Kế hoạch tăng cường quy định về chuyển tiền cryptocurrency tại Hàn Quốc
Hàn Quốc đã công bố kế hoạch tăng cường quy định về chuyển tiền cryptocurrency dưới 1 triệu won (hơn 600 đô la), được gọi là “quy tắc du lịch”, nhằm đóng cửa một lỗ hổng cho phép người dùng tránh kiểm tra danh tính thông qua phương pháp “smurfing” – chia nhỏ giao dịch để chuyển tiền bất hợp pháp.
Thông tin chi tiết về quy tắc du lịch
Theo các báo cáo địa phương, các cơ quan tài chính Hàn Quốc đang xem xét mở rộng “quy tắc du lịch” để yêu cầu thu thập thông tin của người gửi và người nhận cho mục đích chống rửa tiền (AML) đối với các giao dịch cryptocurrency từ 1 triệu won trở xuống. Quy tắc này, còn được gọi là hệ thống tên thật cho tài sản ảo, yêu cầu các sàn giao dịch crypto trong nước thu thập tên và địa chỉ ví của cả người gửi và người nhận cho tất cả các yêu cầu nạp và rút tiền.
Nhóm công tác và các biện pháp giám sát
Sau khi thành lập một nhóm công tác bởi Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) để cập nhật Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc biệt, các cơ quan tài chính đang xem xét một kế hoạch để giải quyết việc gia tăng sử dụng “smurfing” – một chiến thuật mà tội phạm lợi dụng các giao dịch có giá trị thấp để né tránh các kiểm soát hiện có.
Hơn nữa, các cơ quan tài chính Hàn Quốc đã liên kết những mô hình này với việc trốn thuế, buôn bán ma túy và việc di chuyển xuyên biên giới của các quỹ bất hợp pháp.
Các cuộc thảo luận của nhóm công tác đang tập trung vào việc tăng cường giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, điều chỉnh quy định trong nước với các tiêu chuẩn của Nhóm Hành động Tài chính Quốc tế, và cải thiện các cơ chế kiểm tra và thực thi.
Hệ thống đình chỉ tài khoản và nghĩa vụ mở rộng
Nhóm công tác cũng đang xem xét việc giới thiệu một hệ thống đình chỉ tài khoản để chặn các giao dịch rút tiền nhanh từ các tài khoản nghi ngờ có hoạt động tội phạm, cũng như mở rộng nghĩa vụ chống rửa tiền đến các chuyên gia, bao gồm luật sư, kế toán và cố vấn thuế.
Tác động đến thị trường cryptocurrency
Khi Hàn Quốc tiếp tục thắt chặt quy định về cryptocurrency, những tác động rộng lớn hơn đối với cả thị trường trong nước và quốc tế ngày càng trở nên rõ ràng. Giám sát tăng cường có thể thúc đẩy tính minh bạch và trách nhiệm trong hệ sinh thái crypto, từ đó thu hút các nhà đầu tư tổ chức đang tìm kiếm môi trường an toàn và tuân thủ.
Đồng thời, các nhà giao dịch nhỏ hơn và các startup có thể phải đối mặt với chi phí tuân thủ cao hơn và những thách thức vận hành khi các sàn giao dịch triển khai các hệ thống giám sát và báo cáo mạnh mẽ hơn. Các nhà quan sát lưu ý rằng cách thức thực thi các quy định này, kết hợp với bối cảnh quy định toàn cầu đang phát triển, sẽ định hình vai trò của đất nước trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số trong nhiều năm tới, cân bằng giữa đổi mới, an ninh và niềm tin.
