Coinme Bị Ra Lệnh Ngừng Hoạt Động Tại Bang Washington
Các nhà quản lý bang Washington đã ra lệnh cho người điều hành ATM Bitcoin Coinme ngừng hoạt động kinh doanh và tiến hành hoàn trả hơn 8 triệu USD tiền của khách hàng chưa được yêu cầu. Công ty này bị cáo buộc đã coi các phiếu chưa được đổi là thu nhập và vi phạm các quy định về chuyển tiền.
Các Cáo Buộc Đối Với Coinme
Trong một lệnh tạm ngừng và ngừng hoạt động tạm thời, cùng với bản tuyên bố cáo buộc được ban hành vào thứ Ba tuần trước, Sở Tài chính Bang Washington (DFI) đã cáo buộc hệ thống phiếu của Coinme để mua tiền điện tử vi phạm Đạo luật Dịch vụ Tiền tệ Đồng nhất của bang. Giữa tháng 1 năm 2023 và tháng 12 năm 2024, Coinme được cho là đã tuyên bố 8,37 triệu USD từ các phiếu khách hàng chưa được đổi là thu nhập của công ty, trong đó có 2,2 triệu USD từ khách hàng tại Washington vào cuối năm 2023 và 6,17 triệu USD từ khách hàng ở Washington và các bang khác vào cuối năm 2024, theo các hồ sơ.
Công ty có trụ sở tại Seattle đã bán tiền điện tử thông qua các phiếu giấy mà người dùng mua tại các kiosk và sau đó đổi trực tuyến. Tuy nhiên, khi nhiều người dùng không kịp đổi, công ty này bị cáo buộc đã coi số tiền khách hàng còn nợ đó là thu nhập của Coinme và không tiết lộ thực tiễn này hoặc chuyển giao tài sản bị bỏ rơi cho bang, theo thông báo của DFI vào thứ Hai.
Hệ Quả và Hành Động Của DFI
Nền tảng này có 20 ngày kể từ ngày lệnh được phục vụ để yêu cầu một phiên điều trần; nếu không, lệnh tạm ngừng sẽ trở thành vĩnh viễn vào ngày thứ 21, theo DFI. Từ năm 2020 đến năm 2025, Coinme “không luôn duy trì giá trị ròng hữu hình theo yêu cầu của Giám đốc”, giữ hồ sơ đầu tư hợp lệ không nhất quán và nộp “các báo cáo không chính xác” cùng các hồ sơ hàng năm muộn với DFI, cơ quan quản lý đã lưu ý.
Theo lệnh, Coinme phải ngay lập tức ngừng phục vụ khách hàng tại Washington ngoại trừ việc hoàn trả tiền, phân tách tất cả tài sản của khách hàng bang thành các tài khoản riêng biệt và trả lại số tiền tương đương với số tiền mà mỗi người dùng đã trả hoặc giá trị tiền điện tử vào ngày lệnh được ban hành. Bản tuyên bố cáo buộc cũng tiết lộ ý định của Sở để thu hồi giấy phép chuyển tiền của Coinme và áp dụng mức phạt 300.000 USD cộng với phí điều tra 375 USD đối với công ty. Các cáo buộc cũng nhắm đến Neil Bergquist, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Coinme, nhằm cấm cả ông và công ty tham gia vào bất kỳ hoạt động chuyển tiền nào trong vòng mười năm.
Phản Ứng Từ Các Chuyên Gia
Decrypt đã liên hệ với Coinme để yêu cầu bình luận thêm. Daniel Liu, Giám đốc điều hành của Republic Technologies, cho biết tình huống này dường như xuất phát từ “quản lý hoạt động kém” hơn là mất mát hoặc đánh cắp tiền của khách hàng. Ông lưu ý rằng nếu cách Coinme xử lý các phiếu chưa được đổi tương tự như cách các nhà bán lẻ xử lý thẻ quà tặng chưa sử dụng, “thì thực tiễn cơ bản đó không phải là không hợp lý, nhưng việc thực hiện rõ ràng đã không đạt yêu cầu.”
“Việc loại bỏ sản phẩm đã gây ra những vấn đề có thể phòng ngừa, bao gồm những gì dường như là một đường dây hỗ trợ khách hàng không hoạt động hiệu quả,” Liu nói. “Đó là những trách nhiệm mà công ty phải chịu trách nhiệm.”
Các Vấn Đề Tương Tự Trong Ngành
Tháng trước, Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới của California đã phạt người điều hành ATM Bitcoin Coinhub 675.000 USD vì đã tính phí quá cao cho khách hàng, trong đó 105.000 USD được chỉ định làm tiền hoàn trả cho người tiêu dùng bị tính phí vượt mức tối đa cho phép. Cùng cơ quan quản lý California trước đó đã phạt Coinme 300.000 USD vào tháng 6 vì đã tính phí đánh dấu quá mức, chấp nhận giao dịch tiền mặt vượt quá giới hạn 1.000 USD mỗi ngày và bỏ qua thông tin quan trọng trên biên lai, với 51.700 USD được chỉ định làm tiền hoàn trả cho khách hàng.
