Hawaii Ban Hành Lệnh Cấm Giao Dịch Tiền Mặt Sang Tiền Điện Tử
Hawaii đã ban hành lệnh cấm giao dịch từ tiền mặt sang tiền điện tử tại các ki-ốt từ ngày 1 tháng 10, sau khi FBI ghi nhận 92 khiếu nại liên quan và thiệt hại điều chỉnh lên tới 3,85 triệu đô la cho cư dân của bang vào năm 2025. Dự luật Nhà 1642, được Thống đốc Josh Green ký vào ngày 9 tháng 7 dưới tên Luật 224, cấm các nhà điều hành sở hữu, quản lý hoặc vận hành một ki-ốt chấp nhận tiền tệ của Hoa Kỳ để đổi lấy tài sản tài chính kỹ thuật số.
Chi Tiết Về Lệnh Cấm
Sự hạn chế này sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10, với mỗi giao dịch bị cấm được coi là một vi phạm riêng biệt theo luật bảo vệ người tiêu dùng của bang. Các nhà lập pháp Hawaii đã thông qua phiên bản cuối cùng vào ngày 6 tháng 5 trước khi gửi đến Thống đốc Green. Mặc dù một số báo cáo đã mô tả biện pháp này như một lệnh cấm hoàn toàn đối với ATM tiền điện tử, nhưng văn bản được ban hành chỉ đề cập đến các khoản tiền gửi được sử dụng để mua tài sản kỹ thuật số, chứ không phải mọi dịch vụ mà các máy này cung cấp.
Các nhà điều hành vẫn có thể tiếp tục vận hành các ki-ốt chấp nhận tiền điện tử để đổi lấy tài sản kỹ thuật số khác hoặc tiền tệ của Hoa Kỳ. Do đó, cư dân Hawaii sẽ không còn khả năng đưa tiền mặt vào một ki-ốt để mua Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác, nhưng luật không ngăn cản họ bán tiền điện tử để lấy đô la tại một máy đủ điều kiện. Nó cũng không cấm việc mua, bán hoặc giữ tài sản kỹ thuật số thông qua các nền tảng trực tuyến vẫn hợp pháp tại bang.
Nguyên Nhân Của Lệnh Cấm
Theo Luật 224, một ki-ốt giao dịch tài sản tài chính kỹ thuật số được định nghĩa là một thiết bị điện tử có thể chấp nhận hoặc phát tiền tệ của Hoa Kỳ thông qua tiền mặt hoặc thẻ thanh toán để đổi lấy một tài sản kỹ thuật số. Định nghĩa này không bao gồm một số phần thưởng thương mại, tài sản chỉ được sử dụng trong các trò chơi trực tuyến, và chứng khoán đã đăng ký hoặc miễn trừ đăng ký theo luật chứng khoán liên bang hoặc của Hawaii.
Các nhà lập pháp Hawaii đã tập trung vào chức năng gửi tiền mặt vì những kẻ lừa đảo thường chỉ đạo nạn nhân rút tiền mặt và gửi tiền qua một ki-ốt. Theo các phát hiện của cơ quan lập pháp, tội phạm thường giả mạo là các viên chức chính phủ, nhân viên ngân hàng, nhân viên hỗ trợ kỹ thuật hoặc đại diện công ty trước khi cung cấp cho nạn nhân hướng dẫn thanh toán từng bước.
Khi một nạn nhân đến một máy, kẻ lừa đảo có thể vẫn giữ liên lạc qua điện thoại, cung cấp địa chỉ ví hoặc mã QR, và giải thích cách vượt qua các cảnh báo hiển thị bởi nhà điều hành.
Thống Kê Khiếu Nại và Thiệt Hại
Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI đã báo cáo vào tháng 5 rằng cư dân Hawaii đã nộp 92 khiếu nại liên quan đến các ki-ốt tiền điện tử vào năm 2025, gây ra khoảng 3,85 triệu đô la thiệt hại điều chỉnh. Trên toàn quốc, IC3 đã nhận được 13.460 khiếu nại liên quan đến ki-ốt với tổng thiệt hại điều chỉnh khoảng 388,98 triệu đô la trong cùng năm. Số lượng khiếu nại đã tăng 23% so với năm 2024, trong khi thiệt hại báo cáo tăng 58%.
Hơn một nửa số khiếu nại năm 2025 đến từ những người trên 50 tuổi, với thiệt hại báo cáo của họ vượt quá 302 triệu đô la, theo cơ quan này. Dữ liệu về độ tuổi hỗ trợ phát hiện của các nhà lập pháp Hawaii cho thấy những kẻ lừa đảo thường nhắm đến cư dân lớn tuổi với các yêu cầu thanh toán khẩn cấp và các kế hoạch giả mạo.
So Sánh Với Các Bang Khác
Hawaii đã chọn một lệnh cấm giao dịch hẹp hơn so với Indiana, Tennessee và Minnesota, nơi luật bang cấm hoạt động của ki-ốt tiền điện tử thay vì chỉ cấm gửi tiền mặt sang tiền điện tử. Lệnh cấm toàn bang của Minnesota đã có hiệu lực vào ngày 1 tháng 8 sau khi các cơ quan bang ghi nhận 134 khiếu nại và gần 1 triệu đô la thiệt hại trong ba năm.
Các nhà lập pháp Delaware và New Jersey cũng đã tiến hành các đề xuất cấm ATM tiền điện tử, mặc dù không có đề xuất nào trở thành luật tính đến tháng 8. Các bang khác cho phép các máy này nhưng yêu cầu cấp phép, màn hình cảnh báo, biên lai, thời gian giữ, giới hạn hàng ngày hoặc hoàn tiền trong các trường hợp gian lận xác định.
Kết Luận
Hawaii đã đặt điều khoản mới vào Chương 481B của Bộ luật sửa đổi của mình, quy định về các hành vi kinh doanh không công bằng và lừa đảo. Luật này phân loại mỗi giao dịch tiền mặt sang tiền điện tử được thực hiện vi phạm hạn chế là một vi phạm riêng biệt, thay vì coi việc tiếp tục hoạt động là một vi phạm duy nhất. Các nhà điều hành có thể giữ lại việc rút tiền điện tử sang tiền mặt và trao đổi giữa các tài sản kỹ thuật số, miễn là họ không chấp nhận tiền tệ của Hoa Kỳ từ khách hàng mua tiền điện tử sau ngày 1 tháng 10.
