ニューヨーク州司法長官の和解
ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームズは、暗号プラットフォームUpholdから500万ドル以上を確保しました。この和解は、UpholdがCred, LLCに関連する暗号貯蓄商品CredEarnをプロモーションしたことに関係しています。
CredEarnの問題点
ニューヨーク州司法長官事務所によると、Upholdは2019年1月から2020年10月の間にCredEarnをプロモーションしていました。この商品は、Upholdのプラットフォームとモバイルアプリを通じて、利息支払いのある信頼できる暗号貯蓄商品としてユーザーにマーケティングされていました。
ニューヨーク州は、この商品が投資家を誤解させたとし、顧客は広告されたリターンの背後にあるリスクについて明確な理解を得られなかったと述べています。
司法長官事務所は、UpholdがCredが中国の借り手にリスクの高い融資を行うために資金を使用していたことを顧客に伝えなかったと指摘しています。その借り手には、信用履歴がなく、銀行へのアクセスが限られた低所得のビデオゲームプレイヤーが含まれていました。
虚偽の主張とCredの破産
また、ニューヨーク州はUpholdがCredには「包括的な保険」があるとユーザーに伝えたと述べています。この事務所は、その主張が虚偽であることを発見し、その時点で小売投資家をデジタル資産の損失から保護するような保険は存在しなかったとしています。
さらに、Credは2020年3月に融資活動から損失を被り、その年の後半に破産を申請しました。その結果、CredEarnにデジタル資産を預けた何千人ものUphold顧客が損失を被りました。
和解の内容と影響
和解の下で、Upholdは影響を受けた顧客に500万ドル以上を直接支払います。この金額は、Upholdがこの取り決めから集めた手数料の5倍以上に相当します。UpholdがCredの破産事件から回収する金額も、被害を受けた投資家に渡されます。
司法長官事務所はまた、Upholdが必要なブローカーまたは商品ブローカー・ディーラーの登録なしに運営していたと述べています。
和解文書は、デジタル資産はニューヨーク州のマーチン法の下で商品であり、Upholdが暗号を提供し、CredEarnをプロモーションしている間に登録を怠ったとしています。
業界への影響と今後の展望
ジェームズは「投資家は受け取る業界のアドバイスを信頼できるべきです」と述べました。Upholdは州の枠組みに対して一部異議を唱えています。CEOのサイモン・マクローリンは「非常に失望している」と述べ、司法長官の声明を「深く不正確」と呼びました。
Upholdの和解は、ニューヨーク州が暗号に対する広範な執行を進めている中で行われました。先月、州はCoinbaseとGeminiを予測市場の提供に関して提訴し、これらの製品が州のギャンブル法に違反していると主張しました。CFTCは後に連邦裁判所でニューヨーク州を提訴し、連邦法が予測市場に対する権限を与えていると主張しました。この別の争いは、州と連邦の規制当局が暗号市場の一部に対する管理権を依然として争っていることを示しています。
