AuSTRAC Tăng Cường Quy Định Đối Với Máy ATM Crypto
AUSTRAC, cơ quan tình báo tài chính của Australia, đang tăng cường quy định đối với các máy ATM crypto do lo ngại về gian lận và lừa đảo. Các quy định mới bao gồm giới hạn về số tiền mặt có thể nạp vào và rút ra, cùng với các cảnh báo lừa đảo bắt buộc. Cơ quan này đã áp dụng các biện pháp nghiêm ngặt đối với các nhà vận hành máy ATM cryptocurrency, bao gồm việc từ chối gia hạn đăng ký của một nhà điều hành và áp đặt giới hạn giao dịch cho những nhà điều hành khác.
Những Quan Ngại Về Gian Lận
Hành động này diễn ra sau khi một nhóm công tác của AUSTRAC phát hiện những xu hướng đáng lo ngại trong việc tuân thủ quy định đối với ATM crypto, đặc biệt là việc chúng thường xuyên được sử dụng trong các vụ gian lận và lừa đảo. Brendan Thomas, Giám đốc điều hành của AUSTRAC, cho biết trong những tháng qua, nhóm công tác đã quan sát hoạt động của khách hàng với dấu hiệu hành vi tài chính bất hợp pháp, và họ đã xác nhận rằng các máy ATM cryptocurrency đang được sử dụng cho các giao dịch có liên quan đến gian lận.
Nhóm Tuổi 60 đến 70 Là Đối Tượng Chính
Một trong những lo ngại lớn được AUSTRAC nhấn mạnh là sự sử dụng không tương xứng của các máy ATM crypto bởi nhóm tuổi từ 60 đến 70. Dữ liệu từ chín nhà cung cấp ATM crypto cho thấy người dùng từ 50 tuổi trở lên chiếm gần 72% tổng giá trị các giao dịch, trong khi nhóm tuổi 60 đến 70 một mình chiếm 29%. Để ứng phó với những phát hiện này, AUSTRAC đang hợp tác với các đối tác thực thi pháp luật và các nhà cung cấp ATM crypto nhằm giải quyết những hoạt động khả nghi. Các điều kiện mới được áp đặt cho các nhà điều hành gồm có giới hạn 3.246 đô la (AUD$5.000) cho tiền mặt nạp vào và rút ra, các nghĩa vụ xác minh khách hàng nâng cao, cảnh báo lừa đảo bắt buộc và yêu cầu theo dõi giao dịch chặt chẽ hơn.
Giải Pháp và Hợp Tác Để Giảm Thiểu Rủi Ro
Mặc dù các giới hạn tiền mặt chỉ áp dụng cho các nhà cung cấp ATM crypto, AUSTRAC hy vọng các sàn giao dịch cryptocurrency cũng sẽ xem xét áp dụng các giới hạn tương tự nếu họ chấp nhận tiền mặt cho các giao dịch crypto. Biện pháp này nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ cho khủng bố và các tội phạm nghiêm trọng khác.
Song song với những nỗ lực này, Cảnh sát Liên bang Australia (AFP) dẫn dắt Trung tâm Điều phối Tội phạm mạng Liên hợp (JPC3) đã phát triển các tài liệu giáo dục cung cấp thông tin về cách thức hoạt động của các trò lừa đảo, các dấu hiệu cảnh báo và cách báo cáo cũng như tìm kiếm sự giúp đỡ. Những tài liệu này đang được chiến lược đặt gần các máy ATM crypto nhằm giáo dục những người có khả năng trở thành nạn nhân.
Hành Động Kiên Quyết của AUSTRAC
Về quyết định của AUSTRAC trong việc từ chối gia hạn đăng ký của nhà điều hành ATM crypto Harro’s Empires, Thomas cho biết rằng điều này xuất phát từ những lo ngại liên tục về việc máy ATM của họ có thể bị lợi dụng. Ông nhấn mạnh hành động này là một lời cảnh báo cho các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử khác về trách nhiệm thực hiện theo Đạo luật AML/CTF. Sự gia tăng nhanh chóng của các máy ATM crypto tại Australia đã chỉ ra sự cấp bách của những biện pháp như vậy. Số lượng ATM crypto đang hoạt động đã tăng từ chỉ 23 vào năm 2019 lên hơn 1.800 vào thời điểm hiện tại, AUSTRAC ước tính rằng có khoảng 150.000 giao dịch hàng năm, với tổng giá trị khoảng 178,5 triệu đô la từ việc nạp tiền mặt để mua các tài sản kỹ thuật số như bitcoin (BTC), tether (USDT) và ethereum (ETH).
Cam Kết Theo Dõi Tình Hình
AUSTRAC cam kết sẽ tiếp tục theo dõi tình hình trong ngành và thực hiện các hành động cần thiết để ngăn ngừa thiệt hại. Những cá nhân lo ngại về khả năng trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo hoặc gian lận được khuyến khích báo cáo với cảnh sát thông qua Reportcyber và Scamwatch.
