Quy định mới về dịch vụ token kỹ thuật số tại Singapore
Singapore, một trung tâm tài chính của Châu Á, đã trở thành điểm đến lý tưởng cho các doanh nhân trong lĩnh vực Web3 nhờ chính sách tài chính cởi mở nhưng cẩn trọng. Tuy nhiên, hiện tại, quốc gia này đang đối mặt với sự thay đổi quy định chưa từng có. Vào ngày 30 tháng 5 năm 2025, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã phát hành tài liệu phản hồi quy định cho các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSP), thông báo rằng các quy định mới sẽ chính thức có hiệu lực vào ngày 30 tháng 6 năm 2025. Điều đáng chú ý là chính sách này không có thời gian chuyển tiếp, cùng với các tiêu chuẩn cấp phép hạn chế và các trách nhiệm hình sự nghiêm ngặt, đã được áp dụng, tạo ra một làn sóng lo ngại cho những công ty từng xem Singapore là thiên đường cho ngành crypto.
Các điểm chính về quy định mới
- Nội dung cốt lõi của quy định mới: Tất cả nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số phải nhận giấy phép hoặc ngừng dịch vụ trước cuối tháng 6 năm 2025. Tài liệu do MAS phát hành đã thiết lập nghĩa vụ cấp phép cho tất cả cá nhân hoặc tổ chức có địa điểm kinh doanh tại Singapore và cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số ra nước ngoài. Bất kể đối tượng dịch vụ là khách hàng ở Singapore hay không, miễn là dịch vụ được cung cấp từ một địa điểm ở Singapore, giấy phép DTSP là điều bắt buộc. Nếu không, các hoạt động sẽ bị coi là trái phép. MAS cũng cho biết sẽ chỉ cấp phép trong điều kiện rất hạn chế, nghĩa là phần lớn các nhà cung cấp dịch vụ sẽ không đủ điều kiện để hoạt động tại Singapore. Vi phạm quy định cấp phép sẽ bị xử lý hình sự và áp dụng các hình phạt nghiêm khắc theo Đạo luật FSM.
- Những công ty nào sẽ bị ảnh hưởng? Các công ty Web3 không có giấy phép DTSP nhưng có văn phòng hoặc nhân viên cốt lõi tại Singapore sẽ bị ảnh hưởng lớn nhất bởi các quy định mới của MAS. Nếu đội ngũ công nghệ của một nền tảng giao dịch phi tập trung (như Uniswap) hay đội ngũ cầu nối chuỗi có trụ sở tại Singapore, thì họ sẽ bị xem xét rủi ro tuân thủ nếu không có giấy phép.
- Cách nhận giấy phép DTSP? Có khó không? Ngưỡng để nhận giấy phép DTSP được đặt rất cao. Người xin phép cần chứng minh rằng họ có hệ thống kiểm soát phù hợp để phòng ngừa rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT), bao gồm quy trình xác minh khách hàng (CDD), cơ chế báo cáo giao dịch đáng ngờ và biện pháp bảo mật mạng. Cần lưu ý rằng yêu cầu về độ minh bạch và kiểm soát nội bộ cũng rất cao, khiến cho quá trình xin giấy phép trở nên khó khăn.
- Nhân viên làm việc từ xa: Làm việc từ xa cho các công ty nước ngoài là khả thi nhưng vẫn tiềm ẩn rủi ro. Nếu nhân viên cung cấp dịch vụ token cho khách hàng quốc tế từ một địa điểm ở Singapore, họ sẽ cần phải xin giấy phép DTSP theo quy định.
- Quy định kiểm tra chặt chẽ hơn: MAS yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ, nhằm nhận và duy trì giấy phép DTSP, phải có hệ thống kiểm tra khách hàng (CDD) vững chắc để chống lại các rủi ro rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.
- Báo cáo sự cố: Các nhà cung cấp dịch vụ cần báo cáo về gian lận hoặc sự cố kỹ thuật lớn trong thời gian quy định. Thời gian báo cáo cho gian lận và hoạt động đáng ngờ là năm ngày làm việc, trong khi các sự cố lớn về an ninh mạng phải được báo cáo trong vòng một giờ.
- Một số công ty đã được cấp phép: Theo thông tin từ MAS tính đến ngày 5 tháng 6 năm 2025, số lượng công ty đã nhận được giấy phép DTSP là rất hạn chế, bao gồm những công ty lớn như Anchorage Digital, CoinBase, OKX, và nhiều cái tên nổi tiếng khác.
- Động thái bảo vệ danh tiếng tài chính của Singapore: Chính sách mới được đưa ra nhằm bảo vệ danh tiếng tài chính của Singapore, nhằm triệt tiêu rủi ro tiềm ẩn từ các hoạt động Web3 có thể gây tác động đến hệ thống tài chính quốc gia.
Từ góc độ này, có thể thấy rõ rằng động thái của MAS không chỉ mang tính tuân thủ quy định mà còn là một chiến lược bảo vệ cho danh tiếng kinh tế của đất nước.
