EU Theo Dõi Chuyển Nhượng Tiền Điện Tử
Liên minh Châu Âu đang triển khai kế hoạch theo dõi các chuyển nhượng tiền điện tử, theo phát biểu của Chủ tịch Eurogroup Paschal Donohoe. Tại Hội nghị Thượng đỉnh Chống Tội phạm Tài chính Châu Âu 2025 diễn ra hôm qua, Donohoe, đồng thời là Bộ trưởng Tài chính Ireland, đã thảo luận về nỗ lực của EU trong việc áp dụng quy định chống rửa tiền (AML) đối với tiền điện tử.
Thông Điệp Chính từ Chủ Tịch Eurogroup
Cụ thể, Chủ tịch Eurogroup cho biết EU muốn ghi lại dữ liệu về người gửi và người nhận các khoản tiền nhằm áp dụng các quy định này đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử. Ông nhấn mạnh rằng việc mở rộng quy định AML là cần thiết và EU mong muốn chuyển quy định này ra ngoài các hình thức chuyển tiền tài chính truyền thống để nâng cao tính minh bạch trong các chuyển nhượng tài sản tiền điện tử.
Quy Định Chống Rửa Tiền Mới
Phát biểu của ông diễn ra trong bối cảnh EU chuẩn bị triển khai Quy định Chống Rửa tiền mới (AMLR), có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2027, cấm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cung cấp hoặc tương tác với ví ẩn danh và tiền riêng tư. Quy định mới cũng sẽ yêu cầu các sàn giao dịch và các thực thể tập trung khác (như ví bảo quản) xác định người dùng của các ví tự lưu trữ khi sử dụng dịch vụ của họ. Điều này tạo điều kiện cho các cơ quan EU theo dõi và xác định bất kỳ giao dịch tiền điện tử nào đi qua một nhà cung cấp đã đăng ký hoạt động trong Liên minh.
Sáng Kiến Crypto Châu Âu
Theo Sáng kiến Crypto châu Âu, các quy tắc sắp tới quy định rằng các quốc gia thành viên EU phải đảm bảo quyền truy cập trực tiếp, ngay lập tức và không bị kiểm duyệt vào dữ liệu tài khoản tài sản tiền điện tử cho các cơ quan như Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) và Cơ quan Chống Rửa tiền toàn EU, cũng như các cơ quan khác.
Ý Kiến Từ Ngành Công Nghiệp
Nhiều người trong ngành công nghiệp tiền điện tử cho rằng những quy định này có xu hướng thiên lệch về giám sát. Nhà phát triển Monero, Riccardo Spagni, đã lập luận rằng AMLR tạo ra sự cấm đoán tổng thể đối với các tiền điện tử tăng cường tính ẩn danh. Ông phát biểu rằng: “Từ ngày 1 tháng 7 năm 2027, các sàn giao dịch và tổ chức được cấp phép của EU sẽ không còn khả năng xử lý các tiền riêng tư như Monero.” Ông cũng chỉ ra rằng điều này vượt xa cách tiếp cận thông thường đối với tiền mặt hay thẻ trả trước.
