Cơ Quan Bảo Hiểm Tiền Gửi Liên Bang (FDIC) Kết Thúc Cuộc Chiến Pháp Lý Liên Quan Đến Tiền Điện Tử
Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã đồng ý trả 188,440 đô la phí pháp lý và ngừng cuộc chiến pháp lý để giữ lại các “thư tạm dừng” liên quan đến tiền điện tử. Điều này đánh dấu sự kết thúc của một vụ kiện theo Đạo luật Tự do Thông tin (FOIA) liên quan đến các chiến thuật bị cáo buộc nhằm loại bỏ các ngân hàng trong Chiến dịch Choke Point 2.0. Vụ kiện này đã buộc cơ quan quản lý phải công bố các hồ sơ cho thấy cách mà các ngân hàng bị ép buộc phải ngừng hoặc hạn chế hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
Chi Tiết Vụ Kiện và Thỏa Thuận
Trong một báo cáo tình trạng chung được nộp vào thứ Sáu tại tòa án liên bang ở Washington, D.C., FDIC đã đồng ý thanh toán toàn bộ phí luật sư cho History Associates Incorporated, công ty nghiên cứu đã nộp yêu cầu hồ sơ theo chỉ đạo của Coinbase, và sửa đổi một số thực tiễn FOIA. Thư từ chối kháng cáo của FDIC đã thừa nhận rằng “quyết định giữ lại dựa trên một xác định rằng loại hồ sơ được yêu cầu sẽ được miễn, thay vì thực hiện các xác định miễn trên cơ sở từng tài liệu một,” theo báo cáo tình trạng.
Các hồ sơ đã trở thành công khai sau khi Văn phòng Tổng Thanh tra của FDIC tiết lộ sự tồn tại của chúng trong một báo cáo vào tháng 10 năm 2023, chỉ trích cơ quan này vì đã gửi thư cho các ngân hàng “yêu cầu họ tạm dừng, hoặc không mở rộng, các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đã lên kế hoạch hoặc đang diễn ra.”
Thỏa thuận này theo sau một phán quyết của tòa án vào tháng 11 đã chính thức xác định FDIC “vi phạm FOIA” bằng cách ban đầu giữ lại các thư một cách tuyệt đối và “đã chỉnh sửa thông tin trong các thư tạm dừng mà không thuộc về Miễn trừ 8 hoặc sẽ không làm tổn hại đến bất kỳ lợi ích nào được bảo vệ bởi Miễn trừ 8.”
Ý Kiến Chuyên Gia
Joe Ciccolo, người sáng lập và chủ tịch của BitAML, đã nói với Decrypt rằng phán quyết này cho thấy sự giám sát đối với tiền điện tử trong chính quyền trước đó đã bị ảnh hưởng bởi “các cân nhắc chính trị và danh tiếng” cũng như phân tích an toàn và độ tin cậy truyền thống. “Thật đáng xấu hổ cho FDIC – họ lẽ ra phải là hình mẫu của sự minh bạch với nhiệm vụ bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo tiền của công chúng,” Ciccolo nói.
“Chiến dịch Choke Point 2.0” đề cập đến những nỗ lực phối hợp bị cáo buộc của các nhà quản lý ngân hàng Mỹ, bao gồm FDIC, Cục Dự trữ Liên bang và OCC, nhằm hạn chế quyền truy cập ngân hàng của các công ty tiền điện tử, lấy tên từ một chương trình thời Obama đã gây áp lực lên các ngân hàng để cắt đứt các nhà cung cấp vũ khí và các chủ cho vay tiền mặt.
Phản Ứng Từ Coinbase
Khi Coinbase yêu cầu các thư vào tháng 11 năm 2023, FDIC đã từ chối yêu cầu này với lý do “bản chất của chúng tự nó đã miễn,” sau đó nói rằng quyết định giữ lại của họ dựa trên loại hồ sơ chứ không phải là một đánh giá miễn “từng tài liệu một.” Sau khi History Associates kiện vào tháng 6 năm 2024, Thẩm phán Quận Hoa Kỳ Ana Reyes đã ra lệnh cho FDIC sản xuất các thư và sau đó cảnh báo về “thiếu nỗ lực thiện chí” trong việc chỉnh sửa của họ, chỉ đạo cơ quan này thực hiện các chỉnh sửa cẩn thận hơn. FDIC đã mất bốn lệnh tòa và sáu lần sản xuất để cung cấp tất cả các tài liệu phản hồi.
“Những năm tháng kiện tụng thật xứng đáng,” CLO của Coinbase, Paul Grewal, đã đăng trên X sau thỏa thuận. “Chúng tôi đã thành công trong việc phát hiện hàng chục ‘thư tạm dừng’ liên quan đến tiền điện tử – bằng chứng không thể chối cãi về OCP2.0 và nỗ lực phối hợp để loại bỏ ngành công nghiệp này.”
Cam Kết Thay Đổi Chính Sách
Theo thỏa thuận, FDIC cam kết thay đổi chính sách, bao gồm việc thêm ngôn ngữ vào tài liệu đào tạo hướng dẫn nhân viên “giải thích rộng rãi” các yêu cầu FOIA và tuyên bố rằng họ không duy trì một chính sách chung về việc giữ lại tất cả các tài liệu giám sát ngân hàng theo Miễn trừ FOIA 8. Ciccolo cho biết sự giám sát nên “minh bạch, dựa trên rủi ro và dựa trên các tiêu chuẩn giám sát rõ ràng, không phải là áp lực không chính thức được truyền đạt qua các ‘thư tạm dừng’ khó hiểu,” cảnh báo rằng các hành động quản lý phía sau có thể làm suy yếu niềm tin vào khung giám sát. Các bên sẽ nộp một đơn xin hủy bỏ chính thức khi FDIC thực hiện thanh toán. Cơ quan quản lý đã không ngay lập tức phản hồi yêu cầu bình luận của Decrypt.
