インドのデジタル資産規制のアップグレード
インドは、急成長するデジタル資産分野における規制の大幅なアップグレードを示すため、銀行レベルのコンプライアンスを暗号プラットフォームに課すことを決定しました。すべての暗号通貨取引所、保管業者、仲介業者に対してサイバーセキュリティ監査を義務付け、金融情報ユニット（FIU）が仮想デジタル資産（VDA）サービスプロバイダーに対し、インドコンピュータ緊急対応チーム（CERT-In）に登録された監査人を雇う必要があると指示しています。これは、経済タイムズの9月17日の報告によるものです。
CERT-Inと監査の重要性
CERT-Inは、電子情報技術省の下で国のサイバーセキュリティインフラを監督しています。これらの監査の完了はFIU登録に必須となり、実質的にVDAサービスプロバイダーを2002年のマネーロンダリング防止法に定義された銀行と同じコンプライアンス義務の下に置くことになります。
「サイバーセキュリティ監査の導入は、最近のいくつかの取引所での暗号盗難によって引き起こされた可能性が高いです。」
— ハーシャル・ブータ氏
また、彼は「同時に、2022年4月28日付のCERT-inの指示に対する厳格な遵守、例えばログの維持や定められた期間の加入者データの保持は、暗号通貨取引を通じて隠された資金を追跡するために捜査機関を支援するでしょう。」と付け加えました。
暗号関連の犯罪と規制の焦点
暗号関連の犯罪は急増しており、地元プラットフォームGiottusのデータによると、インドの総サイバー犯罪の20〜25％を占めています。犯人は通常、ダークネット市場、プライバシー強化コイン、ミキサー、監視が弱い取引所を利用して違法な資金の流れを隠しています。
同時に、FIUは「適格証明書」を新しい「コンプライアンスと信頼のためのパートナー認定証明書」に置き換え、規制コンプライアンスに対する焦点を狭めています。一部の法律専門家はこの措置をユーザー保護の強化に向けた一歩と見なしていますが、金融機関に慣れた監査人がプライベートキーのセキュリティなどの暗号特有の脆弱性に対処できるかどうかについては懸念が残ります。
税制と規制の不確実性
高い課税や規制の不確実性など、業界全体の問題も未解決のままです。インドは暗号通貨規制に対して慎重なアプローチを採用しており、ボラティリティの高い資産を合法化し、システミックリスクを引き起こす可能性があるとの懸念から完全な法的統合を避けています。
暗号資産からの利益には30％の税金が課され、取引には1％の源泉徴収税（TDS）が適用されます。2025年の所得税法案は、VDAを正式に定義し、それを扱う法人に報告を義務付けています。
規制のためらいと国際的な影響
政府の文書は、規制のためらいが続いていることを指摘しており、関係者は禁止が分散型取引を止めることはなく、監視が難しいことを警告しています。また、文書は、米国のステーブルコインに関する法律が世界的な支払いを混乱させ、インドの支払いシステムを損なう可能性があるという懸念も強調しています。
