インドにおける暗号通貨のKYCルールの厳格化
インドは、金融情報ユニット（FIU）から発表された新しいガイダンスに基づき、暗号通貨ユーザーのオンボーディング時に顧客確認（KYC）ルールを厳格化しています。更新されたガイダンスによれば、規制された暗号プラットフォームは、ユーザーのオンボーディング時により厳しい措置を実施し、以前よりも頻繁に確認を行う必要があります。
新しいKYC要件
新しい要件には、目の瞬きや頭の動きなどの機能を使用して物理的な存在を確認するソフトウェアを用いたライブ自撮り写真が含まれており、静止画像の悪用を防ぐことを目的としています。さらに、ユーザーはパスポート、Aadhaar、または投票者IDなどの追加の政府発行の写真付き身分証明書を提出し、メールアドレスと携帯電話番号の両方を確認する必要があります。
取引所は、プラットフォームサービスにアクセスする資格を得る前に、ユーザーの銀行口座に小規模なテスト取引を行う必要があります。登録時には、取引所はユーザーのIPアドレス、地理的位置、タイムスタンプ、デバイスの詳細を記録することも求められます。
高リスククライアントのKYC更新
最後に、高リスククライアントとして分類されたユーザーのKYCは6ヶ月ごとに更新する必要があり、他のすべての顧客は年に1回更新する必要があります。これらの厳しい措置は、過去2年間にインドの最も活発な暗号通貨取引所の2つを標的にした重大なセキュリティ事件を受けてのものです。
まず、2024年に当時インド最大の取引所であったWazirXが、約2億3500万ドル相当のさまざまな暗号通貨を失う侵害を受け、運営が大きく混乱し、裁判所監視の回復計画に至りました。翌年、国内のトップ取引所の一つであるCoinDCXが4400万ドルのハッキングの被害に遭いました。
プライバシー強化ツールへの反対
ガイダンスの中で、FIUは暗号ミキサー、タンブラー、及び所有権や取引履歴を隠すためのトークンなどのプライバシー強化ツールの使用に対する強い反対を再確認しました。規制当局はまた、マネーロンダリングやテロ資金調達に関連するリスクが高く複雑であると考えるため、初期コインオファリング（ICO）や初期トークンオファリング（ITO）を「強く抑制する」ことを目指しています。
暗号通貨に対する税制と規制
インドは、デジタル資産取引からのキャピタルゲインに対して一律30%の税金を課し、損失の相殺を許可しないことで、暗号通貨に対する最も厳格な規制のある管轄区域の一つとなりました。国内の暗号セクターの多くは、この政策が世界で最も大きな総アドレス可能市場の一つになる可能性を圧迫していると主張しています。
2023年3月に仮想デジタル資産サービスプロバイダーをマネーロンダリング防止法の下に分類して以来、FIUは国内で運営されるすべての取引所に対し、登録とコンプライアンスを義務付ける方向に着実に進んでいます。
主要機関の懐疑的な姿勢
最近のデータによると、2024–25年度に報告機関として登録された合計49の法人があり、その中には45の国内プラットフォームと、コンプライアンス手続きを完了した後に市場に再参入したBinance、Coinbase、KuCoinなどの4つの主要なオフショア取引所が含まれています。しかし、インド準備銀行などの主要機関は暗号通貨に対して懐疑的であり、引き続きそれらを国内の金融システムとマクロ経済の安定に対する高リスク資産として分類しています。
