World Liberty Financial và Giấy Phép Ngân Hàng Tín Thác Liên Bang
World Liberty Financial đang tiến gần đến việc nhận được giấy phép ngân hàng tín thác liên bang. Các cựu quan chức của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) cho biết rằng việc phê duyệt đơn xin của công ty tiền điện tử có liên quan đến Donald Trump đang được mong đợi. Theo báo cáo từ NOTUS, Kiểm soát viên OCC Jonathan Gould dự kiến sẽ công bố quyết định về đơn xin của World Liberty Financial trong những ngày tới. Hai cựu nhân viên OCC, nói chuyện ẩn danh với phương tiện truyền thông, cho biết đơn xin có khả năng được phê duyệt, với một người mô tả việc từ chối là “không thể tưởng tượng nổi“.
Chi Tiết Về Đơn Xin Giấy Phép
World Liberty đã thành lập một công ty tín thác tại Mỹ và nộp đơn xin giấy phép vào tháng Giêng, ngay sau khi OCC cấp phê duyệt có điều kiện cho một số công ty tiền điện tử như Circle, Ripple và BitGo. Nếu được phê duyệt, giấy phép này sẽ cho phép công ty phát hành và đổi lại stablecoin USD1 của mình, quản lý dự trữ, cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số và xử lý dịch vụ thanh toán và chuyển đổi dưới sự giám sát của liên bang. Trạng thái ngân hàng tín thác liên bang cũng sẽ cho phép World Liberty hoạt động dưới một cơ quan quản lý quốc gia duy nhất, thay vì phải điều hướng qua nhiều khung pháp lý cấp bang. Việc phê duyệt sẽ loại bỏ sự cần thiết phải phụ thuộc vào các trung gian cho việc phát hành stablecoin, một vai trò hiện đang được BitGo thực hiện.
Lo Ngại Về Xung Đột Lợi Ích
Khi đơn xin gần đến quyết định, các nhà lập pháp Đảng Dân chủ đã tiếp tục nêu ra những lo ngại về các xung đột lợi ích tiềm ẩn liên quan đến mối liên hệ tài chính của Tổng thống Donald Trump với dự án này. Các thông tin công khai cho thấy Trump và các thành viên trong gia đình ông đã giúp khởi động World Liberty trước cuộc bầu cử năm 2024. Những thông tin này cũng chỉ ra rằng 75% doanh thu từ việc bán token WLFI được chuyển đến DT Marks DEFI LLC, một thực thể do Trump kiểm soát.
Reuters đã báo cáo vào ngày 9 tháng 6 rằng gia đình Trump đã kiếm được hơn 2,3 tỷ USD từ bốn dự án tiền điện tử kể từ khi Trump bắt đầu nhiệm kỳ thứ hai, với World Liberty chiếm phần lớn trong số đó.
Giám Sát Quốc Hội và Phản Ứng
Các câu hỏi xung quanh quy trình xem xét của OCC đã xuất hiện nhiều lần trong Quốc hội. Trong một phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện vào tháng Hai, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren đã thách thức Gould về đơn xin đang chờ xử lý và lập luận rằng cơ quan này nên từ chối hoặc trì hoãn phê duyệt vì những gì bà mô tả là xung đột lợi ích và lo ngại về an ninh quốc gia. Đáp lại tại phiên điều trần, Gould cho biết OCC sẽ xử lý đơn xin theo các nghĩa vụ pháp lý của mình và thêm rằng áp lực chính trị duy nhất mà ông đã trải qua đến từ chính Warren. Warren đã trả lời rằng việc phê duyệt đơn xin sẽ tương đương với việc tạo điều kiện cho tham nhũng tổng thống.
Vài tháng sau, sự giám sát đã mở rộng ra ngoài đơn xin đó. Trong một phiên điều trần của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện vào tháng Sáu, Đại diện Gregory Meeks đã đặt câu hỏi liệu Gould có đang hành động độc lập hay đang phục vụ như một “người sửa chữa của Trump“. Gould đã bác bỏ cáo buộc này và cho biết OCC đang tuân theo cả yêu cầu pháp lý và đạo đức trong khi xem xét yêu cầu.
Những Vấn Đề Liên Quan Đến Quyền Sở Hữu Nước Ngoài
Cuộc tranh luận về World Liberty đã diễn ra song song với sự chỉ trích của Warren đối với cách tiếp cận của OCC đối với các ngân hàng tín thác tiền điện tử nói chung. Trong một bức thư gửi Gould vào tháng Năm, Warren lập luận rằng một số giấy phép tín thác liên quan đến tiền điện tử được OCC phê duyệt có thể không tuân thủ Đạo luật Ngân hàng Quốc gia. Theo báo cáo của Bloomberg về bức thư, bà đã đặt câu hỏi liệu các công ty tài sản kỹ thuật số nhận được trạng thái ngân hàng tín thác quốc gia có đang thực hiện các hoạt động vượt quá những gì được phép theo luật ngân hàng liên bang hay không.
Gould đã liên tục bảo vệ vị trí của cơ quan này, nói rằng việc xem xét giấy phép được thực hiện trên cơ sở không đảng phái và rằng dịch vụ lưu ký tiền điện tử, dịch vụ thanh toán và một số hoạt động giao dịch có thể nằm trong quyền hạn ngân hàng hiện có khi được giám sát đúng cách. Các cuộc điều tra quốc hội riêng biệt cũng đã xem xét các mối quan hệ kinh doanh của World Liberty. Đầu năm nay, các nhà lập pháp Hạ viện đã mở một cuộc điều tra về stablecoin USD1 của công ty sau khi có báo cáo liên kết một khoản đầu tư 500 triệu USD từ Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất với công ty và liên kết khoản đầu tư đó với một giao dịch liên quan đến Binance trị giá 2 tỷ USD.
Các câu hỏi về quyền sở hữu nước ngoài đã xuất hiện trước đó. Trong phiên điều trần Thượng viện vào tháng Hai, Warren đã trích dẫn báo cáo rằng một quan chức cấp cao của UAE đã mua một phần lớn cổ phần trong dự án và đã hỏi liệu những lợi ích đó có được công khai đúng cách trong các hồ sơ nộp cho các cơ quan quản lý hay không. Gould đã từ chối thảo luận về nội dung của bất kỳ đơn xin nào đang chờ xử lý nhưng cho biết OCC sẽ tuân theo các quy trình xem xét đã được thiết lập. Nhà Trắng đã bác bỏ các tuyên bố rằng sự tham gia của Trump tạo ra một xung đột lợi ích, tuyên bố rằng tài sản của tổng thống được giữ trong một quỹ tín thác do các con của ông quản lý và không có xung đột nào tồn tại.
