Tuyên án đối với cựu giám đốc Cred LLC
Hai cựu giám đốc của công ty cho vay tiền điện tử đã ngừng hoạt động, Cred LLC, vừa bị tuyên án tổng cộng 88 tháng tù giam vì vai trò của họ trong một âm mưu lừa đảo qua điện thoại. Âm mưu này đã khiến hơn 6.000 khách hàng chịu thiệt hại lên tới hơn 140 triệu USD.
Chi tiết án phạt
Thẩm phán liên bang William Alsup đã tuyên án đồng sáng lập và cựu CEO Daniel Schatt 52 tháng tù giam, trong khi cựu CFO Joseph Podulka nhận án 36 tháng. Cả hai bị cáo đã nhận tội vào tháng 5 với các cáo buộc âm mưu lừa đảo qua điện thoại, xuất phát từ những hành vi kinh doanh lừa dối tại nền tảng cho vay tiền điện tử có trụ sở tại San Francisco.
Cuộc chiến pháp lý và thiệt hại
Các bản án này đánh dấu sự kết thúc của một cuộc chiến pháp lý kéo dài, bắt đầu từ khi Cred nộp đơn phá sản vào tháng 11 năm 2020. Sử dụng các giá trị tiền điện tử hiện tại từ tháng 8, chính phủ ước tính thiệt hại của khách hàng đã vượt quá 1 tỷ USD, khiến đây trở thành một trong những thất bại cho vay tiền điện tử tốn kém nhất cho đến nay.
Mô hình kinh doanh và rủi ro
Cred hoạt động như một nhà cung cấp dịch vụ tài chính tiền điện tử, cung cấp các khoản vay bằng đô la dựa trên tài sản thế chấp tiền điện tử và chấp nhận tiền gửi của khách hàng để đổi lấy các khoản thanh toán lợi suất được hứa hẹn. Mô hình kinh doanh của công ty phụ thuộc nhiều vào các quan hệ đối tác với các thực thể nước ngoài mà các công tố viên cho rằng khách hàng phần lớn không biết đến.
Hành vi lừa dối và sự sụp đổ
Âm mưu lừa đảo bắt đầu hình thành vào tháng 3 năm 2020, khi sự hỗn loạn trên thị trường do COVID-19 dẫn đến sự sụt giảm giá Bitcoin. Sự kiện này đã phơi bày những thiếu sót nghiêm trọng trong chiến lược quản lý rủi ro của Cred và đặt nền tảng cho hành vi lừa dối tiếp theo của các giám đốc điều hành.
Sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử vào tháng 3 năm 2020 đã ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động của Cred. Chỉ trong vài ngày sau khi giá Bitcoin (BTC) sụt giảm, công ty đã nhận được thông báo từ đối tác phòng ngừa rủi ro rằng họ đang gặp khó khăn tài chính và cần thanh lý tất cả các vị thế giao dịch ngay lập tức.
Mối quan hệ phòng ngừa rủi ro, vốn nhằm bảo vệ Cred khỏi sự biến động giá tiền điện tử, đã kết thúc đột ngột, để lại cho công ty không có sự bảo vệ trước những biến động thị trường trong tương lai và khiến khách hàng phải đối mặt với những rủi ro mà họ không được thông báo.
Hành động lừa dối của giám đốc điều hành
Để làm trầm trọng thêm những vấn đề này, Cred phát hiện rằng một công ty Trung Quốc mà họ dựa vào để tạo ra lợi suất cho khách hàng không thể trả lại hàng chục triệu đô la. Thay vì công bố những vấn đề tài chính ngày càng gia tăng này, Schatt và Podulka đã tích cực lừa dối khách hàng về tình hình sức khỏe của công ty.
Trong một phiên “Hỏi quản lý bất cứ điều gì” công khai vào ngày 18 tháng 3 năm 2020, Schatt đã đảm bảo với khách hàng rằng Cred đang “hoạt động bình thường” mặc dù biết rõ về tình trạng tài chính nghiêm trọng.
Cả hai giám đốc điều hành cũng sẽ phải chịu ba năm quản chế và nộp phạt 25.000 USD.
