Quy định du lịch tiền điện tử của Australia
Quy định du lịch tiền điện tử của Australia sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7, bổ sung các kiểm tra dữ liệu mới cho người dùng khi gửi hoặc nhận tài sản kỹ thuật số thông qua các sàn giao dịch được quản lý. Các quy định chuyển tiếp của AUSTRAC cho biết một số nghĩa vụ đối với các dịch vụ tài sản ảo mới đã được hoãn lại cho đến ngày 1 tháng 7, bao gồm nghĩa vụ quy định du lịch cho các chuyển khoản tài sản ảo.
Ảnh hưởng đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo
Sự thay đổi này ảnh hưởng đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có liên kết với Australia. AUSTRAC cho biết các dịch vụ được bao gồm bao gồm:
- Trao đổi tiền điện tử sang tiền tệ fiat
- Trao đổi tiền điện tử sang tiền điện tử
- Dịch vụ lưu giữ
- Dịch vụ chuyển khoản
- Một số dịch vụ liên quan đến các đề nghị token
Quy định và nghĩa vụ
Theo hướng dẫn quy định du lịch của AUSTRAC, các doanh nghiệp chuyển tiền, tài sản ảo hoặc tài sản cho khách hàng phải thu thập, xác minh và chuyển tiếp thông tin quan trọng về chuyển khoản. AUSTRAC cho biết quy định này giúp tạo ra sự minh bạch trong chuỗi chuyển khoản và cung cấp cho các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật quyền truy cập vào dữ liệu cần thiết.
Đối với các chuyển khoản tài sản ảo, AUSTRAC cho biết các tổ chức đặt hàng phải kiểm tra xem ví nhận có phải là ví lưu ký hay tự lưu trữ.
Họ cũng phải thực hiện thẩm định và chuyển tiếp thông tin cần thiết khi tổ chức khác có giấy phép hợp lệ hoặc không cần phải có giấy phép. Các chuyển khoản đến ví tự lưu trữ sẽ nhận được sự đối xử khác. AUSTRAC cho biết một doanh nghiệp không cần phải gửi thông tin cho một doanh nghiệp khác trong chuỗi chuyển khoản khi chuyển khoản đến một ví tự lưu trữ.
Phản ứng từ cộng đồng người dùng
Tuy nhiên, tổ chức đặt hàng vẫn phải thu thập và xác minh thông tin người trả tiền, cũng như thu thập thông tin người nhận và theo dõi. Đây là điểm thu hút sự quan tâm của người dùng trực tuyến. Nhà giao dịch Greeny đã viết trên X rằng “tiền điện tử ở Australia sẽ thay đổi mãi mãi” và cho biết các chuyển khoản nhỏ sẽ phải đối mặt với cùng một kiểm tra dữ liệu như các chuyển khoản lớn.
Các tóm tắt tuân thủ riêng biệt cũng cho biết Australia không có ngưỡng giao dịch cho quy định du lịch tiền điện tử, có nghĩa là quy định này áp dụng bất kể kích thước chuyển khoản. Từ ngày 1 tháng 7 (ngày mai), tiền điện tử ở Australia sẽ thay đổi mãi mãi. Sàn giao dịch của bạn hiện được yêu cầu hợp pháp để ghi lại MỌI CHUYỂN KHOẢN mà bạn thực hiện, bất kể nhỏ đến đâu.
Quy định Du lịch của AUSTRAC có hiệu lực với ngưỡng tối thiểu bằng không, vì vậy một giao dịch 5 đô la sẽ được báo cáo giống như một giao dịch 50.000 đô la.
Các bài đăng trên Reddit cho thấy phản ứng trái chiều từ người dùng tiền điện tử Australia. Một người dùng đã viết, “bạn có thể quên việc gửi tiền điện tử một cách ẩn danh”, trong khi một người khác nói “các nền tảng được quản lý chưa bao giờ ẩn danh.” Các bình luận phản ánh sự chia rẽ giữa những người dùng tập trung vào quyền riêng tư và những người khác xem báo cáo của sàn giao dịch là điều bình thường theo quy định về tội phạm tài chính.
Cập nhật từ AUSTRAC
AUSTRAC cũng đã cập nhật các hệ thống báo cáo rộng hơn. Cơ quan này cho biết đã nhận được hơn 2 triệu báo cáo giao dịch ngưỡng và hơn 450.000 báo cáo vấn đề nghi ngờ trong năm ngoái, và những con số này có thể tăng lên khi nhiều doanh nghiệp rơi vào khuôn khổ từ ngày 1 tháng 7.
Quy định du lịch của Australia diễn ra khi quốc gia này tiến tới cấp phép tiền điện tử rộng rãi hơn. Như đã báo cáo bởi crypto.news, ASIC gần đây đã gia hạn miễn cấp phép tạm thời cho các công ty tiền điện tử đến ngày 30 tháng 9, để các công ty có thêm thời gian xin cấp giấy phép dịch vụ tài chính.
Như đã được báo cáo trước đó bởi crypto.news, Ủy ban Thượng viện của Australia cũng đã ủng hộ một dự luật sẽ đưa các sàn giao dịch tiền điện tử và các nền tảng lưu ký token vào chế độ cấp phép dịch vụ tài chính của quốc gia. Khung pháp lý đó nhắm đến các nền tảng giữ tài sản của khách hàng và yêu cầu các tiêu chuẩn về quản trị, công bố và lưu ký.
Kết luận
Quy định ngày 1 tháng 7 không cấm tự lưu ký hoặc chuyển khoản tiền điện tử. Nó thay đổi cách các nền tảng được quản lý xử lý các chuyển khoản khi tài sản của người dùng vào hoặc rời khỏi các nền tảng đó. Đối với người dùng Australia, sự thay đổi trong ngắn hạn là thực tế: các sàn giao dịch có thể yêu cầu thêm thông tin trước khi xử lý các khoản tiền gửi hoặc rút tiền.
