Dự luật mới về quy định tiền điện tử tại Monaco
Chính phủ Monaco đã trình một dự luật nhằm thay thế chế độ quy định tiền điện tử năm 2022 bằng một khung cấp phép mới, đặt các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử dưới các yêu cầu về ủy quyền, quản trị và tuân thủ nghiêm ngặt hơn. Dự luật số 1131 đã được chính thức trình lên Hội đồng Quốc gia Monaco vào ngày 6 tháng 8, thiết lập một khung pháp lý mới nhằm đưa các quy định về tiền điện tử của Công quốc gần hơn với Quy định về Thị trường trong Tài sản Tiền điện tử (MiCA) của Liên minh Châu Âu và các tiêu chuẩn do Nhóm Hành động Tài chính (FATF) phát triển.
Giám sát và yêu cầu cấp phép
Nếu được thông qua, luật này sẽ thay thế các phần quan trọng của hệ thống được giới thiệu theo Luật số 1.528 vào tháng 7 năm 2022, đồng thời trao cho cơ quan quản lý tài chính của Monaco vai trò lớn hơn trong việc phê duyệt và giám sát các công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử.
Đề xuất này được đưa ra khi Monaco vẫn đang chịu sự giám sát gia tăng về các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền. Nhóm Hành động Tài chính tiếp tục đưa Công quốc vào danh sách các khu vực đang được giám sát chặt chẽ, thường được gọi là danh sách xám FATF, trong khi Liên minh Châu Âu phân loại Monaco là một quốc gia có nguy cơ cao về kiểm soát rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Quy trình cấp phép và giám sát
Theo khung pháp lý được đề xuất, các công ty muốn cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử sẽ cần có sự ủy quyền trước từ Ủy ban Kiểm soát Hoạt động Tài chính (CCAF). Dự luật này xác định rõ hơn các dịch vụ tiền điện tử có thể được cung cấp tại Monaco và bổ sung các yêu cầu liên quan đến quản trị doanh nghiệp, các biện pháp bảo vệ thận trọng và hành vi chuyên nghiệp.
Trước khi một giấy phép có thể được cấp, các đơn đăng ký cũng sẽ trải qua các đánh giá liên quan đến hai cơ quan khác của Monaco. Cơ quan An ninh Tài chính Monaco sẽ đánh giá các vấn đề liên quan đến an ninh tài chính, trong khi Cơ quan An ninh Kỹ thuật số Monaco sẽ tham gia vào việc xem xét các yêu cầu về an ninh mạng.
So sánh với quy định của EU
Mô hình này sẽ đưa Monaco gần hơn với cách tiếp cận dựa trên ủy quyền được sử dụng theo MiCA, mặc dù Công quốc không phải là một quốc gia thành viên của Liên minh Châu Âu. Theo khung pháp lý của EU, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có được sự ủy quyền trước khi cung cấp các dịch vụ được quy định và tuân thủ các yêu cầu liên quan đến quản trị, bảo vệ khách hàng, kiểm soát thận trọng và hành vi.
Như đã được đề cập trước đó, thời gian chuyển tiếp của EU đã kết thúc vào ngày 1 tháng 7, để lại các công ty tiền điện tử phải tuân thủ đầy đủ các yêu cầu cấp phép của Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Tiền điện tử của khối.
Thách thức và cơ hội cho các công ty tiền điện tử
Dự luật số 1131 sẽ tổ chức lại cấu trúc đó xung quanh một danh sách các dịch vụ tiền điện tử được quy định rõ ràng hơn và một quy trình ủy quyền CCAF. Các quy định được đề xuất cũng sẽ đưa các nghĩa vụ về quản trị, bảo vệ tài chính và hành vi trực tiếp vào khung pháp lý điều chỉnh các nhà cung cấp.
“Cuộc cải cách được đề xuất cũng diễn ra trong bối cảnh Monaco vẫn đang chịu sự giám sát quốc tế về những điểm yếu trong khung kiểm soát chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của mình.”
Chính phủ Monaco đã trình bày các yêu cầu giám sát và ủy quyền mạnh mẽ hơn trong Dự luật số 1131 như một phần trong nỗ lực củng cố tuân thủ quy định và ngăn chặn rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.
