Tổng quan về vụ kiện chống lại Athena Bitcoin, Inc.
Washington, D.C. – Tổng chưởng lý Brian L. Schwalb đã công bố một vụ kiện chống lại Athena Bitcoin, Inc. vào thứ Hai, cáo buộc nhà điều hành ATM Bitcoin này liên tục phớt lờ các vụ lừa đảo nhắm vào cư dân cao tuổi và không tiết lộ các khoản phí quá mức. Công ty, điều hành 4.100 ATM Bitcoin tại năm quốc gia, đã bị buộc tội vi phạm Đạo luật Quy trình Bảo vệ Người tiêu dùng thông qua các hành vi thương mại lừa dối và không công bằng. Athena cũng bị cáo buộc khai thác tài chính những người lớn tuổi và dễ bị tổn thương.
Cổ phiếu của Athena, giao dịch trên thị trường OTC, đã tăng 8,5% lên 0,02 USD vào thứ Hai, theo Yahoo Finance, mặc dù giá cổ phiếu của công ty đã giảm 83% kể từ đầu năm. Decrypt đã liên hệ với Athena để yêu cầu bình luận.
Vấn đề lừa đảo và phí cao
ATM Bitcoin cho phép khách hàng đổi tiền mặt lấy tiền điện tử, và chúng thường được các kẻ lừa đảo sử dụng như một cách để thu hồi tiền từ nạn nhân do tính chất không thể đảo ngược của các giao dịch tiền điện tử. Các mục tiêu của họ thường không biết nhiều về cách thức hoạt động của tiền điện tử. Trong năm tháng đầu tiên hoạt động tại thủ đô, 93% số tiền gửi vào các ki-ốt của Athena được xác định là “sản phẩm của lừa đảo rõ ràng”, theo một đơn kiện dài 30 trang. Trong năm 2023, người Mỹ đã báo cáo thiệt hại lên tới 189 triệu USD từ các vụ lừa đảo liên quan đến ATM Bitcoin cho FBI.
Một số sàn giao dịch tiền điện tử tính phí người dùng lên đến 3% để mua Bitcoin, nhưng vụ kiện của Schwalb cáo buộc rằng khách hàng ở D.C. đã bị tính phí lên đến 26%, mà không bao giờ được thông báo về những khoản phí này. “Mức phí của Athena được ẩn trong một mức giá bao gồm phí mà Athena một cách lừa dối hiển thị như là ‘tỷ giá hối đoái’,” vụ kiện cho biết, lưu ý rằng khoản phí không được đề cập trên trang web của Athena.
Trong một trường hợp, một nạn nhân bị tính phí như thể Bitcoin đang giao dịch ở mức 80.300 USD mỗi Bitcoin, trong khi tài sản này thực tế đang được giao dịch khoảng 60.000 USD. Điều này có nghĩa là một kẻ lừa đảo đã thu về khoảng 7.500 USD từ giao dịch của khách hàng, trong khi Athena thu về 2.500 USD tiền phí.
Biên lai từ các máy của Athena cũng không liệt kê chi tiết các khoản phí, khiến “người tiêu dùng không có ý tưởng rõ ràng về mức phí cao ngất ngưởng mà họ đã bị tính.” Công tố viên xác định rằng khoản phí mà Athena tính thực sự tăng lên theo kích thước đơn hàng của khách hàng. Mặc dù Athena đã tính phí khách hàng, nhưng họ đã thông báo rằng không có hoàn tiền. Nếu có, nó được giới hạn ở mức 7.500 USD – và khách hàng phải ký một bản phát hành bí mật giải phóng Athena khỏi trách nhiệm pháp lý trong tương lai.
Phản ứng từ cơ quan chức năng và các nhà lập pháp
Vụ kiện của Schwalb phản ánh sự căng thẳng giữa các nhà điều hành ATM Bitcoin như Bitcoin Depot và cơ quan thực thi pháp luật địa phương. Các cơ quan chức năng đã phải resort đến sức mạnh thô bạo trong một số trường hợp để thu hồi tiền của nạn nhân từ các ki-ốt, chỉ để các tòa án xác định rằng công ty có quyền giữ tiền mặt.
Trong hai trường hợp được quyết định trước Tòa án Tối cao Iowa trong năm nay, các thẩm phán đã trích dẫn các cảnh báo lừa đảo nổi bật trên các ki-ốt của Bitcoin Depot. Họ cũng chỉ ra một phần trong điều khoản và dịch vụ của công ty, nơi khách hàng phải xác nhận rằng họ sở hữu ví nhận Bitcoin. Athena yêu cầu khách hàng phải đánh dấu các ô tương tự. Nhưng Schwalb lập luận rằng ngôn ngữ hiển thị trên các ki-ốt của Athena không tạo ra sự khác biệt, đặc biệt khi các kẻ lừa đảo giữ nạn nhân trên điện thoại và bảo họ bỏ qua điều đó.
“Các nạn nhân lừa đảo cao tuổi đứng sợ hãi tại các trạm xăng, túi đầy tiền mặt không thoải mái, không hiểu điều gì có nghĩa là ‘tạo ra’ một ví tiền điện tử hoặc có ‘ví Bitcoin cá nhân’ của riêng họ,” vụ kiện lập luận.
“Các thông báo nhanh chóng, cảnh báo dài dòng và các tuyên bố pháp lý phức tạp mà Athena sử dụng tại các BTMs của mình làm trầm trọng thêm sự nhầm lẫn và áp lực mà các kẻ lừa đảo tạo ra cho nạn nhân của họ,” vụ kiện tiếp tục. Thượng nghị sĩ Mỹ Dick Durbin (D-IL) đã kêu gọi các nhà điều hành ATM Bitcoin siết chặt hoạt động bất hợp pháp chống lại người cao tuổi vào năm ngoái, cùng với một số nhà lập pháp tiến bộ khác. Một số người bảo thủ trong khi đó đã đề xuất đặt chúng trong các tòa nhà liên bang để khuyến khích giáo dục.
