Rủi Ro Từ Các Nhà Cung Cấp Dịch Vụ Tài Sản Ảo
Luxembourg đã phân loại các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) là những thực thể có rủi ro cao về rửa tiền trong Đánh giá Rủi Ro Quốc Gia (NRA) năm 2025, làm nổi bật những lo ngại về việc ngành công nghiệp tiền điện tử dễ bị tổn thương trước tội phạm tài chính. Theo báo cáo, mức độ rủi ro tiềm tàng của các VASPs được đánh giá là “cao”, do ảnh hưởng của nhiều yếu tố như khối lượng giao dịch, phạm vi khách hàng, kênh phân phối, cấu trúc pháp lý và quy mô hoạt động quốc tế.
NRA đã xác định VASPs là một trong những mối rủi ro mới nổi trong báo cáo năm 2020, sau “một đánh giá chi tiết về các rủi ro tiềm tàng liên quan đến rửa tiền xuất phát từ tài sản ảo.” Điều này tiếp tục được củng cố bởi báo cáo NRA năm 2022, trong đó coi “các rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử và tiền ảo là rất cao“, đặc biệt vì chúng có đặc điểm nền tảng internet và xuyên biên giới.
Quy Định về Tiền Điện Tử Trong EU
Quy định đang phát triển của EU về tiền điện tử, trong đó Luxembourg là một trong những thành viên sáng lập, đang nỗ lực quy định ngành công nghiệp tiền điện tử. Một phần quan trọng trong nỗ lực này là khuôn khổ Các Thị Trường trong Tài Sản Tiền Điện Tử (MiCA), nhằm mục đích thống nhất các quy định về tiền điện tử trên toàn bộ 27 quốc gia thành viên của EU. Từ tháng 1, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đã bắt đầu xin giấy phép để hoạt động hợp pháp trong EU.
Điều này bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng như Kraken, khi họ ra mắt giao dịch phái sinh được quy định, và đối thủ Crypto.com, đã nhận được giấy phép để thực hiện điều tương tự, cả hai đều vào tháng này.
MiCA cũng thiết lập một Bộ yêu cầu mới cho stablecoin. Nhà lãnh đạo thị trường stablecoin đứng sau USDt (USDT), Tether, đã từ chối tuân thủ các quy tắc mới và được loại bỏ khỏi Crypto.com, Coinbase và các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu như Binance ở các nền tảng EU của họ.
Tình Hình Rửa Tiền Liên Quan Đến Tiền Điện Tử
Với vai trò của tiền điện tử trong hệ sinh thái tài chính đang gia tăng, sự phổ biến của chúng với việc rửa tiền cũng ngày càng tăng. Đầu tháng này, cảnh sát Hồng Kông đã bắt giữ 12 người có liên quan đến một kế hoạch rửa tiền xuyên biên giới dựa vào tiền điện tử và hơn 500 tài khoản ngân hàng bù nhìn, nhằm thực hiện việc rửa 118 triệu đô la Hồng Kông (tương đương 15 triệu đô la Mỹ).
Theo các báo cáo trong tháng này, các cơ quan thực thi pháp luật châu Âu đã bắt giữ 17 nghi phạm trong một “ngân hàng tiền điện tử mafia” do bị cáo buộc rửa hơn 21 triệu euro (23,5 triệu đô la Mỹ) tiền điện tử cho các thực thể tội phạm có trụ sở tại Trung Đông và Trung Quốc.
Kết quả của các vụ bắt giữ này, đã có 4,5 triệu euro (5 triệu đô la Mỹ) giá trị hàng hóa bị tịch thu, bao gồm cả tiền mặt, tiền điện tử, 18 chiếc xe, bốn súng ngắn và nhiều thiết bị điện tử khác.
Những diễn biến này cho thấy rõ ràng những thách thức và rủi ro mà ngành công nghiệp tiền điện tử đang phải đối mặt trong bối cảnh quy định và thực thi pháp luật đang ngày càng chặt chẽ hơn.
