Tòa án Tối cao Iowa ra phán quyết về vụ lừa đảo Bitcoin
Tòa án Tối cao Iowa vừa phán quyết rằng số tiền được rút từ một ATM Bitcoin Depot trong các vụ lừa đảo riêng lẻ sẽ được hoàn trả cho công ty, chứ không phải cho các nạn nhân, đảo ngược quyết định của tòa án cấp dưới. Hai vụ lừa đảo đã diễn ra vào tháng 7 năm 2023 và tháng 2 năm 2024, khi các kẻ lừa đảo liên lạc với các nạn nhân và ép buộc họ chuyển Bitcoin trị giá tổng cộng 14.000 đô la thông qua ATM Bitcoin Depot tại quận Linn. Cảnh sát đã tịch thu số tiền gửi được trong quá trình điều tra nhưng không thể thu hồi số BTC đã chuyển.
Quyết định của Tòa án
Một tòa án cấp huyện đã ra phán quyết rằng số tiền tịch thu, tổng cộng 28.000 đô la, nên được trả lại cho các nạn nhân. Tuy nhiên, Bitcoin Depot đã kháng cáo lên Tòa án Tối cao Iowa. Theo quyết định từ Thẩm phán Dana Oxley, các nạn nhân đã ký hợp đồng với Bitcoin Depot, trong đó bao gồm cảnh báo về khả năng xảy ra lừa đảo trước khi thực hiện giao dịch BTC. Họ đã xác nhận sở hữu các ví mà họ gửi BTC tới, điều này là bắt buộc để hoàn tất giao dịch qua các ATM Bitcoin Depot.
Một trong các nạn nhân, Carrie Carlson, cho rằng hợp đồng cô ký với Bitcoin Depot nên bị vô hiệu hóa vì cô bị ép buộc. Tuy nhiên, Tòa án Tối cao Iowa đã quyết định rằng công ty không thể biết rằng Carlson và các nạn nhân khác đang hành động dưới sức ép. Thẩm phán Oxley đã bác bỏ lập luận của Carlson rằng những cảnh báo từ Bitcoin Depot là bằng chứng cho việc công ty có kiến thức trước về tình huống này.
“Thực tế là Bitcoin Depot đã nhận thức được các rủi ro trong lĩnh vực kinh doanh của mình và đã cảnh báo khách hàng – chừng nào mà họ xác nhận rằng ví là của họ – điều đó không thể khiến công ty chịu trách nhiệm cho bất kỳ giao dịch nào sai lệch,” cô viết.
Phê bình và các hành động tiếp theo
Do đó, tòa án đã ra phán quyết “trả lại vụ án với hướng dẫn hoàn trả số tiền đã tịch thu cho Bitcoin Depot”, để lại các nạn nhân trong tình trạng thiệt hại. Bitcoin Depot đã thông báo với Decrypt rằng quyết định này củng cố tầm quan trọng của quy trình pháp lý và khẳng định vai trò của các nhà điều hành tiền điện tử trong việc ngăn chặn và xử lý gian lận.
“Chúng tôi tôn trọng quyết định của Tòa án Tối cao Iowa, coi đó là bước tiến tích cực nhằm làm rõ các khung pháp lý liên quan đến giao dịch tiền điện tử và nhấn mạnh tầm quan trọng của việc cộng tác với các nhà khai thác tuân thủ và minh bạch như Bitcoin Depot,” phát ngôn viên cho biết.
Ngoài ra, công ty này cũng đang đối mặt với một cuộc chiến pháp lý lớn hơn tại Iowa, sau khi Tổng chưởng lý Brenna Bird kiện Bitcoin Depot và nhà cung cấp ATM CoinFlip vào tháng 2. Theo các cáo buộc, cư dân Iowa đã chịu thiệt hại khoảng 20,4 triệu đô la do việc gửi tiền qua Bitcoin Depot và CoinFlip. Văn phòng Tổng chưởng lý cho biết gian lận chiếm tới 98,16% tổng số tiền mà cư dân Iowa đã gửi qua Bitcoin Depot kể từ tháng 10 năm 2023, khi họ bắt đầu điều tra về các công ty ATM tiền điện tử (tỷ lệ tương ứng của CoinFlip là 94,92%).
Bird cũng cáo buộc rằng Bitcoin Depot và CoinFlip đã lấy mức phí lần lượt 23% và 21% trên tất cả các giao dịch tiền điện tử được thực hiện thông qua các ATM của họ, bên cạnh việc gây hiểu lầm về các điều khoản chính sách hoàn tiền.
“Chúng tôi đã biết rằng [kẻ gian lận] nhắm vào người cao tuổi ở Iowa, nhưng giờ thì có vẻ như họ còn săn lùng thông qua các cáo phó để nhắm vào các góa phụ […] và các công ty ATM tiền điện tử thì thu lợi từ điều này,” Bird nói.
Decrypt đã liên hệ với CoinFlip để lấy thêm thông tin.
Bitcoin Depot thông báo với Decrypt rằng họ đã triển khai nhiều lớp bảo vệ, bao gồm xác minh danh tính, giám sát giao dịch, hỗ trợ trực tiếp và các cảnh báo lừa đảo tự động.
“Đội ngũ liên lạc với các cơ quan thực thi pháp luật của chúng tôi, bao gồm nhiều cựu nhân viên thực thi pháp luật, làm việc chặt chẽ với các cơ quan trên toàn quốc. Chúng tôi thường xuyên hỗ trợ các điều tra viên trong việc phân tích blockchain để truy tìm các giao dịch, thu hồi các khoản tiền bị đánh cắp và giúp giải quyết các vụ việc đang diễn ra, và chúng tôi sẽ tiếp tục hỗ trợ các cơ quan thực thi pháp luật ở bất kỳ đâu có thể.”
