Các sản phẩm đầu tư và công cụ tuân thủ dựa trên Blockchain
Các sản phẩm đầu tư và công cụ tuân thủ dựa trên Blockchain đang chuẩn bị trở nên nhanh hơn và rẻ hơn gấp 10 lần so với các sản phẩm tài chính truyền thống (TradFi), từ đó thúc đẩy việc áp dụng tài sản kỹ thuật số trong các tổ chức tài chính. Các sản phẩm tuân thủ trong lĩnh vực tài chính truyền thống thường bị phân mảnh và tốn kém do quy trình thủ công phức tạp, dẫn đến hàng tỷ đô la chi phí.
“Tuân thủ là một phần không hiệu quả của ngành tài chính truyền thống mà nhiều người không hài lòng, bao gồm cả việc xác minh danh tính theo quy định AML và KYC,” đồng sáng lập Chainlink, Sergey Nazarov, cho biết trong cuộc phỏng vấn với Cointelegraph tại RWA Summit 2025 ở Cannes.
“Nếu bạn so sánh chi phí và độ phức tạp để thực hiện một giao dịch tuân thủ trong thế giới TradFi, ngành của chúng tôi nên có khả năng thực hiện điều đó nhanh hơn và rẻ hơn gấp 10 lần,” ông nói. “Đó là một vấn đề chi phí lớn cho ngành TradFi.” Nazarov cũng nhấn mạnh rằng việc giải quyết sự không hiệu quả này có thể “mở khóa một loạt các tổ chức để có thể đưa vốn vào chuỗi.”
Chainlink ra mắt Automated Compliance Engine
Vào ngày 30 tháng 6, Chainlink đã công bố Automated Compliance Engine (ACE), một khung tiêu chuẩn và mô-đun để quản lý tuân thủ quy định trên các giao thức tài chính truyền thống và phi tập trung (DeFi). ACE hiện đang trong giai đoạn truy cập sớm cho một số tổ chức và cuối cùng nhằm mục tiêu mở khóa 100 nghìn tỷ đô la vốn mới để gia nhập nền kinh tế blockchain, theo Chainlink.
Chi phí tuân thủ liên quan đến tội phạm tài chính cho các tổ chức ở Mỹ và Canada đã lên tới hơn 60 tỷ đô la vào năm 2023, theo một báo cáo nghiên cứu của LexisNexis và Forrester Consulting.
RWAs có thể trở nên rẻ hơn so với tài sản truyền thống
Nhờ vào hiệu quả của công nghệ blockchain, việc đầu tư vào các tài sản truyền thống như cổ phiếu và hàng hóa sẽ trở nên rẻ hơn thông qua việc mã hóa tài sản thực (RWA). Điều này có thể thúc đẩy nhiều tổ chức áp dụng các khoản đầu tư dựa trên RWA, Nazarov cho biết, và bổ sung: “Nếu chi phí tuân thủ, chi phí danh tính hoặc chi phí quản lý tuân thủ trong định dạng và bao bọc blockchain rẻ hơn từ 5 đến 10 lần, thì đó là một lợi thế lớn.”
Khung ACE của Chainlink hỗ trợ việc ra mắt các RWAs được mã hóa với tuân thủ tích hợp, có khả năng giảm bớt sự cản trở và chi phí cho các nhà đầu tư tổ chức khi tham gia vào các thị trường blockchain. “Nó nhằm mục đích giảm bớt sự cản trở và chi phí của vốn tổ chức khi thực hiện giao dịch trên các blockchain,” Nazarov nói.
Các RWAs trên chuỗi gần đây đã đạt mức cao kỷ lục với tổng giá trị tích lũy lên tới 25,4 tỷ đô la và 318.000 người nắm giữ tài sản, không bao gồm giá trị của stablecoin, theo dữ liệu từ RWA.xyz.
