Coinbase Nhận Yêu Cầu Thông Tin Từ Chính Phủ
Coinbase đã nhận được 12,716 yêu cầu thông tin từ chính phủ và các cơ quan thực thi pháp luật trong khoảng thời gian từ tháng 10 năm 2024 đến tháng 9 năm 2025. Đây là mức tăng 19% so với năm trước và là khối lượng yêu cầu cao nhất trong lịch sử của sàn giao dịch này. Các yêu cầu quốc tế chiếm 53% tổng số, đánh dấu một mức cao mới, với Pháp dẫn đầu các khu vực ngoài Hoa Kỳ, ghi nhận mức tăng 111% trong nhu cầu về dữ liệu khách hàng. Sự gia tăng này diễn ra khi Coinbase mở rộng hoạt động tại hơn 100 quốc gia, trong bối cảnh giám sát quy định gia tăng sau những thất bại lớn về tuân thủ ở châu Âu và một vụ vi phạm an ninh mạng nghiêm trọng vào đầu năm nay.
Báo Cáo Minh Bạch Hàng Năm
Báo cáo Minh bạch hàng năm lần thứ bảy của sàn giao dịch, được công bố bởi Giám đốc Pháp lý Paul Grewal, chỉ ra áp lực toàn cầu ngày càng tăng đối với các nền tảng tiền điện tử trong việc cân bằng quyền riêng tư của người dùng với các nghĩa vụ pháp lý.
Pháp Thúc Đẩy Nhu Cầu Quốc Tế, Hoa Kỳ Vẫn Chiếm Ưu Thế
Hoa Kỳ vẫn là nguồn yêu cầu lớn nhất, tiếp theo là Đức, Vương quốc Anh, Pháp, Tây Ban Nha và Úc. Sáu quốc gia này cộng lại chiếm khoảng 80% tổng số yêu cầu từ các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu. Pháp ghi nhận mức tăng mạnh nhất trong số các khu vực lớn, với yêu cầu tăng 111% so với kỳ báo cáo trước. Vương quốc Anh và Tây Ban Nha cũng ghi nhận mức tăng hai con số, lần lượt là 16% và 27%. Ngược lại, Đức, Thụy Điển và Hàn Quốc ghi nhận mức giảm, trong đó yêu cầu từ Hàn Quốc giảm tới 67%. Yêu cầu từ Moldova và Brazil tăng lần lượt 5.7 và 2.7 lần, trong khi khối lượng yêu cầu từ Úc gần như không thay đổi, chỉ tăng nhẹ 1%.
Mặc dù có sự biến động giữa các thị trường khác nhau, tổng khối lượng yêu cầu vẫn duy trì trong khoảng từ 10,000 đến 13,000 hàng năm trong bốn năm qua.
Tuân Thủ Bị Chỉ Trích Sau Các Khoản Phạt và Vi Phạm Dữ Liệu
Nhu cầu ngày càng tăng về dữ liệu người dùng diễn ra trong bối cảnh các hình phạt quy định và các lỗ hổng an ninh nội bộ đã làm tổn hại đến danh tiếng tuân thủ của Coinbase. Vào tháng 11, chi nhánh châu Âu của sàn giao dịch đã đồng ý trả 21.5 triệu euro cho Ngân hàng Trung ương Ireland sau khi các lỗi mã hóa khiến 31% giao dịch, trị giá hơn 202 tỷ đô la, không được kiểm tra về rửa tiền trong khoảng thời gian từ 2021 đến 2022. Sự cố này ảnh hưởng đến năm trong số 21 kịch bản giám sát giao dịch, buộc Coinbase phải phân tích lại 185,000 giao dịch và nộp 2,700 báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Chỉ trong năm ngoái, chi nhánh của Coinbase tại Vương quốc Anh đã bị phạt 3.5 triệu bảng bởi Cơ quan Quản lý Tài chính vì đã tiếp nhận hơn 13,000 khách hàng có rủi ro cao vi phạm một hạn chế tự nguyện, tạo điều kiện cho gần 226 triệu đô la trong các giao dịch chuyển tiền. Vào tháng 5, sàn giao dịch đã công bố một cuộc tấn công mạng làm lộ dữ liệu cá nhân của ít nhất 69,461 khách hàng, bao gồm các ID do chính phủ cấp và địa chỉ email, sau khi tin tặc hối lộ nhân viên dịch vụ khách hàng. Vụ vi phạm, không được công bố cho đến vài tuần sau khi phát hiện, đã kích hoạt ít nhất sáu vụ kiện tập thể và một cuộc điều tra của Bộ Tư pháp. Các cổ đông sau đó đã đệ đơn kiện riêng, cáo buộc rằng Coinbase và Giám đốc điều hành của nó, Brian Armstrong, đã không kịp thời công bố cả vụ vi phạm và vi phạm tuân thủ tại Vương quốc Anh, góp phần vào mức giảm 7.2% trong cổ phiếu của công ty.
Coinbase Mở Rộng Tuân Thủ Khi Áp Lực Từ SEC Giảm
Coinbase nhấn mạnh trong báo cáo mới nhất của mình rằng họ xem xét từng yêu cầu một cách riêng lẻ và cố gắng thu hẹp các yêu cầu quá rộng. Sàn giao dịch cho biết họ cố gắng cung cấp dữ liệu ẩn danh hoặc tổng hợp khi có thể, thay vì tiết lộ thông tin cá nhân của khách hàng. Các yêu cầu nhận được không phải lúc nào cũng dẫn đến việc dữ liệu được sản xuất, và công ty khẳng định rằng họ không cấp quyền truy cập trực tiếp cho chính phủ vào hệ thống của mình.
Báo cáo được công bố khi Coinbase hưởng lợi từ sự thay đổi mạnh mẽ trong lập trường quy định của Hoa Kỳ. Vào tháng 3, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã đồng ý từ bỏ hành động thực thi kéo dài nhiều năm chống lại sàn giao dịch, mà đã cáo buộc Coinbase hoạt động như một nền tảng chứng khoán không đăng ký. Việc bác bỏ này diễn ra sau các động thái tương tự của SEC để từ bỏ các vụ kiện chống lại Kraken, Robinhood và Consensys sau khi Paul Atkins thay thế Gary Gensler làm chủ tịch vào tháng 1. Thêm vào đó, vào tháng 9, Atkins đã cam kết thay thế cái mà ông gọi là cách tiếp cận “bắn trước và hỏi sau” bằng các thông báo trước và hướng dẫn rõ ràng hơn cho các công ty tiền điện tử.
