 31 tháng 3 năm 2026, trong khi các thực thể thuộc tranche 2 phải tuân thủ trước ngày 1 tháng 7 năm 2026.
Tiền Kỹ Thuật Số và Sự Rõ Ràng Trong Quy Định
Tiền kỹ thuật số đã nổi lên như một mối quan tâm đặc biệt đối với các nhà quản lý do khả năng xuyên biên giới của chúng, theo Thomas. Các nhà lãnh đạo ngành đã hoan nghênh sự rõ ràng trong quy định tăng cường, mặc dù vẫn còn lo ngại về thời gian thực hiện và khả năng tiếp cận các dịch vụ ngân hàng truyền thống cho các công ty tài sản kỹ thuật số.
“Chế độ tài sản kỹ thuật số của Bộ Tài chính đang đến, nhưng tốc độ là tất cả,” Giám đốc điều hành OKX Australia, Kate Cooper, đã nói với Decrypt. “Các quy tắc rõ ràng sẽ mở khóa vốn và sự tự tin,” cô nói thêm, đồng thời chỉ ra rằng sự rõ ràng trong cấp phép và các vấn đề không có ngân hàng là những rào cản chính đối với việc áp dụng tài chính kỹ thuật số.
Tuy nhiên, một số chuyên gia trong ngành nhìn nhận sự tiến hóa quy định một cách tích cực. Manhar Garegrat, người đứng đầu quốc gia cho Ấn Độ và Đối tác Toàn cầu tại nền tảng lưu ký tài sản kỹ thuật số Liminal, đã nói với Decrypt rằng:
“Úc chủ yếu đã ủng hộ tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số. Như với tất cả các công nghệ mới, cũng có những rủi ro rõ ràng với tài sản kỹ thuật số, nhưng Úc đang xem xét cách xử lý những rủi ro đó một cách trực diện và sẽ rất có thể làm việc cùng ngành để giảm thiểu những rủi ro đó, thay vì tìm cách hạn chế hoặc ngăn chặn hoạt động kinh doanh.”
Phát Triển Trong Lĩnh Vực Tài Sản Kỹ Thuật Số
Sự thúc đẩy quy định diễn ra trong bối cảnh những phát triển đáng kể trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số của Úc. Vào tháng 5, chính phủ đã bổ nhiệm Andrew Charlton làm Thứ trưởng Bộ Khoa học, Công nghệ và Kinh tế số để giúp củng cố chương trình quy định tài sản kỹ thuật số của mình. Trong khi đó, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc gần đây đã phê duyệt 14 công ty để thử nghiệm giao dịch tiền thật sử dụng tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương và stablecoins trong Dự án Acacia, với việc thử nghiệm kéo dài trong sáu tháng và kết quả sẽ được công bố vào quý 1 năm 2026.
