Thông Báo Từ FinCEN Về Kiosk Tiền Ảo Có Thể Chuyển Đổi
WASHINGTON—Hôm nay, Mạng Lưới Thực Thi Tội Phạm Tài Chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài Chính Hoa Kỳ đã phát hành một thông báo kêu gọi các tổ chức tài chính cần cảnh giác trong việc xác định và báo cáo các hoạt động đáng ngờ liên quan đến các kiosk tiền ảo có thể chuyển đổi (CVC). Mặc dù các kiosk CVC mang lại sự tiện lợi cho người tiêu dùng trong việc tiếp cận CVC, nhưng chúng cũng bị các đối tượng bất hợp pháp, bao gồm cả kẻ lừa đảo, lợi dụng. Rủi ro về hoạt động bất hợp pháp càng gia tăng nếu các nhà điều hành kiosk CVC không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ của họ theo Đạo Luật Bảo Mật Ngân Hàng (BSA).
“Tội phạm không ngừng nỗ lực để đánh cắp tiền từ các nạn nhân, và họ đã học cách khai thác các công nghệ đổi mới như kiosk CVC,” Giám đốc FinCEN Andrea Gacki cho biết. “Hoa Kỳ cam kết bảo vệ hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số cho các doanh nghiệp và người tiêu dùng hợp pháp, và các tổ chức tài chính là một đối tác quan trọng trong nỗ lực đó. Thông báo này hỗ trợ sứ mệnh liên tục của Bộ Tài Chính trong việc chống lại gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác.”
Các Hoạt Động Bất Hợp Pháp Liên Quan Đến Kiosk CVC
Các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến các kiosk CVC bao gồm gian lận, một số loại tội phạm mạng, và hoạt động của các tổ chức buôn bán ma túy, đây là ba trong số các ưu tiên quốc gia của FinCEN về Chống Rửa Tiền và Chống Tài Trợ Khủng Bố. Thông báo hôm nay cung cấp cái nhìn tổng quan về các kiểu hình liên quan đến hoạt động bất hợp pháp liên quan đến các kiosk CVC. Đặc biệt, nó nhấn mạnh sự gia tăng trong các khoản thanh toán lừa đảo được tạo điều kiện bởi các kiosk CVC, bao gồm các trò lừa đảo hỗ trợ công nghệ và khách hàng cũng như các trò lừa đảo ngân hàng giả mạo. Một số trò lừa đảo này ảnh hưởng không tương xứng đến người cao tuổi.
Yêu Cầu Báo Cáo và Thông Tin Liên Hệ
Thông báo cũng nhấn mạnh các chỉ số cảnh báo và nhắc nhở các tổ chức tài chính về các yêu cầu báo cáo của họ theo BSA. Các câu hỏi liên quan đến nội dung của thông báo này nên được gửi đến Bộ phận Hỗ trợ Quy định của FinCEN bằng cách gửi yêu cầu tại www.fincen.gov/contact. Thông báo đầy đủ có sẵn trực tuyến tại FIN-2025-NTC1.
