Ngân hàng Trung ương Thái Lan Tăng Cường Kiểm Soát Giao Dịch
Ngân hàng Trung ương Thái Lan dự kiến sẽ thực hiện các biện pháp kiểm tra nghiêm ngặt hơn đối với các khoản tiền gửi lớn và các giao dịch stablecoin giá trị cao, như một phần trong chiến dịch chống lại các dòng vốn ẩn. Theo đó, ngân hàng sẽ yêu cầu khách hàng gửi từ 5 triệu baht (khoảng 150.000 đô la) trở lên bằng tiền mặt phải giải thích và cung cấp tài liệu chứng minh nguồn gốc của số tiền đó.
Thời Gian Hiệu Lực và Các Quy Định Mới
Các quan chức dự kiến rằng các quy định này sẽ bắt đầu có hiệu lực vào quý 4 năm 2026. Ngân hàng Trung ương cũng đang phối hợp với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan để xem xét các giao dịch USDT lớn. Theo thông tin từ The Nation, các quan chức đã phát hiện ra những mẫu giao dịch có thể che giấu danh tính của chủ sở hữu thực sự hoặc tránh các kênh chuyển tiền trong nước.
Đánh Giá và Kiểm Soát Giao Dịch
Cuộc xem xét này tập trung vào việc xác định ai là người kiểm soát các quỹ và liệu các nền tảng được quản lý có tuân thủ các quy định địa phương hay không. Các biện pháp kiểm tra tiền gửi dự kiến sẽ mở rộng từ các quy định đã được giới thiệu vào tháng 4 đối với các khoản rút tiền mặt tối thiểu 5 triệu baht. Khách hàng thực hiện các khoản rút tiền này sẽ phải cung cấp cho ngân hàng lý do kinh doanh đã được xác minh và giải thích lý do tại sao họ không thể sử dụng chuyển khoản điện tử hoặc séc.
Ngân hàng Thái Lan cho biết số lượng các khoản rút tiền mặt giá trị cao đã giảm 35% sau khi áp dụng các biện pháp này.
Chiến Lược Duy Trì Kiểm Soát
Thống đốc Vitai Ratanakorn cho biết các cơ quan chức năng sẽ duy trì nhiều biện pháp kiểm soát đồng thời thay vì chỉ dựa vào một phản ứng tạm thời. Ông nhấn mạnh rằng “các biện pháp mà chúng tôi đang thực hiện không phải là giải pháp ngắn hạn” và yêu cầu “nhiều chiến lược song song”.
Cuộc Điều Tra Về USDT và Các Giao Dịch Khác
Cuộc xem xét USDT không đồng nghĩa với việc cấm stablecoin này. Ủy ban Chứng khoán Thái Lan đã đưa USDT và USDC vào danh sách tiền điện tử được phê duyệt vào tháng 3 năm 2025. Các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số có giấy phép có thể sử dụng chúng làm cặp giao dịch cơ sở, trong khi các nhà phát hành và nhà cung cấp dịch vụ được quản lý có thể chấp nhận chúng trong các giao dịch cụ thể.
Giám Sát Giao Dịch và Các Biện Pháp Khác
Cuộc điều tra hiện tại tập trung vào các dòng tiền lớn bất thường, quyền sở hữu không rõ ràng và các nỗ lực có thể nhằm chuyển giá trị ra ngoài các tuyến chuyển tiền chính thức. Điều này đặt việc giám sát giao dịch bên cạnh các quy định hiện có của Thái Lan đối với các công ty tiền điện tử có giấy phép và kiểm tra khách hàng.
Thái Lan đã áp dụng một cách tiếp cận hỗn hợp đối với tài sản kỹ thuật số, cho phép giao dịch tiền điện tử được phê duyệt và thử nghiệm các ứng dụng có kiểm soát, trong khi vẫn giữ các khoản thanh toán tiền điện tử trực tiếp bị hạn chế trong nhiều bối cảnh trong nước.
Chiến Dịch Mở Rộng và Các Giao Dịch Vàng
Chiến dịch rộng lớn hơn cũng bao gồm vàng, tiền giấy, cổng thanh toán và tài khoản mule. Các ngân hàng phải báo cáo các giao dịch vàng đáng ngờ, bao gồm các giao dịch mua trực tuyến nhanh chóng tiếp theo là các khoản rút tiền vật lý trong cùng ngày. The Nation đã báo cáo rằng các khoản rút vàng vật lý hàng tháng đã giảm từ khoảng 4.000 kilogram xuống còn khoảng 700 kilogram sau khi giám sát chặt chẽ hơn.
Kết Luận
Các quan chức cũng đang nghiên cứu các giao dịch tiền giấy lớn và các tài khoản liên quan đến cờ bạc trực tuyến. Cuộc xem xét stablecoin bổ sung các hồ sơ blockchain vào công việc đó, nhưng các nhà quản lý chưa công bố hình phạt hoặc nêu tên các nền tảng trong báo cáo mới nhất. Ủy ban Chứng khoán sẽ xử lý bất kỳ biện pháp thực thi chính thức nào dựa trên các phát hiện. Khách hàng và các sàn giao dịch hiện đang chờ đợi hướng dẫn trước khi các quy định về tiền gửi tiền mặt có hiệu lực vào quý 4.
