Giới thiệu về Stephanie Talamantez
Stephanie Talamantez, cựu Đặc vụ FBI và hiện là Giám đốc Điều hành cấp cao tại Guidepost Solutions, đã dành hơn một thập kỷ ở giao điểm giữa thực thi pháp luật và gian lận tài chính. Sau khi dẫn dắt các cuộc điều tra dẫn đến việc tịch thu tài sản trị giá hơn 350 triệu đô la và hiện đang giúp phục hồi hơn 450 triệu đô la tài sản kỹ thuật số bị đánh cắp, cô mang đến một góc nhìn hiếm có về bối cảnh tài sản kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng.
Những hiểu biết về gian lận crypto
Trong cuộc phỏng vấn này, Talamantez chia sẻ những hiểu biết của cô về các xu hướng gian lận crypto mới nhất, cách mà các quỹ bất hợp pháp được truy tìm qua các blockchain, những khoảng trống tuân thủ mà cô thấy trong ngành và những gì các công ty và tổ chức cần làm để bảo vệ bản thân — cân bằng đổi mới với việc giảm thiểu rủi ro trong một hệ sinh thái tài chính toàn cầu, phi tập trung.
Talamantez cho biết: “Chuyên môn mà tôi đã tích lũy và xây dựng trong thời gian làm việc tại FBI đã là nền tảng cho cách tôi nhìn nhận và đánh giá rủi ro cũng như tuân thủ tài sản kỹ thuật số ngày nay. Sau nhiều năm dẫn dắt các cuộc điều tra về cryptocurrency và gian lận tài chính, tôi có một góc nhìn độc đáo, và tôi đã thấy cả hai mặt của hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số. Tôi đã chứng kiến cách mà các công nghệ này có thể bị lợi dụng như những phương tiện cho gian lận, nhưng tôi cũng đã thấy tầm quan trọng và tiện ích hợp pháp cũng như sự đổi mới thực sự mà chúng mang lại.”
Những thách thức trong việc truy tìm gian lận
Cô bắt đầu điều tra các tội phạm liên quan đến cryptocurrency vào năm 2014. “Tôi đã ở đó từ những ngày đầu, điều này đã cho tôi một chỗ ngồi hàng đầu để chứng kiến sự phát triển của không gian tài sản kỹ thuật số. Tôi đã chứng kiến không chỉ sự đổi mới, sự mở rộng nhanh chóng và phát triển công nghệ đột phá, mà còn cả việc tạo ra và sử dụng song song những công nghệ này để che giấu các khoản thu nhập và hoạt động tội phạm, và tôi đã chứng kiến vai trò của chúng trong việc tạo điều kiện cho sự nạn nhân hóa người khác. Góc nhìn đó cho phép tôi xác định những rủi ro mà người khác có thể bỏ qua. Kinh nghiệm mà tôi có được tại FBI đã giúp tôi phát hiện ra những điểm yếu và mô hình không phải lúc nào cũng rõ ràng từ bên ngoài.”
Nguyên tắc tuân thủ trong không gian tài sản kỹ thuật số
Trong khi tuân thủ trong không gian tài sản kỹ thuật số vẫn đang phát triển, có những nguyên tắc cơ bản có thể giúp các công ty điều hướng các kỳ vọng quy định toàn cầu. Một số tiêu chuẩn là phổ quát, ngay cả khi chúng không phải lúc nào cũng được áp dụng nhất quán trong crypto. Có thể bảo tồn đổi mới và phi tập trung trong khi đảm bảo rằng các nền tảng không bị sử dụng cho gian lận, nạn nhân hóa hoặc rửa tiền. Không có gì sẽ bao giờ đạt hiệu quả 100% trong việc chống lại những kẻ xấu quyết tâm, nhưng các biện pháp kiểm soát có suy nghĩ và các phương pháp tập trung vào rủi ro có thể hạn chế đáng kể cách mà họ hoạt động.
Talamantez cho biết: “Trong những năm gần đây, các gian lận và lừa đảo dựa trên kỹ thuật xã hội đã gia tăng. Ngoài nhiều biến thể của các kế hoạch lừa đảo kiểu pig-butchering, có thể từ thao túng dựa trên tình yêu đến các cơ hội đầu tư gian lận, đã có sự gia tăng đáng kể trong các hình thức lừa đảo kỹ thuật xã hội khác nhắm vào những người nắm giữ tài sản kỹ thuật số. Những kẻ xấu thường tận dụng thông tin thu thập từ sự hiện diện trực tuyến của một người, các vụ rò rỉ dữ liệu, hoặc các điểm dễ bị tổn thương khác để tương tác thuyết phục với các nạn nhân.”
Phục hồi tài sản kỹ thuật số
Khi nói đến việc phục hồi tài sản kỹ thuật số, các nỗ lực hợp tác mạnh mẽ giữa khu vực công và tư là rất quan trọng. Các cuộc tịch thu quy mô lớn gần đây liên quan đến các kế hoạch gian lận lớn đã cho thấy sự hiệu quả của những quan hệ đối tác này. Một trong những thách thức lớn nhất mà chúng tôi hiện đang phải đối mặt trong các nỗ lực phục hồi là thiếu nguồn lực. Các kế hoạch gian lận tài sản kỹ thuật số đã mở rộng nhanh chóng trong vài năm qua, và thực thi pháp luật đơn giản không có khả năng theo đuổi tất cả các vụ án này.
Talamantez cho biết: “Trong năm qua, sự chú ý của quy định đã tập trung mạnh vào stablecoins, để lại phần lớn không gian tài sản kỹ thuật số trong một khu vực xám. Trong khi đã có một sự chuyển dịch rõ rệt khỏi quy định dựa trên thực thi, cách tiếp cận đó có thể lại thay đổi trong vài năm tới.”
Kết luận
Talamantez nhấn mạnh rằng ngăn chặn gian lận là rất quan trọng, đặc biệt nếu bạn nắm giữ tài sản crypto. Thay đổi mật khẩu và bảo mật bất kỳ dữ liệu nào trên đám mây là điều cần thiết. Công nghệ rất tuyệt; cho đến khi nó không còn. Nỗi sợ mất tài sản kỹ thuật số của một người đã tạo ra môi trường hoàn hảo cho các cuộc tấn công kỹ thuật xã hội. Sự lo lắng đó khiến mọi người hành động nhanh chóng, điều mà những kẻ xấu đang mong đợi.
Ra ngoài các biện pháp ngăn chặn gian lận chủ động, lời khuyên quan trọng nhất mà tôi có thể đưa ra là: Dừng lại trước khi bạn hành động. Gác máy, lùi lại và dành một chút thời gian để đánh giá lại tình huống. Tránh nhấp vào các liên kết từ các tin nhắn hoặc email không yêu cầu, và nếu bạn cần xác minh điều gì đó, hãy liên hệ với công ty bằng một số điện thoại đã biết và đáng tin cậy. Dành cho bản thân một vài khoảnh khắc để dừng lại có thể tạo ra sự khác biệt lớn trong việc ngăn chặn gian lận.
