英国政府の詐欺戦略と暗号通貨のリスク
英国政府は、暗号通貨がもたらす「増大するリスク」を強調した詐欺戦略2026-2029の文書を発表しました。報告書の著者は、暗号通貨がソーシャルメディア、通信、デジタル決済と並んで日常生活の「ルーチン活動」の一部となっていると指摘しています。
新興技術が詐欺の脅威を「引き続き形成する」と主張し、投資詐欺を助長する暗号通貨の役割に言及しました。
この政策文書は、詐欺をシステム全体の脅威として位置付け、政府、警察、民間プラットフォーム、そして市民社会の間でのより強力な調整が必要であると述べています。また、国家の対応の一環として、新しい公私連携のオンライン犯罪センター、拡大された「Stop! Think Fraud」キャンペーン、そして詐欺報告サービスの展開などの運用措置にも言及されています。
暗号通貨の影響と国際的な脅威
戦略ページは、要約文の中で暗号通貨を独立した章として中心に据えてはいませんが、ブロックチェーン分析会社Chainalysisは、デジタル資産の流れがもはや周辺的なものとして扱うには大きすぎると述べています。Chainalysisの英国公共政策リードであるジョーダン・ウェインは、2025年には「最大170億ドルの暗号が詐欺や詐欺に関連するアドレスに送金された」と述べ、工業化された詐欺ネットワークがAIを活用したソーシャルエンジニアリングや豚の解体戦術をますます利用していると付け加えました。
ウェインは、英国が詐欺政策において「長い間模範を示してきた」とし、最新の戦略が銀行、フィンテック、通信、オンラインプラットフォーム、暗号企業を横断する既存の詐欺共有フレームワークにブロックチェーン分析を組み込むことでさらに進むことができると主張しました。
彼は、暗号通貨の透明性が「詐欺の混乱を引き起こす強力なフライホイール」を生み出し、調査官に伝統的な金融では達成しにくい財務フローの可視性を提供すると付け加えました。
地理的要因と国際的な詐欺の拡大
報告書が強調した中心的な圧力点は地理です。Chainalysisによれば、英国の個人や企業に対する詐欺の約4分の3が海外から発生または促進されているとされ、ウェインはこの戦略を純粋に国内の消費者犯罪イニシアティブではなく、「国際的な安全保障の課題」として扱うべきだと述べました。
報告書は、暗号通貨の国境を越えた性質を強調し、「ポリ犯罪」詐欺操作が人身売買、マネーロンダリング、組織犯罪を組み込んでおり、東南アジアのハブから南アメリカ、さらにはヨーロッパにまで広がっていることを示しています。
いわゆる「詐欺コンパウンド」は東南アジア全体で増大する問題となっており、アムネスティ・インターナショナルは、強制労働者の大量脱出がカンボジアで「人道的危機」を引き起こしていると警告しています。2025年9月、米国財務省の外国資産管理局は、ビルマとカンボジアの19の団体に制裁を課し、先月には2026年11月に設立された横断的な詐欺センター・ストライクフォースが、暗号の押収と凍結が5億8000万ドルに達したと発表しました。
