Các loại tiền kỹ thuật số và rủi ro liên quan
Các loại tiền kỹ thuật số khác nhau, đặc biệt là các khái niệm liên quan đến “stablecoins”, đang thu hút sự chú ý của thị trường. Tuy nhiên, một số tổ chức và cá nhân không hợp pháp, dưới vỏ bọc của “đổi mới tài chính”, “công nghệ blockchain”, “kinh tế số”, “tài sản số” và nhiều thuật ngữ hấp dẫn khác, đang lợi dụng sự hiểu biết hạn chế của công chúng về các khái niệm tài chính mới.
Họ thực hiện việc phát hành hoặc thổi phồng cái gọi là “tiền ảo”, “tài sản số”, “dự án đầu tư stablecoin”, hứa hẹn lợi nhuận cao và dụ dỗ công chúng đầu tư vốn vào giao dịch và đầu cơ. Những hoạt động này có những đặc điểm nổi bật của việc huy động vốn trái phép như sau:
- Thiếu tư cách pháp lý: Các tổ chức hoặc cá nhân này chưa được phê duyệt hoặc đăng ký với cơ quan quản lý tài chính của Nhà nước theo quy định của pháp luật, và không có tư cách pháp lý để nhận tiền gửi công chúng, bán sản phẩm tài chính, hoặc phát hành chứng khoán.
- Đóng gói khái niệm: Họ sử dụng các khái niệm mới nổi và phức tạp như “stablecoin”, “Tài chính phi tập trung (DeFi)”, “Web3.0” để đóng gói và đầu cơ, cố ý tạo ra sự bất đối xứng thông tin nhằm đánh lừa nhà đầu tư.
- Hứa hẹn sai lệch: Có sự phóng đại và hứa hẹn sai lệch phổ biến, chẳng hạn như “lợi nhuận đảm bảo”, “lợi suất cố định cao”, “lãi suất đảm bảo vốn gốc”, khai thác mong muốn của công chúng về lợi nhuận cao.
- Hoạt động quỹ: Mô hình hoạt động của họ thường dựa vào việc thu hút vốn của các nhà đầu tư mới để duy trì hoạt động hoặc trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước. Khi chuỗi quỹ bị đứt hoặc bên dự án bỏ trốn, các nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với rủi ro lớn không thể thu hồi vốn gốc.
- Lây lan rủi ro: Những hoạt động này dễ dàng phát triển thành huy động vốn trái phép, lừa đảo tài chính, mô hình kim tự tháp, rửa tiền và các hoạt động tội phạm khác, gây rối loạn nghiêm trọng trật tự kinh tế và tài chính, xâm phạm an ninh tài sản của người dân, và làm tổn hại đến nền tảng tín nhiệm xã hội.
Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet của thành phố Bắc Kinh nghiêm túc nhắc nhở và kêu gọi người tiêu dùng: Hãy nhận thức rõ bản chất, luôn cảnh giác với bất kỳ dự án đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận cao và đảm bảo vốn gốc.
Hãy luôn nhớ rằng “lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao”; trước khi đầu tư, hãy chắc chắn xác minh qua các kênh chính thức của cơ quan quản lý tài chính quốc gia về tư cách pháp lý của các tổ chức và sản phẩm liên quan, chọn các tổ chức tài chính có giấy phép và hợp pháp; hiểu rõ sự phức tạp và biến động cao của “stablecoins” và các loại tiền kỹ thuật số khác cũng như các khái niệm đổi mới liên quan, thiết lập khái niệm đúng đắn về tiền và triết lý đầu tư hợp lý; tự giác chống lại và tránh xa bất kỳ hình thức đầu cơ tiền ảo nào, phát hành token trái phép, và các dự án đầu tư “tài sản số” không được phép, bảo vệ an ninh tài sản cá nhân một cách hiệu quả.
Nếu bạn phát hiện các manh mối liên quan đến huy động vốn trái phép, hãy báo cáo ngay lập tức cho các cơ quan quản lý tài chính, các cơ quan công an, hoặc hiệp hội này.
