ロシアにおけるデジタル預託口座の新規制
ロシアは、暗号通貨やデジタル権利を記録するために使用されるデジタル預託口座を開設する際に、納税者識別番号（INN）の提供を必須とすることを決定しました。この措置は、国内の新たに規制された暗号市場において、身元確認を厳格化するためのものです。
INNの必須化とその背景
ロシアの連邦金融監視サービス（Rosfinmonitoring）は、9月9日に同機関のディレクターのアドバイザーであるヴラダ・グラチェワのコメントを基に、デジタル預託口座を開設する際に顧客がINNを提供する必要があると述べました。この要件により、税番号は暗号口座の必須識別子となりますが、ロシアの銀行は通常、顧客が普通の銀行口座を開設する際にINNを要求しません。
「マネーロンダリング防止システムのために、顧客のINNは新たな必須の識別子となります」とグラチェワは述べました。「これは、暗号通貨で行われる取引の透明性を確保するためです。」
デジタル預託口座の役割と規制
個人に割り当てられたINNは12桁で、納税者の住所や姓、または他のパスポート情報が変更されても保持されます。この番号は、ロシアにおける税金や雇用の目的で一般的に使用されます。グラチェワは、この要件が暗号通貨活動に適用されるマネーロンダリング防止管理の一環であり、デジタル預託口座の顧客識別プロセスに税識別子を直接組み込むことを目的としていると述べました。
この措置は、ロシアの規制された暗号市場が9月1日に正式に開かれた数日後に発表されました。デジタル預託口座は、顧客の暗号通貨やデジタル権利の記録を維持するため、このシステムの重要な部分を形成しています。
取引に関する規則と要件
ロシアの改正されたマネーロンダリング防止法は、デジタル預託口座やデジタル金融資産を発行する情報システムの運営者が匿名の顧客や架空の名前を使用する人々のためにデジタル口座を開設することを禁止しています。60,000ルーブルを超える取引については、規則により、対象となる機関は関与する当事者に関するより詳細な情報を収集し、送信する必要があります。
個人の支払者に必要な情報には、氏名、デジタル口座番号またはウォレット識別子、居住または登録住所、生年月日、該当する場合は納税者識別番号が含まれることがあります。
新たな法的枠組みと市場の展望
ロシア中央銀行は、時価総額、流動性、外国取引履歴に関する基準に基づいて、組織的取引に適格な資産としてビットコイン、イーサ、USDTを提案しています。暗号通貨はロシア国内での通常の商品の支払い手段としては禁止されている一方で、新しい法的枠組みは特定の国境を越えた決済における使用を許可しています。
すでに暗号取引サービスを運営している企業には、新しい制度に従うための移行期間が与えられており、既存の提供者は2027年7月1日までに登録を完了する必要があります。大手金融機関はこの枠組みの下で独自のサービスを準備しています。
まとめ
デジタル預託口座に対するINNの必須要件は、ロシア当局が納税者番号と銀行口座を結びつける別の計画に取り組んでいる中で導入されます。ロシア中央銀行は、2027年に開始予定のAntidropプラットフォームの準備の一環として、このメカニズムを開発しています。このシステムは、いわゆるマネーミュール、つまり不正資金を受け取ったり転送したりするために自分の銀行情報を使用させる個人のアカウントを特定するのに役立つことを目的としています。
