国際的な税務執行機関の警告
国際的な税務執行機関の合同チーム（J5）は木曜日、オーバー・ザ・カウンター（OTC）暗号通貨取引デスクと決済処理業者が犯罪活動に関連する資金を隠蔽し、移動させるために利用されているとの警告を発表しました。このグループは、オーストラリア、カナダ、オランダ、アメリカ、イギリスの税務機関で構成されています。
OTCデスクの取引量とリスク
J5によると、OTCデスクの平均日次取引量は14.4億ドルであり、取引所の推定取引量7450万ドルを大きく上回っています。「これらのデスクは、大きな金額や暗号通貨を移動させる際に顧客に匿名性と信頼性を提供し、脱税者やマネーロンダリング業者にとって隠蔽の手段として機能する可能性があります」と、オーストラリア税務局のウェブサイトでJ5は述べています。
「これまでに、これらの取引プラットフォームに関連する2360億ドル近くの疑わしい活動が金融犯罪取締ネットワークに報告されています。」
J5は、暗号通貨決済処理業者に関連する疑わしい活動報告が2020年から2024年にかけて1000%以上増加したことを指摘し、処理業者に関連する疑わしい活動報告は50億ドルに達しました。
OTCデスクの利用と監視の課題
OTCデスクは、オープンな取引所で取引したくない高額資産を持つ個人や企業によく利用されます。しかし、J5は、OTCデスクが多くの商業ブロックチェーン分析ツールで特定されていないため、法執行機関や規制機関がリアルタイムで取引を監視できないことを懸念しています。
「日々数十億ドルの取引を促進しているにもかかわらず、OTCデスクの大多数は、交換される暗号通貨の膨大な量に関連するリスクを軽減するために疑わしい活動報告を提出していない可能性があります。」
その結果、OTCデスクは「暗号通貨エコシステムから伝統的な金融に不正資金を洗浄しようとする犯罪者にとって、追加の層を提供している可能性があります」と指摘しました。
決済処理業者と高級商品の取引
決済処理業者に関しても、J5は近年、一部の高級商品企業がロールス・ロイスやベントレー、フェラーリのディーラー、ヨット仲介業者、不動産会社、高級時計会社などで暗号通貨での支払いを提供していることに言及しました。「暗号通貨をオフランプし、高級商品を購入する能力は、脱税、マネーロンダリング、その他の金融犯罪の利益を利用しようとするチームの脱税者や不正行為者にとって魅力的な概念となる可能性があります。」
規制の動きと今後の展望
この分野ではいくつかの執行措置が取られています。2021年、アメリカ当局はBitpayとの間で複数の制裁プログラム違反に関する和解を結びました。香港では、政府がOTCデスクに対する新しい規制制度を今年導入し、地元のマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止条例（AMLO）への準拠を求めることになります。
この動きは、物理的な店舗を含むOTCサービスがグレーゾーンで運営されていた数年後に促されました。2023年に影響力のある人物を利用して多くの店舗を運営していた暗号通貨取引所JPEXが崩壊したことで、規制当局は市内でどれだけのOTCビジネスが運営されているかを把握しておらず、その活動に対する監視がほとんどないことを認めました。
彼らの活動は、昨年導入されたステーブルコインライセンス制度によってさらに制限され、USDTを多くの取引に使用しているためです。
OTC取引デスクの取り組み
OTC取引デスクは、主要な取引所が運営するものを含め、潜在的な不正な資金の流れを追跡するためにさまざまな手法を使用しています。OKXのグローバルマネージングパートナー兼CMOであるHaider Rafiqueによると、これには包括的なKYC/AML、ブロックチェーン分析によるリアルタイム監視、疑わしい流れを迅速に特定、報告、凍結するための規制当局との緊密な協力が含まれます。
「暗号通貨に対する信頼を築くことは、悪質な行為者を決定的に排除することを意味します。」
「私たちはOTCチャネルの不正利用を含む不正な暗号活動の取り締まりにおいて法執行機関を強く支持します」と彼はDecryptに語りました。
