Nguy cơ từ tiền điện tử và công nghệ blockchain
Người đứng đầu Trung tâm Tội phạm Tài chính và Kinh tế Châu Âu (EFECC) của Europol, Burkhard Mühl, đã cảnh báo trong tuần này rằng việc lạm dụng tiền điện tử và công nghệ blockchain cho mục đích tội phạm đang trở nên ngày càng tinh vi. Ông cam kết tiếp tục đầu tư từ Europol để hỗ trợ các quốc gia thành viên trong các cuộc điều tra phức tạp và quốc tế. “Việc điều tra những tội phạm này đặt ra gánh nặng đáng kể cho các cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia thành viên EU,” ông nói thêm.
Hội nghị Toàn cầu về Tài chính Tội phạm
Những bình luận của ông được đưa ra trong Hội nghị Toàn cầu lần thứ 9 về Tài chính Tội phạm và Tài sản Tiền Điện Tử diễn ra từ ngày 28-29 tháng 10, được tổ chức chung bởi Europol, Văn phòng Liên Hợp Quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC), và Viện Basel về Quản trị. Hội nghị tập trung vào những cách thức đang phát triển mà tài sản tiền điện tử và blockchain bị lạm dụng cho tội phạm.
Thống kê về tội phạm tiền điện tử
Mặc dù chỉ đại diện cho một phần nhỏ trong tổng số tiền thu được từ tội phạm tài chính, báo cáo tội phạm tiền điện tử của Chainalysis năm 2025, được phát hành vào tháng 1, đã đưa ra ước tính thấp hơn là 40,9 tỷ USD giá trị nhận được từ các địa chỉ tiền điện tử bất hợp pháp vào năm 2024. Con số này không bao gồm các tội phạm truyền thống như buôn bán ma túy, nơi tiền điện tử chỉ được sử dụng như một công cụ thanh toán hoặc rửa tiền.
Những thách thức trong điều tra tội phạm
Europol đã phối hợp nhiều vụ triệt phá lớn trong năm nay, bao gồm việc phá hủy một mạng lưới tội phạm mạng ở Latvia đã rửa hơn 330.000 USD thông qua tiền điện tử, một mạng lưới ngân hàng hawala bí mật đã rửa hơn 23 triệu USD bằng tiền điện tử, và một “băng nhóm lừa đảo đầu tư tiền điện tử” đã thu lợi gần 540 triệu USD từ hơn 5.000 nạn nhân.
Châu Âu cũng đã bị tấn công bởi một loạt các cuộc tấn công gọi là “wrench attacks,” liên quan đến các cuộc tấn công thể chất vào những người nắm giữ tiền điện tử để buộc họ giao nộp khóa riêng của ví. Đặc biệt, Pháp đã chứng kiến 16 cuộc tấn công như vậy chỉ trong năm nay, theo một bản ghi “Các cuộc tấn công Bitcoin thể chất đã biết” được giữ bởi Jameson Lopp.
Hợp tác xuyên biên giới và tiêu chuẩn điều tra
Những thách thức đối với nhiều lực lượng cảnh sát trong việc nhắm đến tội phạm liên quan đến tiền điện tử nằm ở tính toàn cầu của nó, và nhu cầu hợp tác xuyên biên giới trong các hoạt động mà đôi khi có thể khó khăn để thực hiện. Ví dụ, các nạn nhân của các vụ hack hoặc lừa đảo ở Châu Âu có thể bị nhắm đến bởi những người điều hành các hoạt động từ nơi khác.
Các thách thức cũng vẫn tồn tại trong cách mà các cơ quan thực thi pháp luật và khu vực tư nhân điều tra tội phạm. Trong số đó, các nhà điều tra cho biết sự thiếu hụt các tiêu chuẩn hài hòa vẫn là một rào cản nghiêm trọng. Diana Pătruț, quản lý dự án tại Hiệp hội Chuyên gia Tình báo Blockchain (BIPA), đã nói với Decrypt rằng các công ty phân tích khác nhau thường sản xuất các kết quả truy vết không nhất quán, làm phức tạp việc hợp tác xuyên biên giới.
“Các bên liên quan của chúng tôi đã nêu rõ rằng các công ty phân tích blockchain khác nhau sản xuất các kết quả khác nhau khi truy vết các giao dịch. Cũng chưa có sự chuẩn hóa cho việc phân bổ ví, phương pháp, đào tạo và định dạng, làm cho các cuộc điều tra xuyên biên giới đặc biệt khó khăn,” Pătruț nói.
Cần cải thiện đào tạo và tiêu chuẩn
Pătruț gợi ý rằng có một nhu cầu cho các nhà điều tra và các tổ chức tài chính phát triển khả năng đánh giá phản biện của riêng họ, và đặc biệt chỉ ra một “khoảng cách kỹ năng” liên quan đến các công cụ mã nguồn mở và công nghệ nền tảng của tiền điện tử. Cô cũng cảnh báo không nên đơn giản hóa quá mức những gì đủ điều kiện là một tội phạm “liên quan đến tiền điện tử,” và so sánh quy mô tội phạm tiền điện tử với tội phạm tài chính truyền thống.
“Bởi vì không có định nghĩa được chấp nhận phổ quát khi nói đến những gì cấu thành một tội phạm liên quan đến tiền điện tử, thật khó để xác định xem tội phạm tiền điện tử có phổ biến hơn đáng kể so với tội phạm tài chính truyền thống hay không, và có nguy cơ bị chiếm lĩnh bởi các câu chuyện, tùy thuộc vào chương trình nghị sự của những người quan sát dữ liệu,” cô nói.
“Có lẽ sẽ hữu ích hơn nếu nhìn vào tội phạm tài chính nói chung, và công nhận rằng tội phạm liên quan đến tiền điện tử đóng một vai trò quan trọng và đang gia tăng, và một vai trò mà phải tiếp tục được quản lý, khi tài sản tiền điện tử, stablecoins và tài sản token hóa gia nhập vào các thị trường tài chính chính thống.”
