Nỗ lực của Binance trong việc xây dựng lại hoạt động tuân thủ
Nỗ lực của Binance trong việc xây dựng lại hoạt động tuân thủ sau khi nhận tội 4,3 tỷ USD tại Mỹ đang gặp phải áp lực mới khi một số nhân viên giám sát việc theo dõi tội phạm tài chính và kiểm tra lệnh trừng phạt rời bỏ. Giám đốc Tuân thủ Noah Perlman cũng đang cân nhắc việc ra đi của mình, theo thông tin từ Bloomberg.
Thay đổi nhân sự và tác động đến tuân thủ
Bloomberg báo cáo rằng các thay đổi nhân sự đã ảnh hưởng đến các đơn vị chịu trách nhiệm giám sát tội phạm tài chính và tuân thủ lệnh trừng phạt. Perlman đang thảo luận về “các vấn đề ra đi trong tương lai” với ban quản lý và có thể sẽ rời bỏ ngay trong năm nay hoặc năm sau. Perlman, người gia nhập Binance với tư cách là Giám đốc Tuân thủ Toàn cầu vào tháng 1 năm 2023, đã được thuê để cải cách việc thực thi lệnh trừng phạt và hệ thống chống rửa tiền (AML) sau khi sàn giao dịch thừa nhận những thất bại trong việc thực thi pháp luật của Mỹ và đồng ý với một trong những hình phạt doanh nghiệp lớn nhất trong lịch sử Mỹ.
Như một phần của thỏa thuận nhận tội đó, Binance và người sáng lập Changpeng Zhao đã thừa nhận vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các quy tắc lệnh trừng phạt.
Tổng Chưởng lý Mỹ Merrick Garland nhấn mạnh rằng gói 4,3 tỷ USD, bao gồm 2,5 tỷ USD tiền tịch thu và 1,8 tỷ USD tiền phạt hình sự, “gửi một thông điệp rõ ràng” đến ngành công nghiệp tiền điện tử. Trong một bài viết trước đó của crypto.news, các nhà quản lý Mỹ đã thu được hơn 32 tỷ USD từ các công ty tiền điện tử, với khoản dàn xếp 4,3 tỷ USD của Binance là một trong những thành phần lớn nhất. Trong bài viết đó, các nhà quản lý đã nhấn mạnh rằng vụ việc của Binance xuất phát từ việc vi phạm các nghĩa vụ về AML và lệnh trừng phạt, chứ không phải từ gian lận truyền thống.
Phản ứng của Binance và những thách thức
Đáp lại báo cáo của Bloomberg, Binance cho biết họ “hiện không có thời gian ra đi và chưa xác định người kế nhiệm”, đồng thời nhấn mạnh rằng Perlman “vẫn tập trung vào công việc hiện tại” của mình trong việc giám sát chương trình tuân thủ toàn cầu của nhóm. Công ty đã nhiều lần chỉ ra rằng số lượng nhân viên và đầu tư vào tuân thủ đã tăng lên kể từ năm 2023, cho biết họ đã mở rộng đội ngũ nhân viên liên quan đến tuân thủ hơn 30% và giảm tiếp xúc trực tiếp với hoạt động bất hợp pháp xuống 96% giữa tháng 1 năm 2023 và tháng 6 năm 2025.
“Việc giảm 96% tiếp xúc với hoạt động bất hợp pháp là một minh chứng cho cơ sở hạ tầng của chúng tôi và hơn 1.500 chuyên gia làm việc âm thầm để bảo vệ 300 triệu người dùng của chúng tôi,” Perlman nói vào tháng 3, lập luận rằng Binance đã xây dựng một hệ thống “không chỉ phản ứng với các mối đe dọa, mà còn dự đoán chúng.”
Tuy nhiên, những tuyên bố đó đã bị thách thức bởi một cuộc điều tra gần đây của Financial Times, trong đó phát hiện rằng Binance tiếp tục cho phép các tài khoản nghi ngờ liên quan đến tài trợ khủng bố và các dấu hiệu đỏ khác hoạt động ngay cả sau thỏa thuận nhận tội năm 2023. FT báo cáo rằng hàng trăm triệu USD trong các dòng tiền nghi ngờ đã di chuyển qua nền tảng mặc dù đã hứa hẹn nâng cấp giám sát, đặt ra những câu hỏi mới về việc liệu cơ chế tuân thủ đã được cải cách của Binance có hoạt động như đã quảng cáo hay không.
Áp lực quy định và tương lai của Binance
Sự thay đổi nhân sự gần đây diễn ra khi Binance tìm cách giảm bớt sự giám sát của Mỹ đối với các kiểm soát nội bộ của mình. Wall Street Journal đã báo cáo rằng các giám đốc điều hành đã vận động các quan chức Washington để loại bỏ một giám sát viên độc lập của Mỹ được cài đặt để giám sát việc tuân thủ AML của sàn giao dịch sau thỏa thuận nhận tội. Đồng thời, crypto.news đã ghi nhận cách mà thị phần toàn cầu và quản trị của Binance đã bị định hình bởi áp lực quy định, từ việc Zhao từ chức và nhận tội đến sự giám sát liên tục đối với các thực tiễn quản lý tài sản của chi nhánh Mỹ của nó.
Trong một bài viết của crypto.news về việc Zhao nhận tội, Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen đã cáo buộc sàn giao dịch cho phép tiền chảy vào tay khủng bố và tội phạm mạng trong khi “nhắm mắt” trước các nghĩa vụ AML cơ bản.
Các chỉ số nội bộ của Binance cho thấy một câu chuyện lạc quan hơn. Các thông điệp của công ty và các cuộc phỏng vấn truyền thông gần đây đã nhấn mạnh rằng tiếp xúc liên quan đến lệnh trừng phạt đã giảm từ 0,284% vào tháng 1 năm 2024 xuống chỉ còn 0,009% vào tháng 7 năm 2025, giảm 96,8%, cùng với việc xử lý hơn 71.000 yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật và tạo điều kiện cho khoảng 131 triệu USD trong các khoản tịch thu liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Liệu những cải tiến đó có thể được duy trì trong bối cảnh tiếp tục thay đổi nhân sự — và khả năng ra đi của giám đốc điều hành được thuê để dẫn dắt việc dọn dẹp — sẽ quyết định cách mà các nhà quản lý và thị trường định giá rủi ro tuân thủ của Binance trong tương lai.
