Các nhà lập pháp Minnesota xem xét cấm máy ATM tiền điện tử
Các nhà lập pháp tại Minnesota đang xem xét việc cấm hoàn toàn các máy ATM tiền điện tử, với một dự luật được giới thiệu vào đầu tuần này nhằm phản ứng trước sự gia tăng các vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi. Dự luật, do Đại diện Erin Koegel, đồng chủ tịch Ủy ban Tài chính và Chính sách của Hạ viện bang, giới thiệu vào thứ Hai, sẽ cấm tất cả các máy ATM cho phép người dùng mua tiền điện tử bằng tiền mặt tại Minnesota.
Nguyên nhân và bối cảnh
Luật này đánh dấu nỗ lực tái khởi động để giải quyết các rủi ro liên quan đến các máy ATM tiền điện tử, sau khi một khung pháp lý được thông qua vào năm 2024 đã áp đặt giới hạn giao dịch hàng ngày là 2.000 đô la cho khách hàng mới, yêu cầu hoàn tiền và cấp phép cho các nhà điều hành. Mặc dù một số bang đã thực hiện tạm dừng hoặc cấm nghiêm ngặt các máy ATM tiền điện tử, nhưng biện pháp ở Minnesota có khả năng sẽ là lần đầu tiên trong cả nước.
Điều này phản ánh các lệnh cấm rộng rãi đã được thực hiện ở nhiều quốc gia, chẳng hạn như lệnh cấm ở New Zealand vào năm ngoái. Các quan chức thực thi pháp luật đã làm chứng trong một phiên điều trần vào thứ Năm rằng người cao tuổi ở Minnesota vẫn tiếp tục mất hàng chục nghìn đô la từ các kẻ lừa đảo, những người chỉ đạo nạn nhân gửi tiền điện tử cho họ dưới những lý do giả mạo, thường là giả mạo chính phủ hoặc hỗ trợ kỹ thuật.
Chứng cứ từ các phiên điều trần
Tại phiên điều trần, một thám tử địa phương đã nhớ lại cách một cư dân lo sợ rằng cô sẽ trở thành người vô gia cư sau khi gửi Bitcoin cho một kẻ lừa đảo 10 lần trong vòng sáu tháng. Quan chức này cho biết cô đã mất 50% thu nhập hàng tháng của mình cho đến khi cô được tìm thấy tại một trạm xăng với vẻ bối rối một ngày, và cô cần trợ giúp từ chính phủ “do hoàn cảnh khó khăn của mình.”
Hiện có khoảng 430 máy ATM tiền điện tử ở Minnesota, chủ yếu tập trung xung quanh thành phố đông dân nhất của bang, Minneapolis, theo Coin ATM Radar. Trên toàn quốc vào năm ngoái, các nạn nhân đã báo cáo thiệt hại lên tới 333 triệu đô la liên quan đến các máy ATM tiền điện tử, theo FBI.
Phản ứng từ các công ty và cơ quan chức năng
Luật sư Tổng hợp của CoinFlip, Larry Lipka, đã phát biểu tại phiên điều trần rằng nhà điều hành ATM nhận thức được sự phổ biến của các vụ lừa đảo sử dụng máy của mình, nhưng các kẻ lừa đảo có nhiều công cụ trong tay. Trong một bức thư gửi đến ủy ban, cảnh sát trưởng của một thành phố ở Minnesota đã viết rằng “các cơ quan thực thi pháp luật có khả năng rất hạn chế trong việc thu hồi các khoản tiền đã chuyển đi,” đại diện cho một trong nhiều thách thức từ góc độ an toàn công cộng.
Đại diện Keith Allen đã lưu ý trong phiên điều trần rằng hàng triệu đô la có thể đã bị rút ra từ các cộng đồng nông thôn mà “có thể đã làm được nhiều điều tốt đẹp.” Khi các nhà lập pháp ở Minnesota cân nhắc việc cấm hoàn toàn các máy ATM tiền điện tử, các công tố viên bang ở các khu vực khác đang vận động cho các hạn chế đối với các công ty liên quan, bao gồm cả Bitcoin Depot.
Đầu tuần này, nhà điều hành lớn nhất của các máy ATM Bitcoin ở Bắc Mỹ đã thông báo rằng họ sẽ bắt đầu yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân cá nhân mỗi khi thực hiện giao dịch. Động thái này thể hiện nỗ lực tự nguyện để cải thiện quy trình tuân thủ của mình. Quyết định này theo sau một vụ kiện do Tổng chưởng lý Massachusetts Andrea Campbell khởi xướng vào đầu tháng này, cáo buộc rằng Bitcoin Depot đã biết rõ việc tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo tiền điện tử trong khi “loại bỏ các biện pháp bảo vệ chống gian lận và gây hiểu lầm cho các nhà đầu tư để làm đầy túi của chính họ.”
Bitcoin Depot đã phản bác lại cáo buộc này, theo ICIJ, với một phát ngôn viên gần đây khẳng định rằng công ty được xây dựng dựa trên sự tuân thủ và bảo vệ người tiêu dùng. Công ty tiếp tục làm việc với các cơ quan thực thi pháp luật để chống lại các hoạt động bất hợp pháp.
