Ireland Tăng Cường Cuộc Chiến Chống Tội Phạm Tài Chính Qua Tiền Điện Tử
Ireland đã đưa tiền điện tử vào trung tâm của cuộc chiến chống tội phạm tài chính mới nhất của mình. Chính phủ vừa công bố một Đánh Giá Rủi Ro Quốc Gia mới về rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vào thứ Năm, cùng với một kế hoạch hành động 30 điểm nhằm tăng cường phản ứng của Nhà nước.
Đánh Giá Rủi Ro và Kế Hoạch Hành Động
Đánh giá này chỉ ra việc lạm dụng tiền điện tử như một trong những mối đe dọa đang phát triển, với những vụ lừa đảo ngày càng tinh vi, công nghệ mới nổi và những điểm yếu trong các mạng lưới tài chính toàn cầu. Trong số các biện pháp chính của kế hoạch, theo Bộ Tài chính, có “các biện pháp bảo vệ nâng cao xung quanh tiền điện tử và tài chính kỹ thuật số.”
Quy định cụ thể nhất về tiền điện tử giao cho Cơ quan Quản lý Cờ bạc của Ireland nhiệm vụ thiết lập một tiêu chuẩn ngành cho việc chấp nhận “các hoạt động liên quan đến tiền điện tử như một nguồn quỹ,” đảm bảo rằng các công ty thực hiện thẩm định đúng cách và xác minh rằng tiền là hợp pháp. Biện pháp này dự kiến sẽ được thực hiện vào quý II năm 2027.
Giám Sát và Kiểm Soát Tài Chính
Tiêu chuẩn này nhằm đảm bảo rằng các quỹ vào các doanh nghiệp được quản lý đến từ các nguồn hợp pháp, là một phần của việc thắt chặt kiểm soát xung quanh cả tiền điện tử và cờ bạc. Ngân hàng Trung ương được chỉ đạo xây dựng một “hiểu biết có hệ thống” về cách mà các công nghệ mới nổi, bao gồm AI, tạo ra cả những điểm yếu mới và công cụ mới cho công việc chống rửa tiền.
Kế hoạch rộng hơn dựa vào sự giám sát chặt chẽ hơn ở những nơi khác. Nó trao cho các giám sát viên chống rửa tiền quyền lực mới để áp dụng các khoản phạt, khiến các câu lạc bộ cờ bạc tư nhân phải tuân theo giấy phép bắt buộc, giới thiệu quy tắc “vòng khép kín” trả lại tiền thắng cược cho tài khoản gửi ban đầu, tăng cường tính minh bạch về quyền sở hữu công ty, và tạo ra một khuôn khổ để tiến hành các cuộc điều tra rửa tiền song song với các cuộc điều tra thuế và thuế tiêu thụ đặc biệt.
Mối Đe Dọa Từ Tội Phạm Tài Chính
Đánh giá rủi ro đi kèm đã đánh giá mối đe dọa rửa tiền tổng thể của Ireland là trung bình và mối đe dọa tài trợ khủng bố là thấp, trong khi lưu ý rằng các mạng lưới tội phạm đang “ngày càng kết hợp các phương pháp truyền thống dựa trên tiền mặt với các đổi mới kỹ thuật số” bao gồm tiền điện tử, mạng lưới người chuyển tiền và “các kỹ thuật xếp lớp phức tạp.”
Cuộc khảo sát này cũng được xem như là sự chuẩn bị cho Đánh Giá Đối Tác Tương Hỗ của Ireland vào năm 2028 bởi Nhóm Hành Động Tài Chính, cơ quan thiết lập tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu.
Phản Ứng của Chính Phủ
“Tội phạm đang trở nên ngày càng tinh vi, khai thác công nghệ, hoạt động xuyên biên giới và thích ứng nhanh chóng với sự thay đổi,” Tánaiste và Bộ trưởng Tài chính Simon Harris cho biết tại buổi ra mắt, đồng thời nhấn mạnh rằng chính phủ “không thể đứng yên trước những mối đe dọa này.” Ông nhấn mạnh rằng tội phạm tài chính không phải là không có nạn nhân, chỉ ra rằng “những người lớn tuổi mất tiết kiệm, các gia đình bị lừa đảo và các cộng đồng bị tổn hại bởi hoạt động tội phạm.”
Bộ trưởng Tư pháp Jim O’Callaghan gọi kế hoạch này là một “lộ trình thực tiễn” để giữ cho phản ứng của Ireland “hiệu quả, tương xứng và phù hợp với mục đích,” sẽ được thực hiện cùng với An Garda Síochána, Cơ quan Thuế, Ngân hàng Trung ương và các cơ quan quản lý khác.
Sự chú ý mới này theo sau những vụ việc tiền điện tử gây chú ý trên đất Ireland. Vào tháng Ba, Cục Tài sản Tội phạm đã phá một trong 12 ví Bitcoin liên quan đến một kẻ buôn bán ma túy đã bị kết án, là một phần của 6,000 BTC bị tịch thu vào năm 2019, hiện đã tăng lên khoảng 383 triệu đô la.
