Vụ Lừa Đảo Tại Bitcoin ATM
Gần đây, một gia đình ở Texas đã bị lừa mất 25.000 đô la tại một Bitcoin ATM, khiến các nhân viên thực thi pháp luật phải hành động ngay lập tức. Các thám tử đã sử dụng dụng cụ điện để phá máy và thu hồi tổng cộng 31.900 đô la tiền mặt bên trong. Mặc dù việc hỗ trợ nạn nhân lừa đảo là điều đáng khen ngợi, nhưng hành động này dường như chỉ là việc “cướp của Peter để trả cho Paul”. Nó không đưa kẻ lừa đảo ra ánh sáng công lý mà chỉ gây thiệt hại cho chủ doanh nghiệp nhỏ sở hữu máy ATM. Tuy nhiên, những câu chuyện như vậy đã làm nổi bật sự cần thiết phải siết chặt quản lý Bitcoin ATMs trên toàn nước Mỹ.
Quản Lý Bitcoin ATMs
Spokane, bang Washington, đã cấm hoàn toàn các máy ATM này, trong khi nhiều bang và thành phố khác đang đề xuất các luật nhằm làm khó khăn hơn cho những kẻ lừa đảo trong việc rút cạn tiền tiết kiệm của người tiêu dùng dễ bị tổn thương. Tại Illinois, bất kỳ giao dịch chuyển đổi tiền mặt sang crypto nào qua các ATM này đều phải ghi lại địa chỉ nơi tiền được gửi. Mặc dù điều này có thể giúp các thám tử truy tìm kẻ lừa đảo, nhưng nhiều tội phạm có thể sử dụng các công cụ che giấu để xóa dấu vết của mình. Một đề xuất hợp lý hơn đến từ Vermont, nơi đã thông qua luật giới hạn giao dịch hàng ngày tại Bitcoin ATMs là 1.000 đô la, nhằm hạn chế số tiền mà nạn nhân có thể mất.
Trong khi đó, Nebraska đã bắt đầu cấp phép cho các nhà điều hành ATM, yêu cầu họ cung cấp báo cáo hàng quý về dữ liệu giao dịch và giới hạn phí ở mức 18% để bảo vệ người tiêu dùng.
Tình Hình Lừa Đảo Tăng Cao
Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) đã chỉ ra rằng Bitcoin ATMs là “cổng thanh toán cho những kẻ lừa đảo”. Thiệt hại do lừa đảo từ các máy này đã tăng từ 12 triệu đô la vào năm 2020 lên 114 triệu đô la vào năm 2023. Các số liệu chưa đầy đủ cho thấy thiệt hại đã vượt quá 66 triệu đô la chỉ trong sáu tháng đầu năm 2024, cho thấy đây sẽ là một năm phá kỷ lục khác.
Nghiên cứu của FTC cũng chỉ ra rằng nạn nhân thường bị lừa bởi những kẻ giả mạo chính phủ hoặc doanh nghiệp, với thiệt hại trung bình lên tới 10.000 đô la. Đặc biệt, có nhiều nạn nhân trên 60 tuổi hơn so với tất cả các nhóm tuổi khác cộng lại.
Đề Xuất Luật Mới
Các nhà lập pháp tại Thượng viện Mỹ cũng đang cố gắng xây dựng dựa trên các luật siết chặt đang được triển khai ở cấp bang và địa phương, do Thượng nghị sĩ Illinois Dick Durbin dẫn đầu. Ông đã giới thiệu Đạo luật Ngăn chặn Lừa đảo Crypto ATM, nhằm bảo vệ công chúng trong khi hạn chế sự bất tiện cho những người dùng hợp pháp. Theo đề xuất, người dùng mới sẽ không được chi tiêu quá 2.000 đô la mỗi ngày tại một máy ATM, và giới hạn này sẽ tăng lên 10.000 đô la trong vòng 14 ngày. Các nhà điều hành cũng sẽ phải thực hiện cuộc trò chuyện chi tiết mỗi khi một người dùng mới cố gắng thực hiện giao dịch trên 500 đô la. Tuy nhiên, họ cũng sẽ có quyền hoàn tiền nếu một báo cáo cảnh sát được nộp trong vòng 30 ngày.
Đạo luật Ngăn chặn Lừa đảo Crypto ATM đang chờ được ký thành luật. Durbin đã xác nhận rằng ông sẽ không tái cử trong cuộc bầu cử giữa nhiệm kỳ vào năm 2026, sau nhiều thập kỷ phục vụ. Ông cũng đã đề xuất một sửa đổi khi Đạo luật GENIUS đang được xem xét tại Thượng viện, cảnh báo rằng vẫn còn phải xem liệu các nỗ lực nhằm ngăn chặn thiệt hại từ crypto ATM có tạo ra sự khác biệt hay không. Khi giá Bitcoin tăng lên mức cao nhất mọi thời đại, nhiều kẻ lừa đảo sẽ tận dụng cơ hội để tấn công.
