Giới thiệu về sản phẩm mới của Quantexa
Quantexa, một công ty chuyên cung cấp phần mềm dữ liệu và phân tích, đã giới thiệu một sản phẩm mới vào thứ Tư nhằm hỗ trợ các tổ chức tài chính nhỏ hơn trong việc chống lại tội phạm liên quan đến tiền điện tử tại Mỹ. Công ty có trụ sở tại London này hiện đang cung cấp một giải pháp chống rửa tiền (AML) dựa trên nền tảng đám mây của Microsoft, được “thiết kế đặc biệt cho các ngân hàng vừa và nhỏ tại Mỹ,” theo thông cáo báo chí.
Thông tin chi tiết về sản phẩm Cloud AML
Quantexa cho biết sản phẩm này được đóng gói sẵn, cho phép các nhóm điều tra tội phạm tài chính đưa ra quyết định nhanh chóng hơn với chi phí thấp hơn, đồng thời vẫn đảm bảo độ chính xác. Họ nhấn mạnh rằng các ngân hàng phải tuân thủ cùng một tiêu chuẩn quy định trên toàn quốc, bất kể nguồn lực mà họ có. Sản phẩm, mang tên Cloud AML, cũng nhằm giảm thiểu “các kết quả dương tính giả.”
Khảo sát và tác động của tài sản kỹ thuật số
Một cuộc khảo sát của công ty được công bố vào đầu tháng này cho thấy 36% các chuyên gia AML tin rằng tài sản kỹ thuật số sẽ có tác động lớn nhất đến ngành AML trong vòng năm năm tới. Sự ra mắt của sản phẩm diễn ra sau khi luật về stablecoin được thông qua tại Mỹ vào mùa hè này, dự kiến sẽ mở ra sự cạnh tranh từ các ngân hàng lớn như Bank of America và Citigroup. Với các quy định liên bang đã được thiết lập, stablecoin dự kiến sẽ trở nên phổ biến hơn.
Những thách thức và cơ hội cho các ngân hàng
Một số ngân hàng đang có cách tiếp cận hướng tới tương lai đối với các sản phẩm của họ, nhưng hầu hết vẫn lo ngại về khả năng theo dõi dòng tiền vào và ra trong bối cảnh tội phạm tài chính. Chris Bagnall, người đứng đầu giải pháp tội phạm tài chính của Quantexa tại Bắc Mỹ, cho biết với Decrypt:
“Họ chỉ đang cố gắng tìm cách theo dõi nó, và đó hầu như là tất cả. Chỉ có những ngân hàng đổi mới nhất, mà chỉ là một số ít trong lĩnh vực này, mới tập trung vào việc biến nó thành một doanh nghiệp.”
Các ngân hàng có thể nhận thấy rằng một khách hàng đã nhận hoặc gửi tiền từ một sàn giao dịch tiền điện tử, nhưng nguồn gốc của các quỹ đó có thể là một điểm mù, Bagnall cho biết. Nếu stablecoin trở nên phổ biến hơn trong các khoản thanh toán hàng ngày, thì các nhà cung cấp hạ tầng cũng có thể xuất hiện như những điểm tiếp xúc phổ biến, khi các quỹ chảy giữa các kênh kỹ thuật số và truyền thống.
Kết luận
Ở một số khía cạnh, stablecoin đang thúc đẩy các ngân hàng xem xét một cách toàn diện hơn về sự tiếp xúc của họ với các rủi ro liên quan đến tiền điện tử, Bagnall cho biết. Trong quá khứ, các ngân hàng biết họ đang tham gia vào điều gì nếu được tiếp cận bởi một công ty có nguồn gốc từ tiền điện tử, nhưng những yếu tố tương tự cũng có thể áp dụng cho cá nhân.
