Giới thiệu về vụ việc
Người sáng lập một nền tảng cho vay đã ngừng hoạt động đồng ý trả hơn 10,5 triệu USD để giải quyết các cáo buộc của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) rằng ông đã sử dụng quỹ của nhà đầu tư để mua hàng triệu đô la stablecoin TerraUSD trước khi nó sụp đổ.
Thông tin về Huynh Tran Quang Duy
Huynh Tran Quang Duy, còn được biết đến với tên Duy Huynh, đã thông báo với khách hàng của công ty mình, MyConstant, rằng tiền của họ sẽ được đầu tư vào một dịch vụ cho vay được hỗ trợ bởi crypto với lãi suất 10%, theo thông báo của SEC trong một lệnh vào thứ Ba.
Các cáo buộc và hành động pháp lý
Cơ quan này cho rằng thực tế, Huynh đã sử dụng 11,9 triệu USD từ tiền của khách hàng để mua TerraUSD (UST), một stablecoin gắn liền với blockchain Terra đã sụp đổ vào giữa năm 2022, xóa sổ hàng tỷ đô la. MyConstant là một trong số nhiều doanh nghiệp liên quan đến crypto bị ảnh hưởng bởi sự sụp đổ của Terra, được ước tính đã rút ra nửa nghìn tỷ đô la từ thị trường crypto.
Công ty đã phải đối mặt với hành động pháp lý từ cuối năm 2022, khi cơ quan tài chính California cáo buộc nó vi phạm luật chứng khoán của bang và ra lệnh ngừng hoạt động.
Đền bù cho khách hàng
Tuy nhiên, đây có vẻ là lần đầu tiên khách hàng của MyConstant có thể thấy được sự bồi thường. Huynh sẽ trả hàng triệu cho khách hàng của MyConstant. SEC cho biết Huynh, một công dân của Việt Nam và Hoa Kỳ, đã đồng ý trả lại hơn 8,3 triệu USD cùng với lãi suất trước khi xét xử là 1,5 triệu USD để hoàn trả cho khách hàng của MyConstant. Ông cũng phải trả một khoản tiền phạt dân sự là 750.000 USD trong vòng 14 ngày, và không thừa nhận cũng như không phủ nhận các phát hiện của SEC.
Hoạt động của MyConstant
MyConstant đã mất gần 8 triệu USD trong cược vào Terra, theo SEC. Theo SEC, MyConstant bắt đầu hoạt động vào năm 2018 và tuyên bố cung cấp lợi suất từ 6% đến 10% bằng cách gom và cho vay quỹ của khách hàng, tất cả đều được hỗ trợ bởi crypto. Công ty đã quảng cáo khoản đầu tư này là “rủi ro thấp” và từ tháng 9 năm 2020 đến tháng 11 năm 2022, MyConstant đã huy động được hơn 20 triệu USD từ hơn 4.000 nhà đầu tư, theo thông tin từ cơ quan này.
Hành vi sai trái và sự sụp đổ của Terra
Huynh bị cáo buộc đã chi 11,9 triệu USD để mua TerraUSD và đã chiếm đoạt khoảng 415.000 USD quỹ của nhà đầu tư cho mục đích cá nhân, nhưng sau đó đã mất hơn 7,9 triệu USD trong các giao dịch mua TerraUSD khi giá token giảm nhanh chóng và đáng kể vào tháng 5 năm 2022.
SEC cho rằng Huynh sau đó đã cố gắng “đảm bảo sai lệch cho các nhà đầu tư về sự an toàn của quỹ của họ và khuyến khích họ tái đầu tư vào MyConstant,” và đã gửi email tóm tắt cho thấy các khoản vay giả mà công ty đã thực hiện.
Kết luận
MyConstant đã ngừng hoạt động vào giữa tháng 11 năm 2022, viện dẫn sự sụp đổ của nhiều công ty crypto trong năm đó và kể từ đó đã hoàn trả 1,8 triệu USD cho các nhà đầu tư, cùng với việc đặt tất cả tài sản của công ty vào một quỹ tín thác cho các nhà đầu tư. Terra đã cung cấp lợi suất lớn cho stablecoin. SEC không nêu chi tiết cách mà Huynh đã sử dụng tài sản TerraUSD của mình, nhưng vào thời điểm của kế hoạch bị cáo buộc, blockchain Terra đã cung cấp lợi suất hàng năm lên đến 20% trên UST thông qua dịch vụ cho vay của Anchor Protocol. Cuối cùng, Terra đã sụp đổ do sự suy thoái của thị trường crypto và người dùng rút tiền khỏi hệ sinh thái của blockchain.
TerraUSD được gắn với token của blockchain, Terra (LUNA), bằng một thuật toán nhằm giữ giá trị của nó ở mức 1 USD, nhưng giá LUNA giảm đã khiến stablecoin này mất giá, dẫn đến một vòng xoáy tử thần cho cả hai token. Đồng sáng lập Terra, Do Kwon, hiện đang chờ xét xử tại Hoa Kỳ về nhiều cáo buộc gian lận liên quan đến blockchain.
