Thỏa Thuận Giữa Bang Maine và Bitcoin Depot
Các nhà quản lý của bang Maine đã đạt được thỏa thuận trị giá 1,9 triệu USD với Bitcoin Depot nhằm giải quyết cuộc điều tra kéo dài hai năm về thiệt hại do lừa đảo liên quan đến các ki-ốt tiền điện tử của công ty. Thỏa thuận này, được công bố vào thứ Hai bởi Cục Bảo vệ Tín dụng Người tiêu dùng Maine, yêu cầu Bitcoin Depot bồi thường cho cư dân Maine về các giao dịch gian lận được thực hiện qua các máy của họ.
Chi Tiết Thỏa Thuận
Theo thỏa thuận, công ty cũng được cấp giấy phép chuyển tiền, cho phép họ hoạt động hợp pháp trong tiểu bang, mặc dù Maine không được liệt kê trong số các địa điểm hoạt động của công ty trên trang web của họ. Thống đốc Janet Mills cho biết:
“Tôi rất biết ơn rằng Cục Bảo vệ Tín dụng Người tiêu dùng của chúng tôi đã đảm bảo được thỏa thuận này, sẽ đưa tiền trở lại tay người dân Maine đã bị lừa đảo bởi các kẻ lừa đảo bên thứ ba.”
Bà cũng kêu gọi cư dân nên nói chuyện với người thân về việc tránh xa các kế hoạch lừa đảo ngày càng tinh vi.
Thiệt Hại Liên Quan Đến ATM Tiền Điện Tử
Theo dữ liệu của FBI, người Mỹ đã báo cáo thiệt hại lên tới 246 triệu USD liên quan đến các ATM tiền điện tử vào năm 2024, tăng 99% so với năm trước, với khoảng 43% trong số đó liên quan đến các nạn nhân trên 60 tuổi. Các kẻ lừa đảo thường chỉ đạo nạn nhân rút tiền mặt, chuyển đổi nó thành tiền điện tử tại các ki-ốt và gửi tiền cho những kẻ lừa đảo giả mạo quan chức chính phủ, doanh nghiệp hoặc nhân viên hỗ trợ kỹ thuật. Hiện tại, chỉ riêng ở Mỹ có hơn 30.000 ki-ốt tiền điện tử.
Giám Sát và Quy Định Tăng Cường
Các ki-ốt tiền điện tử đã phải đối mặt với sự giám sát tăng cường trên toàn nước Mỹ khi các nhà lập pháp, cơ quan quản lý và chính quyền địa phương đang nỗ lực kiểm soát các máy này. Các nhà phê bình cho rằng tính chất không thể đảo ngược của các giao dịch tiền điện tử và cấu trúc phí không minh bạch khiến người tiêu dùng, đặc biệt là người lớn tuổi, dễ bị tổn thương. Trong khi đó, các nhà vận hành đã phản biện rằng các ki-ốt cung cấp quyền truy cập hợp pháp vào tài sản kỹ thuật số cho những người sử dụng tiền mặt.
Hành Động Pháp Lý và Quy Định Khác
Hành động của Maine diễn ra sau một loạt các động thái pháp lý và quy định ở nơi khác. Các tổng chưởng lý ở Iowa và Washington, D.C. đã kiện các nhà vận hành lớn như Bitcoin Depot và CoinFlip ở Iowa, cùng Athena Bitcoin ở Washington, D.C., thách thức các khoản phí ẩn và bảo vệ người tiêu dùng không đầy đủ. Ở cấp liên bang, Thượng nghị sĩ Dick Durbin của Illinois đã giới thiệu luật vào năm ngoái nhằm giới hạn các giao dịch và yêu cầu hoàn tiền cho các nạn nhân lừa đảo, trong khi các tiểu bang đã ban hành hoặc đề xuất các giới hạn, yêu cầu cấp phép và thông báo cảnh báo.
Luật Khẩn Cấp và Các Nước Khác
Vào tháng 6 năm ngoái, Maine đã thông qua luật khẩn cấp mang tên “Đạo luật Điều chỉnh Các Ki-ốt Tiền Ảo“, giới hạn số tiền giao dịch hàng ngày, giới hạn phí và cung cấp biện pháp khắc phục cho người tiêu dùng. Trên bình diện quốc tế, New Zealand đã cấm hoàn toàn các ATM tiền điện tử như một phần của nỗ lực hạn chế tài chính tội phạm, trong khi Vương quốc Anh yêu cầu đăng ký với Cơ quan Quản lý Tài chính, mà đến nay chưa cấp phép cho bất kỳ nhà vận hành nào.
Thông Tin Về Bitcoin Depot
Bitcoin Depot, được thành lập vào năm 2016 và hiện do Tổng thống Scott Buchanan lãnh đạo sau khi người sáng lập Brandon Mintz từ chức CEO vào đầu năm nay, vận hành hơn 9.000 ki-ốt trên khắp Bắc Mỹ. Công ty cũng có các ki-ốt ở Australia, Canada, Hong Kong và Mexico. Theo thỏa thuận với Maine, công ty cũng đã đồng ý tuân thủ đầy đủ các luật bảo vệ người tiêu dùng của tiểu bang. Bitcoin Depot đã được tiếp cận để bình luận.
