トルコの暗号通貨規制の強化
トルコは、マネーロンダリングや金融犯罪と戦うための一環として、金融犯罪当局であるマサク（Masak）に暗号口座を凍結し、アクセスを制限する権限を与える予定です。ブルームバーグ・ローによると、提案された措置は、金融活動作業部会（FATF）が定めたマネーロンダリング防止基準に従っています。この措置は、法案を通じて国会に提出される見込みです。
新しい要件と取引制限
これは、トルコ政府の進行中のAML取り締まりやその他の金融犯罪に続くものです。6月の国営アナドル通信社の報告によると、暗号通貨プラットフォームは、処理する取引に関するより多くの情報を収集する必要があります。新しい要件の下で、トルコの暗号サービスプロバイダーは、15,000トルコリラ（約360ドル）を超える取引を行うユーザーから識別情報を収集しなければなりません。また、ユーザーは各暗号通貨送金に対して少なくとも20文字の取引メモを含める必要があります。
提案された要件は、単なる報告を超えています。送信者と受信者の完全な情報が共有されない場合、プラットフォームは出金を保留しなければなりません。
ほとんどの出金は48時間遅延され、新しいアカウントからの初回出金は72時間の保留が適用されます。トルコ当局は、特に詐欺や違法賭博に関連する不正資金の流れを制限するために、ステーブルコイン取引にも制限を設けています。ユーザーは、ステーブルコインの送金に対して1日あたり3,000ドル、月あたり50,000ドルの上限が設けられます。
罰則と規制の影響
旅行規則に従い、送信者と受信者の完全な情報を収集するプラットフォームは、日次および月次の送金限度を2倍にすることができます。財務大臣のメフメト・シムシェクは、新しい要件に従わないプラットフォームは、罰金、ライセンスの拒否、または取り消しなどのさまざまな罰則に直面する可能性があると述べました。
新しい措置は、トルコが暗号通貨セクターを規制するために取った以前の行動に続くものです。
3月、資本市場委員会（CMB）は、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）に対するライセンスおよび運営要件を導入し、取引所、ウォレットプロバイダー、カストディアンに対する完全な監視を付与しました。この規制の変更は、暗号取引所やサービスプロバイダーにかなりの責任を課し、包括的な顧客確認システムを確立することを求めています。
業界への影響と市場の状況
これらの規制は、消費者保護を強化し、トルコの金融システムを不正行為から守る可能性がありますが、業界の専門家は、大手プレーヤーの撤退などの潜在的な悪影響について警告しています。たとえば、暗号取引所コインベースは、トルコの暗号市場への参入のための事前申請をすでに撤回しています。競合取引所バイナンスも、地元の規制に従うためにトルコでの小売紹介プログラムを終了することを発表しました。
トルコは厳しいAML規則にもかかわらず、世界の暗号採用で14位にランクインしています。さらに、トルコの規制フレームワークは、資本市場法第6362号の広範な改正の一部として、暗号企業に対する最低資本要件を導入しました。暗号通貨取引所は、最低410万ドルの準備金を維持する必要があり、カストディアンは最低1,370万ドルを維持しなければなりません。
今後の展望
これらの規制は、トルコの暗号市場における地位の上昇を背景に、暗号セクターへの監視が強化される中で導入されました。最新のChainalysis 2025 Crypto Adoptionレポートによると、トルコは今年、採用において世界で14番目に大きな暗号市場にランクされています。トルコの規制当局は、セクター内での悪用を防ぐために徹底的な監視が必要であると見ています。
財政的な課題に対処するために、トルコ当局は暗号取引に対して0.03％の取引税を検討しており、これは市場の成長に大きく影響を与えることなく国家の収入を増加させる可能性があります。トルコの財務大臣メフメト・シムシェクは、「現在、暗号資産や株式市場の利益に対する課税は私たちの議題に含まれていません。取引ベースでの非常に限られた手数料や課税があるかもしれません」と述べました。
