米国財務省のホールド法提案
米国財務省は、議会に対して、疑わしい違法活動に関連する資金を一時的に凍結できるデジタル資産特有の「ホールド法」の制定を検討するよう促しています。この提案は、デジタル資産に関する違法金融対策に使用される技術に関する財務省の報告書に記載されており、米国のステーブルコインに関する国家イノベーションを指導・確立するための法案（GENIUS法）に基づいています。
ホールド法の目的と機能
報告書では、「デジタル資産の合法的な利用者は、公共のブロックチェーンを通じて取引する際に金融プライバシーを確保するためにミキサーを利用することがあります」と述べられており、ホールド法の措置は、金融機関が「疑わしい違法活動に関与するデジタル資産を一時的かつ自発的に保持する」ための法的な安全港を創出することになるとしています。この権限により、機関は資金が他の暗号サービスを通じて移動または変換される前に、疑わしい送金を一時停止することが可能になります。
TRM Labsの政策および政府関係のグローバル責任者であるアリ・レッドボードはDecryptに対し、「取引所はしばしばブロックチェーンインテリジェンスを使用して疑わしい資金を検出しますが、それらの資産を調査者が行動するのに十分な時間保持するための明確な法的枠組みが常に存在するわけではありません」と語りました。
法的枠組みの必要性
この動きは、「法執行機関が法的手続きを進める間、プラットフォームがその資金を一時停止するための明確なウィンドウを作成するのに役立つ可能性があります」とレッドボードは付け加えました。もし採用されれば、「取引所が疑わしい取引を処理する方法を強化する」ことができるとレッドボードは説明し、実際には法執行機関に「ブロックチェーン取引のスピードに追いつく時間を与え」、「公私のパートナーシップを強化する」ことになると述べました。
取引所は疑わしい活動を報告できますが、資金を保持することは法的に難しいと、AR Media Consultingの公共事務弁護士兼CEOであるアンドリュー・ロッソウはDecryptに語りました。「銀行はすでに疑わしい取引を遅延させる能力を持っていますが、その権限は非常に狭く、法的に不都合です」と彼は述べました。
ホールド法の影響と課題
機関は疑わしい活動報告書を提出できますが、裁判所の命令、制裁権限、または責任リスクなしに「調査が進行する間に資金を保持することを許可するクリーンな法的安全港は存在しません」と彼は付け加えました。ロッソウは、ホールド法が採用されれば、暗号プラットフォームは当局が事件をレビューする間、資産を一時停止する明確な権限を持つことになると説明しました。
しかし、財務省の報告書は「いくつかの脆弱性を未解決のまま残している」とロッソウは指摘し、ブロックチェーン分析の信頼性や現在の疑わしい活動報告ルールに関連する「情報漏洩」制限に関する疑問を挙げました。
この提案は、透明性ルールが凍結を開示することを要求する一方で、疑わしい活動報告（SAR）ルールが基礎となる調査を説明することを禁止するという逆説を生む可能性があると彼は警告しました。「誰かの資産を凍結し、それについて透明性を持たなければならないが、SARを提出したことを伝えられない場合、構造的な逆説が生じます。顧客は凍結されていることを知っていますが、なぜ凍結されているのかはわかりません。これは利用される必要がある法的なグレーゾーンを生み出します。」
それでも、この提案は「暗号詐欺やマネーロンダリングとの戦いにおいて実用的かつ重要なツールを作成するのに役立つ可能性があります」とTRM Labsのレッドボードは述べました。「犯罪者は迅速に動き、デジタル資産はさらに速く動きます」と彼は言いました。「狭く特化したホールド権限は、そのギャップを埋めるのに役立ちます。」
