Thông Báo Về Các Khu Vực Có Thiếu Sót Chiến Lược về AML/CFT/CPF
WASHINGTON—Tại cuộc họp toàn thể vào cuối tháng này, Nhóm Công Tác Hành Động Tài Chính (FATF), một cơ quan liên chính phủ có nhiệm vụ thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và chống tài trợ cho vũ khí hủy diệt hàng loại (AML/CFT/CPF), đã cập nhật danh sách các khu vực có thiếu sót chiến lược về AML/CFT/CPF. FinCEN khuyến nghị các tổ chức tài chính tại Mỹ nên xem xét quan điểm của FATF về các khu vực này trong quá trình rà soát các nghĩa vụ, chính sách, quy trình và thực tiễn dựa trên rủi ro của họ.
Các Khu Vực Được Giám Sát Tăng Cường
Đối với các khu vực được FATF xác định là cần giám sát tăng cường, các tổ chức tài chính có nguy cơ cần được nhắc nhở về nghĩa vụ phải thực hiện thẩm định đối với các tổ chức tài chính nước ngoài (FFIs) theo 31 CFR § 1010.610(a), bên cạnh các nghĩa vụ chung mà họ phải tuân theo theo 31 U.S.C. § 5318(h) và các quy định hiện hành.
Theo yêu cầu của 31 CFR § 1010.610(a), các tổ chức tài chính có nguy cơ cần đảm bảo rằng các chương trình thẩm định của họ, bao gồm các tài khoản đại lý duy trì cho các FFI, có các chính sách, quy trình và kiểm soát cụ thể, dựa trên rủi ro và, khi cần thiết, được nâng cao để cho phép họ phát hiện và báo cáo bất kỳ hoạt động rửa tiền nào mà họ biết hoặc nghi ngờ có liên quan đến các tài khoản đại lý đã được thiết lập, duy trì, quản lý hoặc điều hành tại Hoa Kỳ cho một FFI.
Thêm vào đó, các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSBs) cũng có những yêu cầu tương tự liên quan đến các đại lý hoặc đối tác nước ngoài, theo Thông cáo Giải thích của FinCEN 2004-1, làm rõ rằng quy định về chương trình AML yêu cầu MSBs thiết lập các chính sách, quy trình và kiểm soát phù hợp với rủi ro liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố từ mối quan hệ của họ với các đại lý hoặc đối tác nước ngoài.
Các tổ chức tài chính cũng nên tham khảo các hướng dẫn liên cơ quan trước đó về việc cung cấp dịch vụ cho các đại sứ quán, lãnh sự quán và các nhiệm vụ nước ngoài. Thông tin chi tiết về các yêu cầu tương tự này, bao gồm cả các đại lý trong nước và nước ngoài, có thể được tìm thấy trong Hướng dẫn của FinCEN về Các Nghĩa Vụ Tuân Thủ Quy Định Chương Trình AML cho MSB Liên Quan Đến Giám Sát Đại Lý.
Các Biện Pháp Trừng Phạt Của Liên Hợp Quốc và Chính Phủ Hoa Kỳ
Liên Hợp Quốc (UN) tiếp tục thông qua nhiều nghị quyết nhằm thực hiện các biện pháp trừng phạt kinh tế và tài chính. Các quốc gia thành viên có nghĩa vụ tuân thủ các quy định trong các nghị quyết của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc (UNSCRs), và một số điều khoản trong các nghị quyết này đặc biệt liên quan đến các tổ chức tài chính.
- Các tổ chức tài chính cần nắm rõ các yêu cầu và cấm đoán trong các UNSCRs liên quan.
- Chính phủ Hoa Kỳ hiện vẫn duy trì một số chương trình trừng phạt.
Để tìm hiểu về các chương trình trừng phạt hiện tại của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính (OFAC), vui lòng tham khảo thông tin trên trang web của OFAC.
Các Khu Vực Có Rủi Ro Cao
Burma vẫn là một khu vực được FATF xác định có rủi ro cao và đang nằm trong danh sách cuối cùng về hành động, FATF kêu gọi tất cả các thành viên và khuyến khích tất cả các khu vực áp dụng thẩm định tăng cường tương xứng với rủi ro.
Nhìn chung, FinCEN khuyến nghị các tổ chức tài chính tại Mỹ áp dụng thẩm định tăng cường khi duy trì các tài khoản đại lý cho các ngân hàng nước ngoài hoạt động theo giấy phép ngân hàng do một quốc gia được chỉ định là không hợp tác với các nguyên tắc hoặc quy trình AML quốc tế.
Các tổ chức tài chính của Mỹ nên tiếp tục tham khảo các hướng dẫn hiện có của FinCEN và OFAC về giao dịch tài chính với Burma.
Cả DPRK và Iran cũng nằm trong danh sách này, FATF kêu gọi tất cả các thành viên và khuyến khích các khu vực áp dụng các biện pháp đối phó. Các tổ chức tài chính tại Mỹ phải tuân thủ các hạn chế và cấm đoán nghiêm ngặt của Mỹ đối với việc mở hoặc duy trì bất kỳ tài khoản đại lý nào.
Kết Luận
Đối với các khu vực đã được gỡ bỏ khỏi danh sách và giám sát của FATF, các tổ chức tài chính của Mỹ nên xem xét các quyết định của FATF cùng với lý do cho việc gỡ bỏ đó khi đánh giá rủi ro. Nếu một tổ chức tài chính có lý do để nghi ngờ rằng một giao dịch liên quan đến quỹ có được từ các hoạt động bất hợp pháp hoặc rằng khách hàng đã tham gia vào các hoạt động có thể bị coi là rửa tiền, tài trợ khủng bố hay vi phạm các quy định liên bang khác, tổ chức tài chính đó cần gửi Báo cáo Hoạt động Đáng Ngờ.
Mọi câu hỏi hoặc ý kiến liên quan đến thông cáo này có thể được gửi đến Bộ phận Hỗ trợ Quy định của FinCEN qua trang web www.fincen.gov/contact.
