Chuyển Hướng Tài Sản của Thế Hệ Mới ở Vùng Vịnh
Những người thừa kế thế hệ mới ở Vùng Vịnh đang chuyển hướng tài sản hàng thế kỷ của gia đình vào lĩnh vực tiền điện tử và quỹ đầu tư phòng ngừa, đánh dấu sự thay đổi từ sự tập trung truyền thống vào bất động sản và các doanh nghiệp địa phương. Dẫn đầu trong xu hướng này là Abdulaziz và Abdulla Kanoo, hai anh em sinh đôi 28 tuổi đến từ gia đình Kanoo nổi tiếng ở Bahrain. Họ đã thúc đẩy văn phòng gia đình đầu tư vào Bitcoin vào năm 2020, theo báo cáo của Bloomberg vào thứ Ba.
Đầu Tư và Quản Lý Rủi Ro
Đề xuất của họ, ban đầu bị nghi ngờ bởi James Burke, người đứng đầu bộ phận đầu tư của gia đình, cuối cùng đã được ủy ban của Tập đoàn Kanoo phê duyệt, mặc dù có sự phản đối từ các thành viên lớn tuổi hơn. Một khoản đầu tư nhỏ vào Bitcoin đã được thực hiện và sau đó đã được bán với lợi nhuận. Kể từ đó, văn phòng gia đình đã tiếp tục đầu tư vào tài sản kỹ thuật số, hiện chọn cấu trúc quỹ phòng ngừa để quản lý rủi ro và sự tiếp xúc.
Hai anh em hiện điều hành một công ty tài sản kỹ thuật số riêng biệt, cung cấp dịch vụ đầu tư tiền điện tử cho các khách hàng bên ngoài và các văn phòng gia đình khác. Động thái này diễn ra khi các gia đình giàu có ở Trung Đông ngày càng trao quyền kiểm soát tài sản của họ cho các thế hệ trẻ hơn và các nhà quản lý chuyên nghiệp, định hình lại các danh mục đầu tư từng ưu tiên các tài sản hữu hình và bảo thủ.
Cơ Hội và Thách Thức
Các ngân hàng như Citigroup, Barclays và Deutsche Bank đang chạy đua để mở rộng các bộ phận tài sản Vùng Vịnh của họ nhằm khai thác khoảng 1 nghìn tỷ USD trong các chuyển giao tài sản dự kiến trong khu vực. Dubai đã trở thành điểm đến hấp dẫn cho các quỹ phòng ngừa, với hơn 70 quỹ hiện đang hoạt động tại thành phố này. Abu Dhabi cũng thu hút các nhà đầu tư toàn cầu như Brevan Howard và Marshall Wace. Sự hiện diện địa phương này đã mở ra nhiều cơ hội.
Edwin Lawrence của Nettlestone Capital Advisors cho biết các văn phòng gia đình Vùng Vịnh hiện thực hiện thẩm định riêng và ưa chuộng các khoản đầu tư đa dạng, với các khoản đầu tư 5 triệu USD tạo ra tác động thực sự đến các quỹ phòng ngừa nhỏ hơn.
Động Lực và Giá Trị Mới
Tuy nhiên, sự chuyển mình này không diễn ra một cách suôn sẻ. Các danh mục đầu tư ở Trung Đông vẫn bảo thủ hơn so với các đối tác phương Tây, với các khoản đầu tư lớn hơn vào tài sản lỏng và bất động sản, theo HSBC và Campden Wealth. Cấu trúc quản trị thường bao gồm nhiều lớp kiểm tra, phản ánh sự phân chia thế hệ. “Là một doanh nghiệp gia đình, bạn có rất nhiều lớp quản trị và rủi ro mà bạn cần phải vượt qua,” Abdulla Kanoo cho biết.
Tuy nhiên, động lực đang gia tăng. Bhaskar Dasgupta của Apex Group lưu ý rằng các khoản đầu tư vào quỹ phòng ngừa đang gia tăng và sự quan tâm mạnh mẽ đến tiền điện tử trong các gia đình Emirati. Bất động sản được token hóa và các chiến lược lợi suất kỹ thuật số cũng đang thu hút sự chú ý.
Ngoài lợi nhuận, những người thừa kế trẻ tuổi đang mang đến những giá trị mới. Kevin Chalhoub, 31 tuổi, của tập đoàn xa xỉ Franco-Syrian Chalhoub, ủng hộ đầu tư ESG và điều hành một doanh nghiệp cho thuê xe điện tại Dubai. Động thái này diễn ra khi UAE tiếp tục định vị mình là một trung tâm khu vực cho đổi mới blockchain và tài chính tiền điện tử, với sự rõ ràng về quy định thu hút các nhà đầu tư toàn cầu lớn.
Như đã báo cáo, một công ty đầu tư được nhà nước hỗ trợ ở Abu Dhabi dự kiến sẽ thực hiện khoản đầu tư 2 tỷ USD vào sàn giao dịch tiền điện tử Binance bằng USD1, một stablecoin được phát triển bởi World Liberty Financial — một dự án tiền điện tử có liên hệ chặt chẽ với gia đình Trump.
Các chuyên gia cho rằng UAE đang sẵn sàng trở thành điểm đến chính cho các dự án tiền điện tử và stablecoin tìm kiếm nơi trú ẩn khỏi quy định Markets in Crypto-Assets (MiCA) mới được thực hiện của Liên minh Châu Âu (EU).
