Thổ Nhĩ Kỳ Tăng Cường Quy Định Đối Với Tiền Điện Tử
Thổ Nhĩ Kỳ sắp trao quyền cho cơ quan chống tội phạm tài chính của mình, Masak, để đóng băng và hạn chế quyền truy cập vào các tài khoản tiền điện tử (crypto) như một phần trong nỗ lực chống rửa tiền và tội phạm tài chính. Theo Bloomberg Law, các biện pháp đề xuất này tuân thủ tiêu chuẩn chống rửa tiền được thiết lập bởi Nhóm Hành động Tài chính (FATF). Dự kiến, các biện pháp này sẽ được trình lên Quốc hội thông qua một dự luật, dựa trên thông tin từ các nguồn quen thuộc với kế hoạch, những người yêu cầu giấu tên vì đề xuất chưa được công bố. Điều này tiếp tục cuộc đàn áp chống rửa tiền (AML) đang diễn ra của chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đối với các tội phạm tài chính khác.
Các Biện Pháp Mới Đối Với Giao Dịch Tiền Điện Tử
Một báo cáo vào tháng 6 từ cơ quan Anadolu do nhà nước điều hành đã tiết lộ rằng các nền tảng tiền điện tử sẽ cần thu thập thêm thông tin về các giao dịch mà họ xử lý. Theo các yêu cầu mới, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ phải thu thập thông tin nhận dạng từ người dùng thực hiện các giao dịch vượt quá 15.000 lira Thổ Nhĩ Kỳ (khoảng 360 USD). Người dùng cũng sẽ được yêu cầu cung cấp một ghi chú giao dịch ít nhất 20 ký tự cho mỗi chuyển khoản tiền điện tử.
Các cơ quan Thổ Nhĩ Kỳ sẽ đóng băng tài khoản tiền điện tử: Bộ trưởng cảnh báo về việc hủy bỏ giấy phép sàn giao dịch. Các yêu cầu đề xuất không chỉ đơn giản là báo cáo. Khi thông tin đầy đủ về người gửi và người nhận không được chia sẻ, các nền tảng phải giữ lại các khoản rút tiền. Hầu hết các khoản rút tiền sẽ bị trì hoãn trong 48 giờ, trong khi các khoản rút tiền lần đầu từ các tài khoản mới sẽ bị giữ trong 72 giờ. Các cơ quan Thổ Nhĩ Kỳ cũng đang đặt giới hạn cho các giao dịch stablecoin để hạn chế dòng tiền bất hợp pháp, đặc biệt là những liên quan đến gian lận và cá cược bất hợp pháp. Người dùng sẽ bị giới hạn ở mức 3.000 USD mỗi ngày và 50.000 USD mỗi tháng trong các chuyển khoản stablecoin. Các nền tảng tuân thủ Quy tắc Du lịch và thu thập thông tin đầy đủ về người gửi và người nhận có thể cung cấp gấp đôi giới hạn chuyển khoản hàng ngày và hàng tháng.
Hình Phạt Đối Với Các Nền Tảng Không Tuân Thủ
Bộ trưởng Tài chính và Tài chính Mehmet Şimşek lưu ý rằng các nền tảng không tuân thủ các yêu cầu mới có thể phải đối mặt với nhiều hình phạt khác nhau, bao gồm phạt tiền, từ chối cấp giấy phép hoặc hủy bỏ. Các biện pháp mới này theo sau các hành động trước đó mà Thổ Nhĩ Kỳ đã thực hiện để điều chỉnh lĩnh vực tiền điện tử. Vào tháng 3, Ủy ban Thị trường Chứng khoán (CMB) đã giới thiệu các yêu cầu cấp phép và hoạt động cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs), trao cho nó quyền giám sát hoàn toàn các sàn giao dịch, nhà cung cấp ví và người giữ tài sản. Sự thay đổi quy định này đặt trách nhiệm lớn lên các sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ, yêu cầu họ thiết lập các hệ thống xác minh khách hàng toàn diện.
Ảnh Hưởng Đến Thị Trường Tiền Điện Tử
Mặc dù các quy định này có thể củng cố bảo vệ người tiêu dùng và bảo vệ hệ thống tài chính của Thổ Nhĩ Kỳ khỏi các hoạt động bất hợp pháp, các chuyên gia trong ngành cảnh báo về những bất lợi có thể xảy ra như sự ra đi của các nhà đầu tư lớn. Ví dụ, sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase đã rút lại đơn đăng ký trước của mình để tham gia vào thị trường tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ. Sàn giao dịch đối thủ Binance cũng đã thông báo rằng họ sẽ chấm dứt chương trình giới thiệu bán lẻ của mình tại Thổ Nhĩ Kỳ để tuân thủ các quy định địa phương.
Khung Pháp Lý và Tương Lai Của Tiền Điện Tử Tại Thổ Nhĩ Kỳ
Thổ Nhĩ Kỳ xếp thứ 14 trong việc áp dụng tiền điện tử toàn cầu mặc dù có các quy tắc chống rửa tiền nghiêm ngặt. Thêm vào đó, khung pháp lý của Thổ Nhĩ Kỳ, một phần của các sửa đổi rộng hơn đối với Luật Thị trường Chứng khoán số 6362, đã giới thiệu các yêu cầu về vốn tối thiểu cho các công ty tiền điện tử. Các sàn giao dịch tiền điện tử phải duy trì tối thiểu 4,1 triệu USD trong dự trữ, trong khi các người giữ tài sản phải duy trì tối thiểu 13,7 triệu USD. Cũng có các yêu cầu liên quan đến lý lịch điều hành và cấu trúc cổ đông.
Các quy định này diễn ra trong bối cảnh gia tăng sự giám sát đối với lĩnh vực tiền điện tử, được thúc đẩy bởi vị thế ngày càng tăng của Thổ Nhĩ Kỳ trên các thị trường tiền điện tử toàn cầu. Theo báo cáo mới nhất về việc áp dụng tiền điện tử 2025 của Chainalysis, Thổ Nhĩ Kỳ xếp hạng là thị trường tiền điện tử lớn thứ 14 thế giới về mức độ áp dụng trong năm nay. Các nhà quản lý Thổ Nhĩ Kỳ coi điều này là cần thiết để giám sát kỹ lưỡng nhằm ngăn chặn việc lạm dụng trong lĩnh vực này. Để giải quyết các thách thức tài chính, các cơ quan Thổ Nhĩ Kỳ cũng đang xem xét một loại thuế giao dịch 0,03% trên các giao dịch tiền điện tử, điều này có thể tăng doanh thu quốc gia mà không ảnh hưởng nặng nề đến sự tăng trưởng của thị trường.
“Chúng tôi hiện chưa đưa thuế trên lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử và thị trường chứng khoán vào chương trình của mình. Có thể có một khoản phí hoặc thuế rất hạn chế trên cơ sở giao dịch,” Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Şimşek cho biết.
