テキサス州のBitcoin ATMでの詐欺事件
テキサス州のBitcoin ATMで家族が25,000ドルの詐欺に遭った際、法執行機関は迅速に対応しました。捜査官たちは電動工具を使って機械を破壊し、中に入っていた現金を回収しました — 合計で31,900ドルが押収されました。
詐欺の影響と法的対応
詐欺被害者を助けることは称賛に値しますが、これはペーターからパウルに金を奪うような行為とも言えます。この行為は詐欺師を法の裁きにかけることにはならず、ただ機械を所有する小規模ビジネスオーナーに害を及ぼすだけです。
このような事例は現在アメリカ全土で進行中のBitcoin ATMに対する取り締まりを強く示しています。
各州の取り組み
ワシントン州のスポケーンでは、実際にBitcoin ATMが全面的に禁止されていますが、他の州や都市では詐欺師が影響を受けやすい消費者の貯蓄を奪うのを難しくする法律が提案されています。イリノイ州では、これらのATMを通じて行われる現金から暗号通貨への変換において、資金が送られた住所を記録する必要があります。
理論的には、これにより捜査官が後に詐欺師を追跡するのに役立つ可能性がありますが、多くの熟練した犯罪者は自らの足跡を隠すために隠蔽ツールを使用する可能性が高いです。
おそらく、バーモント州からのより理にかなった提案は、Bitcoin ATMに対して1,000ドルのデイリー取引制限を課す法律が通過したことです。これにより、被害者が失う金額を大幅に制限できるでしょう。
一方、ネブラスカ州ではATMオペレーターにライセンスを付与する動きが進んでいます。これにより、彼らは取引データを含む四半期報告を提供する必要があるだけでなく、消費者が騙されるのを防ぐために手数料が18%に制限されます。
連邦取引委員会（FTC）の見解
増大する問題に対して、連邦取引委員会（FTC）はBitcoin ATMに対する見解を明確にし、これらを「詐欺師のための支払いポータル」と表現しています。公式の数字によると、これらの機械からの詐欺による損失は2020年に1,200万ドルに達し、2023年にはほぼ10倍の1億1,400万ドルに急増しました。
不完全な数字では、2024年の最初の6ヶ月間だけで損失が6,600万ドルを超え、さらに記録的な年になることが示唆されています。
被害者の状況と新たな法律の提案
FTCの調査は、被害者がどのように誘い込まれ、どれだけの金額を失い、誰が最も脆弱であるかについても明らかにしています。詐欺師はしばしば政府や企業を装ったり、技術サポートからのものであると偽ったりします。中央値の損失は「非常に高い」10,000ドルであり、政府機関は次のように付け加えています：言い換えれば、60歳以上の被害者は他のすべての年齢層を合わせたよりも多くの金額を失っています。
アメリカ合衆国上院の議員たちも、州や地方レベルで導入されている厳しい法律を基にした取り組みを進めようとしています — イリノイ州の上院議員ディック・ダービンが主導しています。彼は、一般市民を保護するために設計された措置を導入する「Crypto ATM Fraud Prevention Act」を提案しました。
新しいユーザーは、これらの機械で1日あたり2,000ドル以上を使うことが禁止され、14日間で10,000ドルに増加します。オペレーターはまた、新しいユーザーが500ドル以上の取引を完了しようとする際には詳細な会話を行う必要があります。
しかし重要なのは、30日以内に警察の報告が提出された場合、返金を受ける権利があるということです。文脈を読み取ると、これはATMオペレーターに店舗内で何が起こっているかを監視し、何かが疑わしい場合には介入する責任を負わせる法案であると言えます。
今後の展望
Crypto ATM Fraud Prevention Actを法律として成立させるための時間が迫っています。ダービンは、2026年の中間選挙で再選を目指さないことを確認しており、80歳の民主党員は数十年の奉仕の後に辞任する予定です。ダービンはまた、GENIUS法案が上院を通過する際に修正案を提出し、警告しています：暗号ATMの損失を防ぐための取り組みが効果をもたらすかどうかはまだ不明です。
Bitcoinの価格が上昇し、過去最高値に近づくにつれて、より多くの機会を狙った詐欺師が攻撃の機会を得るでしょう。
