BUIDL: Quỹ Thị Trường Tiền Tệ Token Hóa Đầu Tiên
BUIDL, hay BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, đã trả hơn 10 triệu USD tiền cổ tức trong tháng Năm, đánh dấu khoản thanh toán hàng tháng lớn nhất từ trước đến nay của một quỹ thị trường tiền tệ được token hóa. Đây là quỹ đầu tiên của một nhà quản lý tài sản, được phát triển hợp tác với Securitize, nhằm mang lại sự tiếp cận với thị trường tiền tệ truyền thống—bao gồm các khoản trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, tiền mặt và cam kết mua lại—trên các blockchain công khai. Điều này cho phép các tài sản này được đại diện và giao dịch dưới dạng token.
Thông Tin Chi Tiết về Quỹ
Quỹ phát hành token thông qua cơ chế whitelist để đảm bảo tuân thủ quy định, hoạt động trên nhiều blockchain như Ethereum, Solana, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism và Aptos. Các nhà đầu tư vào BUIDL sẽ nhận lãi suất hàng ngày dựa trên lợi suất từ các tài sản nền tảng. Cổ tức được trả hàng ngày, cho phép các nhà đầu tư có thể tái đầu tư ngay lập tức.
Cổ Tức và Phân Phối
Tháng Năm đã đạt tổng cộng cổ tức hơn 10 triệu USD, đánh dấu lần đầu tiên một quỹ kho bạc được token hóa vượt qua ngưỡng này trong một tháng. Cổ tức cho tháng Năm được phân phối qua bảy blockchain, trong đó Ethereum chiếm 9,370,969 USD. Các blockchain khác như Aptos, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Optimism và Solana lần lượt có số cổ tức là 187,734 USD, 185,708 USD, 104,889 USD, 102,000 USD, 85,339 USD và 70,593 USD. Dù Ethereum vẫn chiếm ưu thế về phân phối, nhưng cũng có sự gia tăng tham gia từ các mạng lưới khác.
Quy Trình Đầu Tư và Tuân Thủ
Securitize hoạt động như nền tảng token hóa và đại lý chuyển nhượng cho BUIDL, xử lý các vấn đề tuân thủ, onboarding nhà đầu tư và quản lý whitelist. Chỉ những nhà đầu tư đủ điều kiện—gồm các cá nhân được cấp phép và các nhà đầu tư tổ chức đáp ứng các yêu cầu tài chính nghiêm ngặt—mới có thể đầu tư, với mức tối thiểu là 5 triệu USD cho cá nhân và 25 triệu USD cho tổ chức. Các nhà đầu tư cần giao dịch bằng đô la Mỹ và phải vượt qua kiểm tra KYC và AML trước khi được đưa vào whitelist. Tài sản được lưu trữ bởi Anchorage, BitGo, Coinbase và Fireblocks, với BNY Mellon đóng vai trò là người lưu ký.
Tình Hình Hiện Tại và Tương Lai
Kể từ khi ra mắt, BUIDL đã phân phối hơn 43.4 triệu USD cổ tức, điều này làm nổi bật nhu cầu ngày càng tăng đối với các sản phẩm sinh lời trên chuỗi đáp ứng tiêu chuẩn tổ chức.
Các phân phối hàng ngày và lợi suất gần như theo thời gian thực cho thấy những lợi ích của việc token hóa trong việc phân bổ vốn. Tại thời điểm báo chí, BUIDL hiện đang giữ vị trí quỹ thị trường tiền tệ được token hóa lớn nhất, với định giá lên tới 2.91 tỷ USD. Mặc dù đứng đầu trong lĩnh vực này, BUIDL vẫn phải cạnh tranh với nhiều quỹ thị trường tiền tệ được token hóa khác như BENJI của Franklin Templeton, USTB của Superstate, USDY và OUSG của Ondo, cũng như USYC của Circle.
