Coinbase Europe Bị Phạt 21,5 Triệu Euro Tại Ireland
Ireland đã phạt Coinbase Europe 21,5 triệu euro sau khi phát hiện các vấn đề dữ liệu khiến 173 tỷ euro giao dịch không được giám sát. Những thất bại này không được công bố trong quá trình đăng ký Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và hiện Coinbase buộc phải chuyển hoạt động sang Luxembourg.
Chi Tiết Về Mức Phạt
Ngân hàng Trung ương Ireland đã đưa ra mức phạt 21,5 triệu euro (tương đương 25 triệu đô la) do những thiếu sót trong hệ thống giám sát giao dịch, dẫn đến khoảng 30 triệu giao dịch không được giám sát trong giai đoạn từ 2021 đến 2022, theo các tài liệu được công bố vào tháng 11 năm 2025. Đây là khoản phạt lớn thứ tư từng được ban hành bởi cơ quan quản lý tài chính của Ireland.
Chuyển Hoạt Động Sang Luxembourg
Đăng ký của Coinbase Europe với tư cách là VASP sẽ hết hạn vào cuối năm 2025, và công ty sẽ ngừng hoạt động tại Ireland để chuyển đến Luxembourg theo thỏa thuận. Hành động thi hành này tập trung vào những gì các nhà quản lý mô tả là sự sụp đổ trong hệ thống tuân thủ chống rửa tiền của Coinbase Europe.
Vấn Đề Giám Sát Giao Dịch
Các giao dịch không được giám sát chiếm 31% khối lượng giao dịch của công ty trong khoảng thời gian bị ảnh hưởng, tổng cộng khoảng 173 tỷ euro, theo Ngân hàng Trung ương. Coinbase Europe đã thuê công ty mẹ tại Mỹ, Coinbase Inc., để giám sát giao dịch, công ty này đã vận hành một hệ thống giám sát giao dịch (TMS) nhằm phát hiện hoạt động đáng ngờ.
Tuy nhiên, do các vấn đề cấu hình dữ liệu, năm trong số 21 kịch bản giám sát rủi ro cao đã không hoạt động như mong muốn từ ngày 23 tháng 4 năm 2021 đến ngày 29 tháng 4 năm 2022, theo tài liệu giải quyết.
Quá Trình Kiểm Tra và Phản Ứng
Những thất bại này đã không được Coinbase Europe phát hiện trong một khoảng thời gian dài. Chi nhánh châu Âu lần đầu tiên được thông báo về các vấn đề TMS vào tháng 2 năm 2023. Các quản lý cấp cao tại Coinbase Europe chỉ nhận thức được tác động tiềm tàng của vấn đề này vào tháng 5 năm 2023, khi Coinbase Inc. cung cấp thêm thông tin về các nỗ lực khắc phục.
Quá trình kiểm tra lại các giao dịch bị ảnh hưởng mất gần ba năm để hoàn thành, theo Ngân hàng Trung ương, cơ quan này cho biết sự chậm trễ này “đã làm suy yếu hiệu quả” của các báo cáo giao dịch đáng ngờ cuối cùng được nộp.
Đăng Ký VASP và Các Vấn Đề Tuân Thủ
Thời điểm công bố đã dấy lên thêm những lo ngại về quy định. Đăng ký VASP của Coinbase Europe đã được hoàn tất vào tháng 12 năm 2022, nhưng công ty không biết về các vấn đề giám sát trong quá trình nộp đơn và do đó không công bố chúng.
Vào tháng 9 năm 2022, Coinbase Europe đã gặp gỡ các đại diện của Ngân hàng Trung ương để thảo luận về đơn đăng ký VASP của mình và thông báo rằng các kế hoạch đã được thực hiện để giải quyết một lượng lớn các vấn đề tuân thủ.
Ngân hàng Trung ương cho biết những đảm bảo này là “liên quan” đến quyết định của họ để cấp đăng ký VASP vào tháng 12 năm 2022.
Yêu Cầu Cải Tiến và Phản Hồi
Sau khi được thông báo về các vấn đề, Ngân hàng Trung ương đã khởi động việc giám sát chặt chẽ hơn và yêu cầu Coinbase Europe thực hiện những cải tiến đáng kể đối với khung chống rửa tiền và chức năng tuân thủ của mình. Tài liệu giải quyết lưu ý rằng các hệ thống và kiểm soát của Coinbase Europe “không hiệu quả trong việc giám sát công việc của Coinbase Inc.” trong khoảng thời gian liên quan.
Một trong những vi phạm mà Coinbase thừa nhận kéo dài đến ngày 19 tháng 3 năm 2025, liên quan đến việc không thực hiện giám sát bổ sung đối với 184.790 giao dịch.
Hành động thi hành diễn ra trong cùng khoảng thời gian mà Coinbase đã gửi ý kiến đến Bộ Tài chính Mỹ về quy định tiền điện tử. Trong những ý kiến đó, công ty đã yêu cầu Bộ Tài chính công bố hướng dẫn giám sát công nhận rõ ràng việc kiểm tra “Know Your Transaction” (KYT) và phân tích blockchain như những phương tiện hiệu quả để nâng cao tuân thủ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Coinbase đã mô tả việc sử dụng các giao diện lập trình ứng dụng (APIs) cho “giám sát giao dịch theo thời gian thực, đánh giá rủi ro động, chia sẻ dữ liệu an toàn và tích hợp với các giải pháp phân tích tiên tiến,” cho biết những công cụ này đảm bảo rằng công ty “vẫn đi đầu trong đổi mới tuân thủ.”
Giám đốc pháp lý của công ty đã ký ý kiến gửi Bộ Tài chính. Coinbase Europe đã nhận được giấy phép tại Luxembourg thông qua một quy trình quy định riêng biệt. Công ty đã không ngay lập tức phản hồi yêu cầu bình luận về hành động thi hành của Ireland. Ngân hàng Trung ương Ireland từ chối bình luận ngoài tài liệu giải quyết đã được công bố.
