Xin lỗi từ Giám đốc điều hành OKX
Người sáng lập và Giám đốc điều hành của OKX, Star Xu, đã gửi lời xin lỗi đến người dùng sau khi có báo cáo về việc đóng băng tài khoản không chính xác trên sàn giao dịch tiền điện tử. Một trong những trường hợp đáng chú ý là người dùng vẫn bị khóa tài khoản mặc dù đã hoàn thành đầy đủ các bước xác minh.
“Chúng tôi chân thành xin lỗi vì bất kỳ sự bất tiện nào đã gây ra. Chúng tôi thừa nhận rằng vẫn còn tồn tại các vấn đề như tỷ lệ dương tính giả cao và trải nghiệm người dùng chưa tối ưu trong quá trình thu thập thông tin trong các hoạt động tuân thủ và kiểm soát rủi ro,” Xu cho biết trong một bài đăng vào thứ Sáu.
Thách thức trong tuân thủ toàn cầu
Hệ thống tuân thủ đôi khi mắc sai lầm. “Một trong những thách thức lớn nhất trong tuân thủ toàn cầu là ‘dương tính giả’ – nơi mà hệ thống nhầm lẫn người dùng bình thường thành người có rủi ro,” Xu giải thích. OKX hiện có 35 triệu người dùng và giao dịch hơn 100 tài sản tiền điện tử với một nhà môi giới đoạt giải thưởng.
Xu nhấn mạnh rằng ngay cả những công nghệ tiên tiến nhất cũng không thể đảm bảo đánh giá hoàn hảo sự tuân thủ của người dùng mọi lúc. “Nhiều nhà cung cấp dịch vụ áp dụng chiến lược ‘nhận diện quyết liệt’, và các cơ quan quản lý thường khuyến khích các nền tảng nên thận trọng trong việc kiểm soát rủi ro,” ông nói. Điều này lý giải tại sao những người dùng tuân thủ, không có rủi ro rõ ràng, vẫn có thể nhận được yêu cầu tuân thủ:
“Đây là lý do tại sao một số người dùng, mặc dù hoàn toàn tuân thủ và hành xử bình thường, vẫn có thể nhận được yêu cầu thông tin bổ sung từ đội ngũ tuân thủ – đôi khi cảm thấy như họ đang được yêu cầu ‘chứng minh bố bạn là bố bạn.'”
Đội ngũ tuân thủ và phản hồi từ người dùng
Xu cho biết có hơn 600 thành viên trong đội ngũ tuân thủ toàn cầu của OKX, nhưng ông cũng thừa nhận rằng việc loại bỏ hoàn toàn dương tính giả là điều không khả thi. “Không thể phủ nhận rằng ‘dương tính giả’ không thể hoàn toàn bị loại bỏ trong bất kỳ hệ thống tuân thủ nào,” Xu nói.
Ông đã chia sẻ khiếu nại của người dùng với những người theo dõi. Lời xin lỗi diễn ra sau khi một người dùng trên X đã tuyên bố vào thứ Sáu rằng tài khoản của họ đã bị đóng băng kể từ ngày 21 tháng 6 và liên tục bị từ chối trong quá trình xác minh danh tính nghiêm ngặt. Xu đã chia sẻ khiếu nại công khai của người dùng với 130.800 người theo dõi trên hồ sơ X của mình.
Người dùng cho biết, bên cạnh việc phải hoàn thành lại xác minh Biết Khách Hàng (KYC), họ còn được yêu cầu cung cấp lịch sử công việc 10 năm, hồ sơ việc làm trong 5 năm qua và thông tin chi tiết về nhà tuyển dụng của họ. Theo người dùng, tài liệu chứng minh quỹ của họ đã bị từ chối vì thông tin không khớp với “các câu trả lời đã chọn” của nền tảng.
