Thông tin về lừa đảo trong giao dịch P2P
Blog Binance vừa công bố một bài viết mới, cung cấp những thông tin quan trọng về một xu hướng lừa đảo gần đây nhắm vào các nhà giao dịch tiền điện tử theo hình thức peer-to-peer (P2P). Bài viết này nhằm giáo dục người dùng về lừa đảo thanh toán cho các đơn hàng đã hủy hoặc hết hạn, một chiến thuật lừa đảo mà những kẻ bán hàng gian lận sử dụng để đánh lừa người mua gửi thanh toán sau khi giao dịch đã bị hủy hoặc hết hạn.
Chiến thuật lừa đảo
Lừa đảo này khai thác sự khẩn trương và nhầm lẫn thường gặp trong các giao dịch P2P, vì vậy việc nâng cao nhận thức và cảnh giác của các nhà giao dịch là rất quan trọng. Thông thường, lừa đảo bắt đầu với kẻ lừa đảo giả mạo là người bán và niêm yết một đề nghị cryptocurrency với mức giá hấp dẫn nhằm thu hút người mua. Khi một người mua khởi động giao dịch, kẻ lừa đảo sẽ sử dụng nhiều chiến thuật trì hoãn trong khoảng thời gian đơn hàng, chẳng hạn như cung cấp thông tin thanh toán không chính xác hoặc yêu cầu thông tin không cần thiết, để làm chậm quá trình.
Khi đơn hàng gần hết hạn hoặc đã bị hủy, kẻ lừa đảo sẽ gây áp lực lên người mua để thực hiện thanh toán bằng cách giả mạo tuyên bố rằng đơn hàng có thể được kích hoạt lại hoặc gia hạn. Điều này tạo ra cảm giác khẩn trương giả tạo, khiến người mua gửi tiền cho một đơn hàng không hợp lệ. Kẻ lừa đảo thậm chí có thể sử dụng ảnh chụp màn hình giả mạo để thuyết phục người mua rằng giao dịch vẫn còn hiệu lực. Khi thanh toán được thực hiện, kẻ lừa đảo nhanh chóng rút tiền, để lại người mua mà không có bất kỳ cryptocurrency nào.
Cách bảo vệ bản thân
Để bảo vệ bản thân khỏi những lừa đảo như vậy, Binance khuyên người dùng không bao giờ gửi thanh toán cho các đơn hàng đã hủy hoặc hết hạn, vì những đơn hàng này không thể được kích hoạt lại. Điều quan trọng là phải cẩn trọng với những đề nghị có vẻ quá tốt để trở thành sự thật và giữ tất cả các giao tiếp trong nền tảng Binance để đảm bảo an toàn. Nếu người mua nghi ngờ bất kỳ hoạt động gian lận nào, họ nên báo cáo ngay lập tức cho Binance Support.
Trong trường hợp đã thực hiện thanh toán nhưng cryptocurrency không được phát hành, người dùng được khuyến khích nộp đơn khiếu nại với đội ngũ hỗ trợ của Binance, đội ngũ này luôn sẵn sàng hỗ trợ trong việc giải quyết các vấn đề như vậy. Bài viết nhấn mạnh tầm quan trọng của việc ghi lại tất cả các giao tiếp và giao dịch nếu xảy ra lừa đảo, cũng như báo cáo kịp thời sự cố cho Binance Support.
Kết luận
Những lừa đảo như trò lừa đảo thanh toán cho đơn hàng đã hủy lợi dụng những quyết định nhanh chóng và cảm giác khẩn trương giả tạo, khai thác các tính năng cơ bản của quy trình P2P. Trong khi Binance đã triển khai các biện pháp bảo vệ như hệ thống ký quỹ và báo cáo, người dùng phải luôn cảnh giác và kiểm tra lại trạng thái đơn hàng để đảm bảo an toàn.
Bài viết kết thúc bằng cách nhắc nhở các nhà giao dịch rằng an toàn là trách nhiệm chung, và việc giữ thông tin và cảnh giác là chìa khóa để ngăn chặn lừa đảo.
