Giám đốc điều hành Praetorian Group International nhận tội
Ramil Ventura Palafox, Giám đốc điều hành của Praetorian Group International, đã nhận tội tại Virginia vào tuần này về tội lừa đảo qua mạng và rửa tiền. Palafox, 60 tuổi, là công dân kép của Mỹ và Philippines, đã lãnh đạo công ty với vai trò chủ tịch, giám đốc điều hành và người quảng bá chính.
Kế hoạch Ponzi Bitcoin
Ông đã giám sát một kế hoạch Ponzi Bitcoin trị giá 200 triệu USD, mà các công tố viên cho biết đã lừa đảo hơn 90.000 nhà đầu tư, với tổng thiệt hại ít nhất là 62 triệu USD, theo một tuyên bố từ Bộ Tư pháp. Kế hoạch này hứa hẹn lợi nhuận hàng ngày từ 0,5% đến 3% thông qua một chương trình giao dịch Bitcoin chưa bao giờ hoạt động quy mô lớn.
Thay vào đó, tiền từ những người tham gia mới được tái sử dụng để trả cho các nhà đầu tư trước đó hoặc chi tiêu cho những món xa xỉ cá nhân. Từ tháng 12 năm 2019 đến tháng 10 năm 2021, các nhà đầu tư đã bỏ ra ít nhất 201 triệu USD, bao gồm hơn 30 triệu USD tiền fiat và hơn 8.100 Bitcoin trị giá 171 triệu USD vào thời điểm đó.
Chi tiêu xa xỉ và ảo tưởng an toàn
Palafox cũng đã chi khoảng 3 triệu USD cho 20 chiếc xe sang, hơn 6 triệu USD cho bốn ngôi nhà ở Las Vegas và Los Angeles, và hàng trăm nghìn USD cho các căn hộ penthouse cùng hàng hóa thiết kế từ các thương hiệu như Rolex, Cartier và Gucci.
Cổng thông tin trực tuyến của PGI đã hiển thị các số dư tài khoản giả mạo và lợi nhuận hư cấu cho các nhà đầu tư, củng cố vẻ ngoài an toàn. Các công tố viên cho biết nền tảng này là trung tâm để duy trì ảo tưởng cho đến khi các yêu cầu rút tiền gia tăng và kế hoạch sụp đổ.
“Praetorian là một kế hoạch Ponzi điển hình với cấu trúc MLM hứa hẹn lợi nhuận không thực tế thông qua ‘AI Bitcoin arbitrage’, và các khoản thanh toán được tài trợ bởi các nhà đầu tư mới,” Dan Dadybayo, người đứng đầu nghiên cứu và chiến lược tại Unstoppable Wallet, nói với Decrypt.
Dadybayo đang đề cập đến tiếp thị đa cấp (MLM), một mô hình bán hàng mà trong đó các thành viên kiếm tiền bằng cách bán sản phẩm hoặc dịch vụ và tuyển dụng các thành viên mới vào kế hoạch. Kế hoạch của Praetorian “phù hợp với cùng một mô hình như BitConnect, PlusToken và OneCoin,” ông lưu ý.
Hệ quả và bài học rút ra
Tuy nhiên, khác với các vụ việc quy mô lớn hơn như FTX và Mt. Gox, vụ việc Praetorian “sẽ không để lại dấu ấn lâu dài,” ông nói. “Nó có thể tạo ra nhiều sự hoài nghi hơn về thuật ngữ ‘arbitrage’, nhưng đối với những người chơi được quản lý, đó gần như là một chiến thắng trong tiếp thị: họ có thể chỉ ra chi phí tuân thủ của mình như một biện pháp bảo vệ.”
Những kế hoạch như vậy vẫn tiếp tục xuất hiện “bởi vì lòng tham là phổ quát, và các cơ quan quản lý không có đủ nguồn lực để theo đuổi mọi người,” ông thêm vào.
Palafox dự kiến sẽ bị tuyên án vào ngày 3 tháng 2 năm 2026 và đối mặt với án tù lên đến 40 năm. Ông đã đồng ý bồi thường 62,7 triệu USD, mặc dù các bản án thực tế thường thấp hơn mức tối đa theo luật định.
“Bài học cho các cơ quan quản lý là vấn đề thực sự là hành vi lừa đảo, không phải công nghệ cơ bản,” Dadybayo nhận định. “Thay vì KYC/AML mở rộng không ngừng, một cách tiếp cận tốt hơn là nâng cao kiến thức tài chính, nhận thức về các dấu hiệu đỏ và phối hợp quốc tế mạnh mẽ hơn.”
